Randamentul preconizat al portofoliului dvs. poate fi calculat folosind Microsoft Excel dacă cunoașteți ratele de rentabilitate așteptate ale tuturor investițiilor din portofoliu. Folosind valoarea totală a portofoliului, valoarea fiecărei investiții și rata de rentabilitate respectivă, se poate calcula rentabilitatea totală așteptată.
De asemenea, puteți calcula rentabilitatea preconizată a unui portofoliu în afara Excelului, utilizând o formulă de bază.
Calcularea rentabilității totale așteptate în Excel
În primul rând, introduceți următoarele etichete de date în celulele A1 până la F1: Valoarea portofoliului, Numele investiției, Valoarea investiției, Rata de rentabilitate a investiției, Greutatea investiției și Randamentul total preconizat.
În celula A2, introduceți valoarea portofoliului. În coloana B, enumerați numele fiecărei investiții din portofoliul dvs. În coloana C, introduceți valoarea curentă totală a fiecărei investiții respective. În coloana D, introduceți ratele de rentabilitate preconizate ale fiecărei investiții.
În celula E2, introduceți formula = (C2 / A2) pentru a reda greutatea primei investiții. Introduceți aceeași formulă în celulele următoare pentru a calcula ponderea portofoliului pentru fiecare investiție, împărțind întotdeauna după valoarea din celula A2. În celula F2, introduceți formula = (+ +…) pentru a face randamentul total așteptat.
Exemplu
În exemplul de mai sus, presupunem că cele trei investiții sunt obligațiuni emise de guvern care au rate de cupon anuale de 3, 5%, 4, 6% și, respectiv, 7%.
După etichetarea tuturor datelor din primul rând, introduceți valoarea totală a portofoliului de 100.000 USD în celula A2. Apoi, introduceți numele celor trei investiții în celulele B2 prin B4. În celulele C2 până la C4, introduceți valorile 45.000 USD, respectiv 30.000 $, respectiv 25.000 $. În celulele D2 până la D4, introduceți ratele de cupon respective menționate mai sus.
În continuare, în celulele E2 până la E4, introduceți formulele = (C2 / A2), = (C3 / A2) și = (C4 / A2) pentru a face ponderi de investiții de 0, 45, 0, 3 și, respectiv, 0, 25.
În cele din urmă, în celula F2, introduceți formula = (+ +) pentru a găsi rentabilitatea estimată anuală a portofoliului. În acest exemplu, randamentul preconizat este:
= (+ +)
= 0, 01575 + 0, 0138 + 0, 0175
=.04705, sau 4, 7%
(Lectură suplimentară: îmbunătățiți-vă investiția cu Excel )
