Accesibilitatea sub formă de conturi de pârghie, brokerii globali la îndemâna dvs. și proliferarea sistemelor de tranzacționare promovează tranzacționarea valutară pentru o audiență mai largă. Cu toate acestea, este important să rețineți că cantitatea de comercianți de capital care au la dispoziție le va afecta foarte mult capacitatea de a-și câștiga viața. De fapt, rolul capitalului în tranzacționare este atât de important, încât chiar și o ușoară margine poate oferi profituri mari, presupunând că mai mulți bani înseamnă exploatarea unei poziții pentru câștiguri monetare mai mari. Abilitatea unui comerciant de a pune mai mult capital la muncă și de a reproduce tranzacții avantajoase atunci când condițiile sunt corecte separă comercianții profesioniști de novici.
Deci, cât de mult capital este necesar pentru a fi un comerciant valutar de succes? Aruncați o privire mai atentă asupra performanței, taxelor și efectului, pentru a obține o perspectivă mai mare asupra obiectivelor dvs. de tranzacționare.
Care este performanța respectabilă pentru comercianții Forex?
Fiecare comerciant visează să devină milionar, făcând pariuri inteligente din o cantitate mică de capital. Realitatea tranzacționării valutare este că este puțin probabil să obțină milioane într-un interval de timp scurt de la tranzacționarea unui cont mic. În timp ce profiturile se pot acumula și compune în timp, comercianții cu mici conturi se simt adesea presionați să utilizeze cantități mari de pârghie sau să își asume un risc excesiv pentru a-și construi rapid conturile. Pentru a o pune în perspectivă, administratorii fondurilor profesionale cu milioane de dolari la dispoziție adesea fac mai puțin de 10% până la 15% pe an, ceea ce înseamnă că comercianții cu idei mici ar putea face bani dubli, tripli sau chiar de 10 ori mai mulți în bani. un singur an este destul de greșit.
Realitatea este că, atunci când factorizarea comisioanelor, comisioanelor și / sau răspândirii așteptărilor de returnare, un comerciant trebuie să prezinte abilități doar pentru a se echilibra. Luăm de exemplu un contract S&P E-mini. Să presupunem comisioane de 5 USD pentru fiecare contract de tranzacție dus-întors și că un comerciant face 10 tranzacții dus-întors pe zi. Într-o lună cu 21 de zile de tranzacționare, 1.050 USD vor fi cheltuiți numai pentru comisioane, fără a mai menționa alte comisioane, cum ar fi internetul, drepturile, graficul sau orice alte cheltuieli pe care un comerciant le poate suporta în cursul tranzacționării. Dacă comerciantul ar începe cu un cont de 50.000 de dolari pe baza acestui exemplu, ei ar fi pierdut 2% din soldul respectiv doar din comisioane.
Dacă presupunem că cel puțin jumătate din tranzacții au trecut de ofertă sau ofertă și / sau derapaj de factoring, 105 dintre tranzacții îl vor pune pe comerciant dezavantajat imediat 12, 50 USD. Acesta este un cost suplimentar de 1.312, 50 USD pentru intrarea în tranzacții. Prin acest calcul, comerciantul nostru a scăzut acum 2.362, 50 USD (aproape 5% din soldul inițial). Această sumă va trebui recuperată prin profiturile investiției înainte ca comerciantul să poată chiar începe să câștige bani.
O privire realistă asupra tarifelor de tranzacționare Forex
După cum am discutat în exemplul de mai sus, a fi profitabil este un rezultat admirabil atunci când se iau în considerare taxele. Cu toate acestea, dacă se poate găsi o margine, aceste taxe pot fi acoperite și se va realiza un profit. Să presupunem că un comerciant poate stabili o margine de o singură bifă, ceea ce înseamnă că, în medie, realizează doar un profit de un bif pentru fiecare călătorie dus-întors. În aceste condiții, respectivul comerciant va face:
210 tranzacții x 12, 50 USD = 2, 625 USD
Acum vom scădea comisioanele de 5 dolari pe care le tranzacționează comerciantul:
2625 USD - 1050 USD = 1.575 USD sau o rentabilitate de 3% a contului pe lună
Acest calcul arată că, în timp ce comerciantul are tranzacții câștigătoare și care pierd, atunci când tranzacțiile sunt mediate, profitul rezultat este de o marcă sau mai mare. Un comerciant care mediază o căsuță pentru fiecare tranzacție șterge comisioane, acoperă alunecarea și produce un profit care ar bate cele mai multe repere.
Sunteți subcapitalizat pentru a vă câștiga viața în tranzacționarea Forex?
Rata ridicată a eșecului de a face o marcă în medie arată că tranzacționarea este destul de dificilă. În caz contrar, un comerciant ar putea pur și simplu să își mizeze pariurile la cinci loturi pe tranzacție și să facă 15% pe lună pe un cont de 50.000 USD. Din păcate, un cont mic este afectat în mod semnificativ de comisioane și de costurile potențiale menționate în secțiunea de mai sus. În schimb, un cont mai mare nu este la fel de semnificativ afectat și are avantajul de a lua poziții mai mari pentru a mări beneficiile tranzacțiilor de zi. Un cont mic, prin definiție, nu poate face tranzacții atât de mari și chiar asumarea unei poziții mai mari decât poate rezista contul este o propunere riscantă din cauza apelurilor în marjă.
Dacă obiectivul comercianților de zi este să își câștige viața din activitățile lor, tranzacționarea unui contract de 10 ori pe zi, în timp ce medierea unui profit de un bif (care, după cum am văzut este o rată de rentabilitate foarte mare), poate oferi un venit, dar nu este un salariu de locuit la factorizarea altor cheltuieli.
Nu există reguli stabilite cu privire la tranzacționarea valutară - fiecare comerciant trebuie să se uite la profitul lor mediu pe contract sau tranzacție pentru a înțelege câți sunt necesari pentru a îndeplini o anumită așteptare a venitului și să își asume o proporție proporțională de risc pentru a reduce pierderile semnificative.
Având în vedere pârghia în tranzacționarea Forex
Pârghia oferă un nivel ridicat atât de recompensă, cât și de risc. Din păcate, beneficiile efectului de levier sunt rareori văzute. Leverage permite comerciantului să-și asume poziții mai mari decât ar putea doar cu propriul capital, dar impune un risc suplimentar pentru comercianții care nu iau în considerare în mod corespunzător rolul său în contextul strategiei lor generale de tranzacționare.
Cele mai bune practici ar indica faptul că comercianții nu ar trebui să riște mai mult de 1% din banii proprii pentru o anumită tranzacție. În timp ce efectul de levier poate mări randamentul, este prudent ca comercianții cu experiență mai puțin să respecte regula de 1%. Leasingul poate fi folosit în mod necuvenit de către comercianții care sunt subcapitalizați și în niciun loc nu este mai răspândit decât piața valutară, unde comercianții pot fi efectuați de 50 până la 400 de ori de capitalul investit.
Un comerciant care depune 1.000 de dolari poate utiliza 100.000 USD (cu 100 până la 1 pârghie) pe piață, ceea ce poate mări considerabil profiturile și pierderile. Acest lucru este considerat acceptabil atât timp cât numai 1% (sau mai puțin) din capitalul comerciantului este riscat pentru fiecare tranzacție. Acest lucru înseamnă că, cu o mărime a contului de 1.000 de dolari, ar trebui riscate doar 10 USD (1% din 1.000 $) pentru fiecare tranzacție. Pe piața valutară volatilă, majoritatea comercianților vor fi opriți continuu cu o sumă de această dimensiune. Prin urmare, comercianții pot tranzacționa micro loturi, ceea ce le va permite mai multă flexibilitate chiar și cu o oprire de doar 10 dolari. Atragerea acestor produse este de a crește oprirea, totuși, probabil, acest lucru va duce la o rentabilitate slabă, deoarece orice sistem de tranzacționare poate trece printr-o serie de tranzacții pierdute consecutive.
În timp ce în practică este dificil, comercianții ar trebui să evite tentația de a încerca să-și transforme rapid 1.000 de dolari în 2.000 de dolari. Se poate întâmpla, dar pe termen lung, comerciantul este mai bine să-și construiască contul lent, gestionând corect riscul.
De exemplu, cu un profit mediu de cinci pipi și 10 tranzacții pe zi cu un lot micro de 1.000 USD, comerciantul va face 5 dolari (Notă: aceasta este o estimare și va depinde de perechea valutară tranzacționată). Acest lucru nu pare semnificativ în termeni monetari, dar un randament de 0, 5% pentru un cont de 1.000 USD într-o singură zi este notabil.
Linia de jos
De multe ori, comercianții nu reușesc să conștientizeze că, chiar și o ușoară margine, cum ar fi o medie a unui profit de o marcă pe piața futures sau un profit mediu mic de pe piața valutară, se poate traduce în randamente substanțiale. De obicei, comercianții intră subcapitalizați pe piață, ceea ce înseamnă că își asumă un risc excesiv nerespectând regula de 1% prezentată mai sus. Leasingul poate oferi unui comerciant un mijloc de participare la o piață care necesită un capital altfel ridicat, totuși regula de 1% trebuie totuși folosită în raport cu capitalul personal al comerciantului.
Aici intră în joc un avantaj. Chiar dacă combinarea unei margini cu principii de tranzacționare solide înseamnă că profiturile vor veni pe măsură ce contul crește, contul trebuie să fie suficient de mare pentru a oferi suficiente rentabilități monetare pentru a susține un salariu livabil. Marginea este exploatată prin punerea în joc în mod repetat a unui capital suficient (fără riscuri excesive) pentru a transforma marginea într-un venit livabil
