Analiștii de investiții efectuează cercetări, creează modele financiare și produc rapoarte analitice și recomandări privind tipuri specifice de acțiuni, obligațiuni sau alte titluri de investiții. Analiștii de investiții lucrează pentru multe tipuri de firme din industria valorilor mobiliare, inclusiv brokeraj, bănci, firme de administrare a banilor, fonduri speculative și fonduri de pensii. Profesioniștii din acest domeniu sunt cunoscuți și sub numele de analiștii de valori mobiliare sau analiști financiari.
Analiștii de investiții produc recomandări de cercetare și cumpărare-vânzare pentru două utilizări distincte, în funcție de angajator. Într-o bancă sau brokeraj, analiștii de investiții produc, în general, recomandări pentru agenții companiei care utilizează informațiile pentru a vinde investiții clienților individuali și publicului larg. Aceste firme operează pe partea de vânzare a pieței. Pe partea de cumpărare a pieței, care include fonduri speculative, fonduri de pensii și firme de administrare a averii, analiștii produc de obicei cercetări și recomandări pentru managerii de investiții ai companiei care utilizează informațiile pentru a cumpăra și vinde direct titluri.
Carieră
Mulți analiști de investiții senior au început să lucreze în domeniu ca analiști de juniori colectând date, creând și actualizând fișele de calcul financiare și învățând integrările profesiei sub supravegherea unui membru senior al echipei analitice. Pozițiile la nivel de intrare necesită, de obicei, o diplomă de licență. După câțiva ani de muncă și învățare într-o poziție de juniori, mulți analiști se întorc la școală pentru a finaliza o diplomă de absolvire în pregătire pentru avansarea ulterioară în domeniu. O nouă angajare care deține o diplomă de master corespunzătoare începe adesea să îndeplinească imediat un rol de analist senior, indiferent dacă a lucrat ca analist junior.
Majoritatea analiștilor superiori se concentrează pe o categorie specifică de valori mobiliare, dezvoltând în timp un nivel ridicat de expertiză în domeniu. Atribuțiile de lucru includ actualizarea datelor de cercetare ca răspuns la noile dezvoltări, planificarea și desfășurarea de noi proiecte de cercetare, comunicarea cu persoanele de contact din industria focală și prezentarea rezultatelor cercetării către managementul firmelor, agenților de vânzări sau clienților. Analiștii senior supraveghează de obicei activitatea unuia sau mai multor analiști.
Un analist senior cu un record de performanță înaltă poate deveni un manager de portofoliu într-o firmă din partea cumpărării care supraveghează toate aspectele unui portofoliu de investiții. Managerii de portofoliu stabilesc strategia de investiții și selectează mixul specific de valori mobiliare dintr-un portofoliu bazat pe activitatea analiștilor superiori. Gestionarea portofoliului reprezintă de obicei sfârșitul carierei.
calificari educationale
O poziție la nivel de intrare în domeniu necesită o diplomă de licență. Subiectele relevante includ disciplinele de afaceri cu o componentă cantitativă, cum ar fi finanțele, contabilitatea sau economia, precum și alte discipline care oferă instruire în abilități analitice și cantitative, cum ar fi statistică, matematică, fizică sau inginerie.
Deși un master nu este, în general, o cerință pentru avansarea într-o poziție de analist senior, multe firme caută candidați de locuri de muncă cu diplome de absolvire relevante. Multe poziții avansate de analiști și poziții de management al investițiilor necesită un master. Diplome de absolvire relevante includ un MBA cu o concentrare cantitativă sau un master în finanțe.
alte calificari
Analiștii de investiții sunt, în general, obligați să obțină o licență de la Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA), un organism național de reglementare care se ocupă de supravegherea firmelor de valori mobiliare și a brokerilor din Statele Unite. Pentru a obține o licență adecvată, un candidat are de obicei nevoie de sponsorizare de la un angajator calificat. În consecință, procesul de licențiere are loc de obicei după ce un candidat a fost angajat ca analist de investiții.
Desemnarea Chartered Financial Analyst (CFA), acordată de Institutul CFA, este o certificare profesională disponibilă analiștilor cu diplome de licență și cel puțin patru ani de experiență profesională în domeniu. Majoritatea angajatorilor se așteaptă ca analiștii calificați să urmărească și să completeze certificarea CFA. Mulți necesită certificare CFA pentru avansarea continuă în poziții mai înalte în firmă. Certificarea impune candidaților să treacă o serie de trei examene.
