Ce este Kiting?
Trăirea este utilizarea frauduloasă a unui instrument financiar pentru a obține un credit suplimentar care nu este autorizat. Trăirea cuprinde două tipuri principale de fraudă:
- Emiterea sau modificarea unui cec sau a unui proiect bancar pentru care nu există fonduri insuficiente.
Cheie de luat cu cheie
- Trofeul implică utilizarea ilegală a instrumentelor financiare pentru a obține în mod fraudulos creditul suplimentar. Companiile de securitate „zmeu” dacă nu respectă regulile SEC în ceea ce privește obținerea de valori mobiliare în timp util.
Verificați Kiting implicând băncile
Desfășurat în cadrul sistemului bancar, kit-ul presupune de obicei trecerea unei serii de cecuri la două sau mai multe instituții bancare, folosind conturi care nu au fonduri insuficiente. Bazându-se pe timpul de plutire necesar pentru ca un cec depus la o bancă să se golească la alta, pustiul scrie de obicei un cec la prima bancă împotriva unui cont la celălalt.
Înainte de a șterge acea verificare, el sau ea retrage fondurile din cel de-al doilea cont bancar și depun fondurile înapoi în primul. Procesul poate fi apoi repetat în ordine opusă, uneori în mod repetat. Rezultatul net este o serie de retrageri frauduloase care se bazează pe un pas înainte de verificarea frauduloasă pe care se bazează după ce s-au lichidat.
Timpurile reduse pentru ștergerea controalelor au contribuit la reducerea incidenței kiturilor de cecuri care implică bănci, la fel ca și practicile precum băncile care depun deținerea fondurilor depozitate și taxează pentru cecurile returnate.
Zboruri de vânzare cu amănuntul
O variantă a kitului de cec este cunoscută sub numele de "kiting cu amănuntul". Acest lucru se bazează pe încasarea unui cec (numărul unu) necorespunzător pentru a cumpăra un articol. Apoi, înainte de ștergerea acestei cecuri, pătimașul scrie un alt cec (numărul doi), care poate include (sau cuprinde în întregime) o plată înapoi. În timp ce cashback-ul este acum cel mai adesea asociat cu cardurile de debit, unii comercianți oferă încă această comoditate cu cecuri.
Numerarul cecului numărul doi este apoi depus în cont, pentru a permite anularea cecului numărul unu. Ulterior, frauda este repetată pentru a acoperi numărul 2 și poate fi susținută pentru a rămâne în fața plutitorului și pentru a obține în mod fraudulos o serie de articole și retrageri de numerar.
Trăind cu valori mobiliare
Zborul care implică prezentarea greșită a valorilor mobiliare are loc, în general, atunci când firmele de valori mobiliare renunță la reglementările SEC privind livrarea la timp a tranzacțiilor de cumpărare și vânzare, care trebuie finalizate într-o perioadă de decontare de trei zile. Dacă o firmă nu primește valorile mobiliare în acest interval de timp, este obligată să achiziționeze deficitul pe piața deschisă și să perceapă firma delincventă pentru orice comisioane asociate.
Firma delincventă este considerată a practica actul fraudulos de triere dacă nu cumpără valorile mobiliare pe piața deschisă și menține o poziție scurtă, întârzie livrarea sau participă la tranzacții contrare decontării corecte a tranzacțiilor.
