Echipa de investiții la majoritatea firmelor din partea cumpărătorilor este formată din mai multe niveluri, inclusiv gestionarea portofoliului, tranzacționarea, analiza portofoliului, riscurile, conformitatea și echipele legale. Fiecare strat este o componentă necesară pentru a se asigura că un portofoliu este gestionat în conformitate cu recomandările clientului. Un analist de portofoliu lucrează cu multe dintre nivelurile echipei.
Sarcini și educație
Analiza portofoliului este un loc de muncă foarte implicat și cuprinzător, care necesită un fond financiar puternic prin experiența trecută și educația. Deși o diplomă de licență în finanțe, economie sau contabilitate este cea mai comună cerință educațională, mulți analiști din portofoliu au diplome avansate.
Atribuțiile de muncă solicitate analiștilor de portofoliu diferă foarte mult între firme. Cu toate acestea, în ciuda diferențelor, analiștii de portofoliu îndeplinesc de obicei mai multe sarcini comune, cum ar fi efectuarea unei analize detaliate a portofoliului și pregătirea rapoartelor. În analiza portofoliului este inclusă o comparație între diferite industrii, luarea în considerare a tendințelor istorice și o înțelegere a valorilor financiare și a restricțiilor de reglementare / legal care pot afecta portofoliul. Analiștii de portofoliu utilizează frecvent aplicații software specifice care atribuie performanța portofoliului titlurilor individuale sau alocărilor de active. Analiștii de portofoliu pot organiza, de asemenea, întâlniri cu clienții și pot comunica informații despre portofoliu clienților și cerințelor clientilor. Adesea, analiștii de portofoliu trec să fie manageri de portofoliu sau alți membri ai echipei de investiții responsabili de luarea deciziilor de investiții.
Compensare
Gama anuală de salarii pentru analiștii de portofoliu se încadrează între 54.000-108.000 dolari, cu un salariu mediu de 78.140 dolari (conform Glassdoor). Se acordă o compensare stimulativă (bonus anual) în jur de 11.322 $, ridicând compensația totală mediană la 89.265 USD. Variația compensației totale pentru analiștii de portofoliu poate fi largă, în funcție de anii de experiență și tipul de firmă, iar variația este adesea împărțită între salariul anual și compensarea stimulentelor.
În plus, locația geografică joacă un rol cheie în nivelul compensării. De exemplu, analiștii de portofoliu din zona metropolitană din New York pot face cu 23% mai mult decât media națională. În cele din urmă, analiștii de portofoliu sunt plătiți mai mult decât colegii lor. Potrivit Efectiv.com, „salariile medii ale Portofoliului Analist pentru postările la nivel național sunt cu 33% mai mari decât salariile medii pentru toate postările la nivel național”, demonstrând caracterul general înalt compensat al acestor locuri de muncă.
Linia de jos
Analiștii de portofoliu au rolul interesant de a lucra între nivelurile echipei de investiții, ceea ce le permite să atingă diverse aspecte ale organizației de investiții, de la gestionarea portofoliului la risc și juridic. Aceasta este o modalitate bună de a determina ce aspect al organizației de investiții este de interes pentru oportunitățile viitoare.
