Ce este un profesionist certificat pe venit de pensionare?
Un profesionist certificat de venit pentru pensionare (RICP) este un profesionist financiar specializat în planificarea veniturilor de pensionare. Profesioniștii financiari câștigă desemnarea RICP după ce au urmat programul pentru profesioniștii cu venituri la pensie.
După ce sunt calificați, RICP-urile îi recomandă pensionarilor și pensionarilor apropiați cu privire la cea mai bună modalitate de a utiliza activele pe care le-au acumulat pentru pensionare pentru a trăi confortabil într-un buget realist și să nu rămână fără bani prematur.
Cheie de luat cu cheie
- Un profesionist certificat de venit pentru pensionare (RICP) este specializat în planificarea veniturilor de pensionare. RICP este o desemnare acordată profesioniștilor care au finalizat programul de instruire RICP.RICPs ajută pensionarii și pensionarii aproape să utilizeze durabil activele pe care le-au acumulat pentru pensionare.
Înțelegerea RICP
Programul RICP este format din trei cursuri: procesul de venituri la pensie, strategii și soluții; surse de venit pentru pensionare; și gestionarea unui plan de venit pentru pensionare. Programul este conceput pentru profesioniștii financiari care au deja o credință de planificare financiară pe bază largă, cum ar fi consultantul financiar autorizat, planificatorul financiar certificat sau subscriptorul de viață, sau ale căror afaceri pun deja accent pe planificarea veniturilor la pensionare.
Solicitanții trebuie să aibă trei ani în plus de experiență relevantă în muncă. Solicitanții sunt, de asemenea, obligați să finalizeze cele trei cursuri online și să treacă un examen de 100 de întrebări. RICP-urile trebuie să respecte un cod de etică și să îndeplinească cerințele de educare continuă și raportare.
Pentru a prelua programul RICP, solicitanții trebuie să fie deja profesioniști financiari, cum ar fi un consultant financiar autorizat, un planificator financiar certificat sau un subscriptor pe viață.
Colegiul American
Colegiul American de Servicii Financiare din Bryn Mawr, Pennsylvania, o organizație non-profit care oferă educație pentru servicii financiare, a creat desemnarea RICP pentru a satisface nevoile de planificare financiară a populației în creștere din America de pensionari și aproape de pensionari. Cunoștințele necesare pentru a acumula economii de pensionare și pentru a utiliza acele economii pentru a genera un venit confortabil și de durată la pensionare sunt două entități separate.
În timp ce mulți profesioniști financiari au experiență în consilierea și în ajutorul persoanelor fizice pentru a acumula active de pensionare, numărul tot mai mare de pensionari înseamnă că există o cerere mare de expertiză în modul de gestionare și utilizare a acestor active.
În același timp, mai puțini consilieri au experiență în subiecte precum modul de a determina următoarele:
- Când un client este pregătit financiar să se pensioneze Rata cu care ar trebui să se retragă economiile pentru pensionareCum ar trebui să se modifice alocarea activului unei persoane în timpul pensionării Cea mai bună vârstă pentru ca un individ să înceapă să solicite prestații de securitate socialăCum să plătească pentru îngrijiri medicale și îngrijire la domiciliu carcasă
RICP-urile primesc instruire specifică pentru a ajuta clienții să își mențină standardul obișnuit de viață pe toată perioada pensionării, să abordeze lacunele de venituri, să creeze un plan imobiliar și să limiteze riscul.
Fapt rapid
Numărul tot mai mare de pensionari creează cerere pentru profesioniștii financiari care pot ghida oamenii în utilizarea optimă a activelor lor în timpul pensionării, nu doar cum să economisească pentru pensionare pe măsură ce îmbătrânesc.
Colegiul American de Servicii Financiare notează pe site-ul său web că „a ajutat profesioniștii să își îndeplinească obiectivele de carieră printr-o educație riguroasă și practică în serviciile financiare”. Acesta adaugă că „de la crearea primei noastre desemnări financiare în 1927 - prestigioasa specialitate de asigurări Chartered Life Underwriter® (CLU) - până la lansarea recentă a desemnării noastre profesionale certificate de venituri în retragere (RICP), facultatea Colegiului continuă să se dezvolte și furnizează programe inovatoare care răspund nevoilor peisajului financiar în schimbare."
