Ce este un credit rollover?
Un credit de răsturnare este plata dobânzii unui comerciant valutar care deține peste noapte o poziție lungă pe o pereche de valute. O poziție peste noapte este una care nu se închide în aceeași zi și este încă deschisă începând cu ora 17:00 EST. Tranzacțiile valutare se petrec în perechi, un comerciant cumpărand o monedă cu alta. La ora 17:00, contul comerciantului fie plătește, fie câștigă dobânzi la fiecare poziție, în funcție de ratele dobânzii subiacente ale celor două monede.
Cheltuieli cheie
- Un comerciant de schimb valutar (FX) primește un credit rollover atunci când deține o poziție deschisă într-un schimb valutar, datorită diferenței dintre ratele dobânzilor din cele două valute. Brokerii aplică automat credite sau debite în conturile comercianților. Unii investitori profită de acest aspect al tranzacției de schimb valutar și încearcă să-și mărească profiturile câștigând dobândă cu credite de rollover.
Înțelegerea unui credit Rollover
Un comerciant de schimb valutar (FX) primește un credit de rotație atunci când deține o poziție deschisă într-un schimb valutar, datorită diferenței dintre ratele dobânzilor din cele două valute. În cazul în care rata dobânzii la perechea valutară deținută pe partea lungă a tranzacției este mai mare decât rata dobânzii pe moneda de pe partea scurtă, comerciantul va primi un credit de rotație bazat pe diferența dintre ratele de dobândă asociate cu perechea valutară.
În valută, o înlocuire înseamnă că o poziție se extinde la sfârșitul zilei de tranzacționare, fără decontare. Rollovers-urile pot fi credite sau debituri în conturile comerciantului, în funcție de ce parte a tranzacției pe care o desfășoară peste noapte.
Fundal FX pentru credite de rol
Tranzacțiile Forex (FX) implică împrumutarea monedei unei țări pentru a achiziționa moneda unei alte țări, în general la ratele dobânzilor stabilite de băncile centrale care emit moneda. Pentru tranzacțiile desfășurate peste noapte, vânzătorul unei monede va datora cumpărătorului monedei la decontarea comerțului.
Pentru comercianți, majoritatea pozițiilor sunt reportate zilnic până când se închid sau se decontează. Deoarece piețele FX tranzacționează 24 de ore pe zi, cinci zile pe săptămână, au ales în mod arbitrar 17:00 EST pentru a fi închiderea unei zile de tranzacționare. Prin urmare, orice tranzacție rămasă deschisă între orele 17:00 și 17:01 este supusă unui credit de transfer sau debit. Piața FX se ocupă de sfârșit de săptămână prin adăugarea a două zile suplimentare în valoare de transfer pentru tranzacțiile desfășurate miercuri până la 17:00. De asemenea, rolurile suplimentare apar, de obicei, cu două zile lucrătoare înainte de sărbătorile majore.
Modul în care se întâmplă creditele rollover
Tranzacțiile dintre două monede cu rate ale dobânzii diferite și cursuri de schimb relativ stabile sunt cunoscute ca tranzacții purtătoare, realizate în speranța recoltării de credite de război care depășesc eventualele pierderi din fluctuațiile cursului de schimb. Dacă ratele dobânzilor sunt aceleași pentru ambele valute, creditul de revizuire de pe ambele părți ale tranzacției se va anula. Cu toate acestea, în cazul în care ratele diferă, comerciantul va câștiga fie un credit, fie un debit pe rolul de tranzacționare al perechilor valutare.
- Comercianții care vând sau au o poziție scurtă în moneda cu rata dobânzii mai mică ar plăti deținătorului monedei cu poziție lungă dacă rata acesteia ar fi mai mare. Dacă rata dobânzii din moneda lungă scade și ar deveni mai mică decât moneda scurtă, comerciantul ar trebui să datoreze diferența dintre tarifele față de titularul poziției scurte.
Brokerii aplică în mod automat credite sau debite în conturile comercianților. Unii investitori profită de acest aspect al tranzacției de schimb valutar și încearcă să-și mărească profiturile câștigând dobândă cu credite de rollover.
Exemplu de credit Rollover
Un investitor care dorește să câștige bani printr-un credit de răzbunare ar căuta o pereche de monede în care rata dobânzii la moneda pe care o deține comerciantul este mai mare decât rata de pe moneda din celălalt capăt al tranzacției.
De exemplu, un comerciant care achiziționează un comerț USD / JPY ar cumpăra dolari americani (USD) și vinde yen japonez (JPY). Dacă rata dobânzii dolarului american ar fi de 2% și rata dobânzii de la yen 0, 5%, comerciantul ar primi dobândă în fiecare zi egală cu o rată procentuală anuală de 1, 5%.
