Examenul seriei 6 vs. examenul seriei 7: o imagine de ansamblu
Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) oferă o varietate de licențe care trebuie obținute prin trecerea examinărilor înainte ca reprezentanții înregistrați sau consilierii de investiții să poată desfășura activități. Două dintre cele mai populare sunt examenele seria 6 și seria 7. Licența Seria 6 permite unui reprezentant să vândă doar un set limitat de produse de investiții, în timp ce licența Seria 7 permite unui reprezentant înregistrat să vândă o varietate mai mare de valori mobiliare.
Seria 6 Examen
Examenul seria 6 - oficial, examenul de calificare reprezentativ pentru compania de investiții și contracte variabile - este un test cu alegere multiplă, cu 50 de articole. 70% sau mai bine trebuie să treacă. După finalizarea cu succes a examenului, reprezentanții sunt calificați să solicite, să cumpere și să vândă anumite produse de securitate.
Cheie de luat cu cheie
- O organizație de autoreglementare sau o firmă membră FINRA - cum ar fi o brokeraj - trebuie să sponsorizeze un candidat care dorește să susțină aceste examene. Pentru a programa un examen, firma sponsoră depune cererea uniformă de înregistrare a industriei de valori mobiliare sau formularul U-4 cu FINRA, care acționează ca semnatar adecvat. Cererile de examinare fără sponsorizare sunt respinse. Examenul SIE include întrebări comune Seriei 6 și Seria 7. La trecerea examenelor și înregistrarea la FINRA prin firma sponsoră, candidatul i se acordă o licență și devine un reprezentant înregistrat.
Candidații trebuie să fie afiliați și să aibă sponsorizare de la o firmă membră FINRA înainte de a se înscrie la examen. Întrebările din seria 6 sunt împărțite în patru secțiuni legate de funcțiile postului.
- Funcția 1 tratează fundamentele de reglementare și dezvoltarea afacerilor și are alocate 12 întrebări. Funcția 2 are 8 întrebări și se concentrează pe evaluarea informațiilor financiare ale clienților, identificarea obiectivelor de investiții, furnizarea de informații despre produsele de investiții și formularea de recomandări adecvate. Cu 25 de întrebări, funcția 3 se concentrează pe deschiderea, întreținerea, închiderea și transferul conturilor și păstrarea înregistrărilor de cont adecvate. Funcția 4 are 5 întrebări care se concentrează în ceea ce privește obținerea, verificarea și confirmarea instrucțiunilor de cumpărare și vânzare a clienților.
După finalizarea cu succes a examenului, reprezentantul autorizat din seria 6 poate recomanda fonduri mutuale deschise, anuități variabile, asigurări de viață variabile, trusturi de investiții unitare și titluri de fonduri municipale - produse vândute în mod obișnuit de către planificatorii financiari. Cu toate acestea, deținătorii licenței Seria 6 nu au voie să vândă titluri corporative sau municipale, programe de participare directă, stocuri sau opțiuni.
Pentru a desfășura activități în anuitate sau produse de asigurare, un reprezentant trebuie să treacă și un examen de asigurare de viață de stat. Locurile de muncă obișnuite care utilizează licența Seria 6 includ consilieri financiari, specialiști în planul de pensionare, consilieri în investiții și bancheri privați.
Seria 7 Examen
Seria 7 este denumită oficial examenul de calificare reprezentativ general al valorilor mobiliare. Este un examen cu alegere multiplă, cu 125 de articole, și durează 3 ore și 45 de minute. Nota de promovare pentru examenul din seria 7 este mai mare sau cu 72%. La fel ca seria 6, include patru funcții:
- Funcția 1 se referă la căutarea de afaceri pentru o firmă de brokeraj de la clienți și potențiali clienți. A doua funcție se referă la deschiderea de conturi după evaluarea fondului financiar al unui client. Funcția 3 acoperă informații despre investiții, recomandări adecvate, transferuri de active și înregistrare. A patra funcție se referă la efectuarea tranzacțiilor.
Licența Seria 7 permite consilierilor financiari să se angajeze în cumpărarea și vânzarea practic a tuturor produselor de investiții legate de valori mobiliare. Pe lângă tot ceea ce face obiectul examenului seria 6, produsele includ stocuri comune și preferate, opțiuni de acțiuni și obligațiuni. Este examinarea necesară pentru borsieri și este o condiție prealabilă pentru multe alte licențe de valori mobiliare.
