Cuprins
- Investiția în indicele S&P 500
- 1. SPDR S&P 500 (SPY)
- 2. iShares Core S&P 500 (IVV)
- 3. Vanguard S&P 500 (VOO)
- Linia de jos
Vă întrebați dacă indicele Standard & Poor's 500 este un loc bun pentru a vă parca dolarii de investiții? Warren Buffett spune că cel mai bun plan de pensionare este să puneți 10% din fondurile dvs. în obligațiuni guvernamentale pe termen scurt și 90% într-un fond de tranzacționare de schimb S&P 500 (ETF). Deoarece Buffet este unul dintre cei mai importanți investitori ai lumii, ai putea face mai rău decât să îi iei sfatul.
Cheie de luat cu cheie
- Potrivit Warren Buffett, cel mai bun plan de pensionare este să puneți 10% din fondurile dvs. în obligațiuni guvernamentale pe termen scurt și 90% într-un fond de tranzacționare de schimb S&P 500 cu tranzacții de schimb. S&P 500 acoperă toate sectoarele principale și reprezintă aproximativ 80% din capacul de piață al națiunii; astfel, este poate cea mai bună reprezentare a economiei americane. Unele ETF-uri S&P 500 se descurcă mai bine la reproducerea valorii de referință, iar alte ETF-uri o fac la costuri de invidiat scăzute în comparație cu concurenții lor.
Investiția în indicele S&P 500
S&P 500 este poate cea mai bună reprezentare a economiei SUA, acoperind toate sectoarele principale și reprezentând aproximativ 80% din plafonul de piață al națiunii. Nu este surprinzător faptul că aproape 10 trilioane de dolari de numerar pentru investitori sunt legați de acțiunile care alcătuiesc indicele - conform ultimelor statistici din S&P Dow Jones Indices - peste 3, 4 miliarde de dolari din ETF-uri index.
Desigur, nu toate ETF-urile S&P 500 sunt create egale. Unii fac o treabă mult mai bună în ceea ce privește reproducerea valorii de referință, iar alții o fac la costuri scăzute de invidiat în comparație cu concurenții lor. Ați găsit locul dvs. dulce de investiții când descoperiți un fond care reușește să funcționeze bine la un cost atractiv.
Dacă vă gândiți să mutați niște numerar într-un ETF indice S&P 500, iată câteva alegeri de top pentru 2019. Fondurile au fost alese pe baza unei combinații de active aflate în administrare (AUM), raport de cheltuieli și pe termen lung. performanţă. De asemenea, performanța din acest an a fost un factor, dar, după vânzarea recentă, câștigurile din acest an sunt modeste, fiecare crescând în jur de 10%. Toate cifrele erau corecte începând cu 9 aprilie 2019.
1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Emitent: State Street Global AdvisorsAUM: 277, 4 USD Raport de cheltuieli: 0, 0945%
Deși tehnic nu este un ETF (SPY este un trust de investiții unitare, care sunt de obicei vehicule mai eficiente din punct de vedere fiscal decât fondurile administrate), acesta este cel mai vechi dintre fondurile comparate S&P 500 și de departe cel mai mare din punct de vedere al AUM. De asemenea, este extraordinar de ieftin, cu un raport de cheltuieli de doar 9 puncte de bază și urmărește foarte îndeaproape performanța indicelui de referință.
Fondul este, de asemenea, extrem de lichid, cu un volum mediu zilnic de tranzacționare de aproape 16 miliarde pe zi, ceea ce îl face atractiv ca instrument de tranzacționare tactică, precum și ca investiție de cumpărare și reținere pentru extinderea unui 401 (k). Randamentele comparative sunt solide pe perioadele de 1 an, 3 ani și 5 ani, cu câștiguri de 17, 83%, 17, 21% și, respectiv, 13, 82%.
Rețineți, totuși, că, în ciuda popularității și lichidității sale, are un raport de cheltuieli relativ ridicat în comparație cu unii dintre concurenții săi.
2. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Emitent: BlackRockAUM: 169, 5 miliarde USD Raport de cheltuieli: 0, 04%
Dacă sunteți în căutarea unei expuneri directe la S&P 500 la prețuri inferioare, IVV este fondul pentru dvs. Este dificil să găsești un fond care să ofere performanțe de referință stricte, cu costuri de deținere atât de mici. Desigur, nu se poate apropia de SPY în ceea ce privește volumul, dar IVV este destul de lichid pentru aproape fiecare clasă de investitori, cu peste 850 de milioane de acțiuni care își schimbă mâinile în fiecare zi. Este, de asemenea, un adevărat ETF, ceea ce înseamnă că evită tragerea de numerar inerentă unui trust de investiții unitar precum SPY. Randamentul comparativ este puternic pe perioadele de 1 an, 3 ani și 5 ani, cu câștiguri de 9, 39%, 13, 46% și 10, 86%, respectuos.
3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Emitent: VanguardAUM: 459.65.82 miliarde USD Raport de cheltuieli: 0.04%
Cu o dată de început a lunii septembrie 2010, VOO este cel mai nou dintre aceste trei ETF-uri, dar este o parte din portofoliul de fonduri bine respectat al lui Vanguard. S-ar putea să fiți tentat să vă întrebați dacă există într-adevăr o diferență între VOO și colegii săi primari, IVV și SPY și, în toată cinstea, nu există prea multe. La fel ca colegii săi, VOO are costuri reduse și lichiditate ridicată și oferă acoperirea cu capacitate mare pe care o așteptați într-un fond de referință S&P 500.
Deși diferențele pot fi minore, ele sunt potențial importante. VOO își dezvăluiește participațiile doar lunar - nu zilnic, precum IVV - ceea ce reprezintă o ușoară importanță în ceea ce privește transparența. Și VOO, spre deosebire de SPY, reinvestește banii intermediari. Randamentul comparativ este puternic pe perioadele de 1 an, 3 ani și 5 ani, cu câștiguri de 9, 40%, 13, 46% și, respectiv, 10, 86%.
Linia de jos
Există mai multe opțiuni bune pentru a avea acces la indicele S&P 500 pentru investitori individuali, iar cele trei enumerate mai sus sunt doar un eșantion al acestora. Pentru a avea acces la aceste ETF-uri, ar fi nevoie de un cont de investiții printr-un broker. Cercetarea investițiilor pe care le-ați dori în portofoliul dvs. poate fi o provocare și astfel puteți alege brokerul care se potrivește cel mai bine nevoilor dvs.
În urmărirea unor sfaturi solide, Investopedia a pus la dispoziție o listă cu cei mai buni brokeri online, pe baza prețurilor și a caracteristicilor lor, pentru a-i ajuta pe cei care caută un broker în cursul vânătorii lor.
