Investiția cu impact a prins printre milenii, deoarece înseamnă aderarea la o strategie de investiții care promovează efecte sociale și de mediu benefice, cum ar fi fondurile tranzacționate pe schimburi (FET), care subliniază investiția pentru binele social. Tinerii insistă din ce în ce mai mult să-și pună banii în investiții care contribuie la bunăstarea planetei și a umanității. Și această tendință nu este exclusivă de milenii. Baby Boomers și investitori mai mari se îmbarcă de asemenea.
ETF-uri și investiții pentru binele social
Diverse companii de servicii financiare, cum ar fi MSCI și Morningstar, și-au dezvoltat propriile ratinguri ESG (de mediu, sociale și de guvernare) pentru a clasifica companii și investiții pe baza respectării lor la diverse principii.
Am ales cinci dintre cele mai importante fonduri comerciale tranzacționate pe schimburi (ETF-uri) care sunt disponibile astăzi. Am selectat aceste ETF-uri pe baza angajamentului lor de a avea impact asupra investițiilor și a activelor aflate în administrare. Cu alte cuvinte, acestea sunt cele mai mari cinci fonduri comerciale tranzacționate pe schimburi responsabile din punct de vedere social și ecologic.
Toate cifrele sunt actuale începând cu 2 decembrie 2019.
Cheie de luat cu cheie
- Investitorii interesați de strategiile de investiții responsabile din punct de vedere social caută adesea companii care se situează la nivel înalt de evaluare a mediului, social și de guvernare (ESG). Investiția cu impact este o strategie care nu numai că se concentrează pe câștigurile financiare, ci dorește să genereze impacturi pozitive sociale sau de mediu..Investirea în fonduri tranzacționate cu schimburi de schimb social (ETF-uri) este o modalitate prin care investitorii pot participa la investiții cu impact. Investitorii pot alege dintr-o varietate de ETF-uri etice și durabile, precum cele care se concentrează pe mediu, diversitatea de gen și emisiile reduse de carbon.
1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)
DSI urmărește 400 de companii care încearcă să contribuie pozitiv la condițiile sociale și de mediu. Utilizează o abordare de replicare a indexului care investește în companiile incluse în MSCI KLD 400 Social Index. Indicele exclude companiile implicate în arme, tutun, alcool, energie nucleară și alimente modificate genetic.
Există multă tehnologie în portofoliu, cu aproximativ 23% din valoarea de piață. În general, activele nete din fond sunt de 1, 64 miliarde de dolari, ceea ce îl face cel mai mare fond din categorie.
- Raport de cheltuieli (net): 0, 25% Active nete administrate: 1, 64 miliarde USD Volumul zilnic de avans: 51.762 Randament de distribuție: 1, 47% Număr de deținere: 403Prezentare: 116, 33 USDProvenție actualizată (YTD): 26, 4%
2. iShares MSCI USA ESG Selectare ETF (SUSA)
Acest fond urmărește cele 100 de companii din MSCI USA Extended ESG Select Index. Indicele include companiile americane examinate pentru ratingurile ESG ridicate. Companiile sunt ponderate în funcție de clasamentul ESG, cu o pondere mai mică acordată companiilor cu un nivel mai scăzut de criterii ESG. Cele mai importante dețineri ale fondului includ Microsoft Corp, Apple Inc și Ecolab Inc.
Acesta este un fond popular și vine pe locul doi în ceea ce privește valoarea activelor aflate în administrare. Anul până în prezent (YTD) fondul are o rentabilitate de 27, 02%.
- Raport de cheltuieli (net): 0, 25% Active nete sub administrare: 1, 08 miliarde USD Volumul zilnic de avans: 45 148Reducție de distribuire: 1, 60% Număr de deținere: 118Prezentare: 129, 50 USDProvenție actualizată (YTD): 27, 02%
3. iShares MSCI ACWI Low Carbon Target ETF (CRBN)
Acesta este un fond global care se concentrează pe emisiile de carbon ca criterii pentru investițiile în companii. Fondul urmărește MSCI ACWI Low Carbon Target Index, care analizează companiile pentru emisiile de seră. CRBN are active administrate de 462, 9 milioane USD. Randamentul fondului pentru anul este de 22, 63%.
Pe sectoare, fondul este ponderat puternic către serviciile financiare și tehnologia informației, cu 19, 38%, respectiv 14, 96% din valoarea de piață. Cele mai importante dețineri ale fondului includ Apple, Microsoft și Amazon.com.
- Raport de cheltuieli (net): 0, 20% Active nete administrate: 462, 9 milioane USD Volumul zilnic de avans: 18.906 Randament de distribuire: 2, 18% Număr de dețineri: 1.352Prezentare: 125, 76 USDPrezentare la zi (YTD): 22, 63%
4. ETD SPDR SSGA Index Index (SHE)
Acesta este un fond pentru diversitate de gen. Investește în companii care au un procent ridicat de femei în funcții de directori și directori. SHE analizează cele mai mari 1.000 de companii din Statele Unite și măsoară raportul dintre femei și bărbați care se află pe poziții semnificative în cadrul companiei. Doar primii 10% dintre companiile clasate în acest fel sunt incluse în fond.
De asemenea, SHE cântărește fiecare investiție bazată pe capitalizarea de piață a companiilor în care investește. Fondul are active administrate de 149, 8 milioane dolari, cu un randament de 20, 85% din YTD. Cele mai importante participații ale fondului sunt Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company și Home Depot Inc.
- Raport de cheltuieli: 0, 20% Active sub administrare: 149, 8 milioane USD Volumul zilnic de avans: 5.806 Randament de distribuție: 1.91% Număr de exploatații: 178Preț: 75, 90 USDActualitate (YTD) Returnare: 20, 85%
5. Rezerve de combustibil fosil SPDR S&P 500 ETF gratuit (SPYX)
ETDR SPDR® S&P 500 Rezerve de combustibil fosil gratuit ETF este un fond de indice care urmărește deținerea și returnarea indicelui S&P 500 Fuel Fuel. Acest fond se concentrează asupra companiilor S&P 500 care nu sunt implicate în operațiuni de rafinare care generează sau necesită stocarea rezervelor de combustibili fosili. De asemenea, aceste companii tind să fie mai precaute pentru climă. Cele mai importante dețineri ale fondului includ Microsoft, Apple și Amazon. Cele mai importante sectoare sunt tehnologia informației și serviciile financiare. Companiile de energie reprezintă doar 1, 22% din fond.
- Raport de cheltuieli: 0, 20% Active sub administrare: 404, 26 milioane USD Volumul zilnic de avans: 14.687 Randament de distribuție: 1, 63% Număr de deținere: 484Prezentare: 76, 41 USDRevenție la zi (YTD): 27, 30%
Linia de jos
Zilele au trecut, când investitorii au fost nevoiți să-și ridice îngrijorarea cu privire la oameni și la planetă atunci când investesc. Aceste ETF-uri reușesc să găsească companii în care să investească, care să demonstreze programe de sustenabilitate substanțială care încearcă să reducă impactul negativ și să promoveze investițiile pentru binele social.
