Sectorul financiar oferă investitorilor oportunitatea de a participa la titluri de capitaluri proprii și datorii ale unor companii, cum ar fi bănci, fonduri de investiții, operațiuni de intermediere, companii de asigurări și firme imobiliare, care furnizează un serviciu financiar. Companiile care operează în cadrul industriei financiare sunt extrem de reglementate, ceea ce duce la transparență pentru investitori și acționari. Supravegherea constantă a companiilor financiare asigură, de asemenea, potențialul unor rentabilități constante în timp, prin combinarea aprecierii de capital și a plăților de dividende. Investitorii în fonduri mutuale financiare și alte opțiuni de investiții colectate au avantajul de a participa la o industrie care are o cerere mare de la consumatori, astfel încât diversificarea și gestionarea riscurilor sunt inerente.
În timp ce companiile care operează în sectorul financiar oferă beneficii unice investitorilor, riscurile sunt prezente. Băncile naționale și regionale, companiile ipotecare, furnizorii de asigurări și firmele imobiliare sunt toate expuse riscurilor de dobândă și de credit care pot duce la scăderea rentabilității în timp. În mod similar, afluxul de platforme tehnologice inovatoare a creat scena pentru perturbări în rândul organizațiilor de servicii financiare convenționale, deoarece mai mulți consumatori se îndreaptă către opțiuni bazate pe internet cu costuri reduse. Investitorii care includ fonduri din sectorul financiar în portofoliul lor ar trebui să facă acest lucru ca o completare a altor participații de securitate a datoriei și a capitalurilor proprii și ar trebui să aibă un orizont de investiții pe termen lung.
Fondul pentru servicii financiare reciproce Clasa A
Clasa A pentru fondurile de servicii financiare mutuale este susținută de Franklin Templeton Investments, lider în investiții de fonduri mutuale pentru investitori instituționali și investitori individuali. Fondul a fost înființat în 1997 și a fost gestionat de Andrew Sleeman din decembrie 2009. TFSIX încearcă să genereze un profit total prin aprecierea capitalului, cu un accent secundar asupra veniturilor curente, investind un minimum de 80% din activele fondului în valori mobiliare ale companiilor de servicii financiare.. Sleeman și echipa de management al investițiilor concentrează activele fondului în valoare de 605, 84 milioane USD în companii care cred că au o înclinare a valorii în funcție de valoarea lor intrinsecă.
TFSIX a generat un randament anualizat de zece ani de 3, 89% pentru investitori. Are un raport de cheltuieli de 1, 44%, care este puțin sub media categoriei de 1, 52%. Investitorii plătesc o încărcătură de vânzare anticipată de 5, 75% pentru orice achiziție a fondului și este necesar un minim de 1.000 USD pentru o investiție inițială. Topul de dețineri pentru TFSIX include American International Group la 3, 49%; CIT Group, Inc. la 3, 29%; XL Group PLC la 2, 95%; Wells Fargo & Company la 2, 22%; și MetLife, Inc. la 2, 20%.
Fondul pentru servicii financiare Schwab
Fondul Schwab pentru servicii financiare este furnizat investitorilor prin intermediul fondurilor mutuale Charles Schwab și a fost înființat în anul 2000. Wei Li este administratorul portofoliului fondului și a deținut funcția din iunie 2013. Fondul pentru servicii financiare Schwab încearcă să genereze pe termen lung creșterea capitalului investind majoritatea activelor sale de 77, 52 milioane USD în valori mobiliare ale companiilor care operează în administrarea activelor; operațiuni de brokeraj; banci comerciale; firme de servicii financiare; firme de asigurari; trusturi de investiții imobiliare sau REIT-uri, companii; și asociații de economii și împrumuturi.
De la înființare, SWFFX a generat un randament anualizat de 10 ani de 3, 32%, cu un raport de cheltuieli de 0, 90%. Acesta nu impune investitorilor o taxă de vânzare anticipată sau amânată, dar necesită o investiție inițială minimă de 100 USD pentru conturile calificate și necalificate. Topul de investiții include JPMorgan Chase & Co. la 6, 00%; Wells Fargo & Company la 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. la 5, 48%; Corporation of America Corporation la 5, 32%; și Citigroup Inc. la 5, 27%.
Fond de bancă smarald și finanțe clasa A
Fondul Emerald Banking and Finance Class A este pus la dispoziția investitorilor prin intermediul grupului Emerald Investment și are o dată de înființare din 1997. Steven E. Russell este administratorul fondului, deținând funcția din martie 2012. HSSAX oferă acces investitorilor la piața de capitaluri proprii a companiilor de servicii financiare investind un minimum de 80% din activele sale de 218, 58 milioane USD în stocurile comune și preferate ale companiilor angajate în servicii bancare sau financiare. Obiectivul de investiții al fondului este creșterea pe termen lung prin aprecierea capitalului, venitul curent fiind ca obiectiv secundar.
Încă de la înființare, HSSAX a oferit investitorilor o rentabilitate anuală de 10, 45%, cu un raport de cheltuieli de 1, 60%. Acesta percepe o sarcină avansată de vânzări de 4, 75% pe noile investiții, dar nu impune o taxă de vânzare amânată la răscumpărarea acțiunilor. Investitorii sunt obligați să investească minimum 2.000 USD pentru conturi necalificate. În septembrie 2015, printre deținerile de top se numără Bank of Ozarks la 3, 42%; Tree.com, Inc. la 2, 98%; Republica California la 2, 89%; PacWest Bancorp la 2, 69%; și FCB Financial Holdings, Inc. la 2, 62%.
Fondul pentru servicii financiare T. Rowe
Fondul pentru servicii financiare T. Rowe Price a fost înființat în 1996 și este gestionat de Gabriel Solomon. Acesta urmărește să genereze o creștere pe termen lung a capitalului și un nivel modest de venit investind un minimum de 80% din activele fondului de fond de 652, 61 milioane dolari în acțiuni comune de companii care operează în sectorul serviciilor financiare. Administratorul fondului are capacitatea de a investi în companii care furnizează software financiar sau în cele care obțin cel puțin 50% din venituri din desfășurarea activității în industria serviciilor financiare. Companiile incluse în PRISX sunt supuse unei analize de jos în sus pentru a evalua potențialul de apreciere a capitalului în timp.
Încă de la înființare, PRISX a generat un randament anual de 10, 56%, cu un raport de cheltuieli de 0, 87%. Nu se evaluează nicio taxă de vânzare anticipată sau amânată pentru investitori, dar este necesar un minim de 2.500 USD ca investiție inițială în conturi necalificate. Topul de investiții include JPMorgan Chase & Co. la 4, 84%; Citigroup, Inc. la 4, 77%; Corporation of America Corporation la 4, 11%; State Street Corporation la 3, 21%; și First Niagara Financial Group la 3, 02%.
Portofoliu bancar selectat Fidelitate
Fondul de portofoliu selectat Fidelity Select este gestionat de John Sheehy și a fost înființat în 1986. Acesta urmărește să ofere investitorilor aprecieri de capital investind în acțiuni comune de companii care operează în cadrul industriei bancare. Sheehy și echipa de management al investițiilor investesc cel puțin 80% din activele fondului de fond de 670, 92 milioane USD în emitenți autohtoni și străini ai organizațiilor bancare, fiecare dintre acestea urmând o analiză fundamentală pentru a determina stabilitatea financiară și poziția industriei.
FSRBX a generat un randament anual de 10 ani de 2, 03%, cu un raport de cheltuieli de 0, 79%. Investitorii nu li se aplică o taxă de vânzare anticipată sau amânată pentru achiziționarea sau răscumpărarea acțiunilor, dar o investiție inițială de 2.500 USD este necesară pentru conturile necalificate și conturile calificate. Topul dețineri include Wells Fargo & Company la 10, 49%; SUA Bancorp la 7, 15%; Corporația Bank of America la 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. la 4, 92%; și Citigroup, Inc. la 4, 90%.
