Consilierii financiari independenți au multe pe plăcile lor. Pe lângă activitatea principală de analiză a finanțelor clienților, selectarea investițiilor corespunzătoare și gestionarea activă a portofoliilor, consilierii financiari trebuie să dedice timp dezvoltării de noi relații cu clienții, urmărind formarea profesională continuă și gestionând biroul. Nu este surprinzător, poate fi o adevărată provocare să gestionezi și să dezvolți o afacere independentă de consultanță pe piața concurențială modernă.
Din fericire, ultima generație de platforme bazate pe web pentru consilierii financiari oferă instrumentele necesare pentru a lucra și comunica mai eficient și pentru a produce rezultate mai bune pentru clienți. Investind într-o platformă cuprinzătoare similară cu cele descrise mai jos, consilierii independenți se pot pune în poziția de succes.
Biroul Morningstar
Morningstar Office este o platformă cuprinzătoare de gestionare a operațiunilor, concepută special pentru consilieri financiari independenți. Acesta a fost dezvoltat de Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), firma de cercetare a investițiilor foarte respectată. Pe lângă instrumentele de administrare practică axate pe productivitatea biroului, Morningstar Office oferă și o selecție completă de instrumente de cercetare a investițiilor, planificare financiară, managementul clienților și gestionarea portofoliului.
Utilizatorii Morningstar Office beneficiază de acces în timp real la instrumentele și datele proprii ale analizei Morningstar, inclusiv acces direct la cercetarea a peste 325.000 de valori mobiliare diferite. Morningstar Office include, de asemenea, un portal web securizat pentru clienți să acceseze informații despre cont, rapoarte de investiții și alte documente.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro este o soluție completă de planificare financiară, concepută atât pentru consilieri independenți, cât și pentru firme consultative mai mari. Sistemul de planificare MoneyGuidePro oferă toate instrumentele de care un consultant financiar are nevoie pentru a crea planuri financiare orientate spre obiective, planuri de venit pe viață și planuri de alocare a activelor.
Platforma include un portal de clienți online, care permite accesul instantaneu la informații despre plan, rezumate și rapoarte de rezultate și o varietate de instrumente interactive pentru a ajuta clienții să afle, să exploreze și să testeze diferite scenarii de planificare de la sine. Acest software se situează ca cea mai utilizată platformă de pe piață pentru 2014, conform a două sondaje ale consilierilor financiari profesioniști, realizate de publicațiile din industrie, respectiv Planificare financiară și, respectiv, InvestmentNews.
EMoney Advisor emX Pro
EMoney Advisor emX Pro este un concurent apropiat al platformei MoneyGuidePro. Acesta oferă o gamă completă de instrumente de planificare și analiză pentru a crea planuri bazate pe obiective, precum și planuri de investiții, imobiliare și fluxuri de numerar. Instrumentele analitice integrate îi ajută pe consilieri să direcționeze planurile către nevoile clientului în mod eficient, în timp ce modulele de raportare și prezentare facilitează partajarea informațiilor despre plan cu clienții. Platforma eMoney Advisor oferă, de asemenea, clienților acces online la un portal personalizat de gestionare a averii, incluzând o varietate de instrumente interactive de cheltuieli și bugetare, urmărirea investițiilor în timp real și conținut educațional.
Finanțe Logix
Platforma Logix Finance, un produs Envestnet Inc (ENV), este o altă soluție completă pentru consilieri financiari independenți și firme consultative mai mari. Cadrul Finanțelor Logix oferă instrumentele pe care consultanții trebuie să le efectueze în cercetare aprofundată și să creeze planuri financiare care să corespundă nevoilor clienților. Acest software utilizează Morningstar Data în modulele sale de planificare și alocare a activelor, ceea ce îl face o bună alternativă la platforma Morningstar Office.
Finance Logix oferă acces sigur la cont online pentru clienți, incluzând un tablou de bord interactiv pentru sănătate financiară și un calendar de întâlniri și sarcini pentru a ajuta consilierii și clienții să rămână la termen. O casă de documente online oferă acces securizat la rapoartele de investiții și la alte documente importante.
Redtail CRM
Redtail CRM este o platformă de management al relațiilor cu clienții (CRM), construită de la început pentru consilierii financiari. Deși majoritatea platformelor de planificare financiară bazate pe Web includ unele instrumente de relație cu clienții și de urmărire a comunicațiilor, Redtail CRM oferă un sistem complet de gestionare a clienților. Se situează printre cele mai utilizate platforme software de consultanță financiară disponibile.
Șabloanele de flux de lucru automatizate grăbesc comunicările, permițând consilierilor ocupați să rămână în contact eficient cu clienții. Cu urmărirea clientului activată, software-ul generează automat o cronologie de contact, astfel încât consilierul poate revizui istoricul unui client în câteva secunde. Comunicațiile pot fi chiar programate în avans. Redtail CRM este proiectat să se integreze cu multe dintre cele mai bune platforme de planificare financiară, inclusiv cu toate cele enumerate mai sus.
