Un fond tranzacționat în schimb (ETF) este o garanție comercializabilă care urmărește indexuri, fonduri index, mărfuri sau obligațiuni, de exemplu. Ca și fondurile mutuale, ETF-urile sunt concepute pentru a reduce riscul pentru acționari prin utilizarea diversificării. Fondurile mutuale indexate și majoritatea ETF-urilor sunt gestionate pasiv, căutând să corespundă performanței fondului la un anumit indice de piață înainte de taxe și cheltuieli.
Cu toate acestea, spre deosebire de fondurile mutuale, ETF-urile tranzacționează la fel ca acțiunile obișnuite la burse. Spre deosebire de fondurile mutuale, ETF-urile nu au valoarea activului net (VAN) calculată la sfârșitul fiecărei zile, dar ETF-urile sunt mai transparente decât fondurile mutuale. De obicei, fondurile mutuale își dezvăluiește participațiile trimestrial, în timp ce ETF-urile fac zilnic.
ETF-uri care urmăresc sectorul bancar
Unele dintre ETF-urile care urmăresc sectorul bancar sunt ETF-uri financiare cu grade diferite de expunere la bănci, în timp ce altele sunt ETF-uri bancare cu un joc pur. Unele dintre aceste ETF se concentrează pe sectorul serviciilor financiare internaționale, în timp ce altele se concentrează pe segmente bancare americane, cum ar fi băncile majore, băncile regionale sau băncile comunitare.
ETF-uri din sectorul financiar global
ETF-urile comune în sectorul financiar global includ KBW Bank ETF, iShares Global Financials ETF.
După cum îi spune și numele, KBW Bank ETF (KBWB) este un ETF pur joc pentru industria bancară. Înainte de cheltuieli, încearcă să corespundă îndeaproape cu randamentele și caracteristicile Indicelui bancar KBW, un indice al companiilor diverse din punct de vedere geografic reprezentând bănci naționale din centrele monetare și instituții bancare regionale.
Mai exact, iShares Global Financials (IXG) urmărește să urmărească rezultatele investițiilor ale unui indice format din acțiuni globale diversificate în sectorul financiar. Acest fond oferă expunere companiilor care oferă servicii financiare atât clienților comerciali, cât și celor cu amănuntul, inclusiv bănci, fonduri de investiții și firme de asigurare.
ETF-uri din sectorul serviciilor financiare din SUA
ETF-urile obișnuite pentru urmărirea companiilor de servicii financiare din SUA includ iShares US Financials ETF (IYF), Financial Select Sector SPDR, ProShares Ultra Financials (UYG) și Vanguard Financials ETF (VFH).
Sectorul selectiv financiar SPDR (XLF) găzduiește aproape 70 de stocuri. Holdings includ importante bănci din centrul banilor din SUA, precum Wells Fargo, JPMorgan Chase, Bank of America și Citigroup.
ETF-uri ale Băncii Regionale și Comunitare
Pentru investitorii care doresc să evite investițiile în băncile mari, există ETF-uri care se specializează în bănci regionale sau comunitare din SUA. De exemplu, ETF bancar regional SPDR (KRE) urmărește indicele industriei selectate de bănci regionale S&P.
IFS (iAT) Banci Regionale din SUA (IAT) urmărește indicele Băncilor regionale selectate din SUA, oferind investitorilor expunere la aproximativ 60 de acțiuni. Acest fond este concentrat pe unele dintre marile nume din industria bancară regională, precum US Bancorp, PNC și BB&T.
SPDR S&P Bank ETF (KBE) nu este o ETF bancară regională pură, dar majoritatea activelor sale sunt bănci regionale, cu alocări mai mici către societățile de finanțare de credit și ipotecare, bănci diversificate și alte financiare financiare diversificate.
La rândul său, First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index (QABA) deține poziții în peste 100 de bănci mici. Pe baza mărimii activelor, acest ETF exclude cele mai mari bănci și tâlhari. De asemenea, exclude companiile cu card de credit sau specializări internaționale.
