Fluxul de numerar și profiturile sunt ambele aspecte cruciale ale unei afaceri. Pentru ca o afacere să aibă succes pe termen lung, trebuie să genereze profituri, în același timp funcționând cu un flux de numerar pozitiv.
Ce este fluxul de numerar?
Fluxul de numerar este fluxul și ieșirea de bani dintr-o afacere. Este necesar pentru operațiuni zilnice, taxe, inventar de cumpărare și plata angajaților și costuri de operare.
Fluxul de numerar pozitiv indică faptul că activele lichide ale unei companii cresc. Acest lucru îi permite să stabilească datoriile, să reinvesteze în activitatea sa, să returneze bani acționarilor, să plătească cheltuieli și să ofere un tampon împotriva provocărilor financiare viitoare. Fluxul de numerar negativ indică faptul că activele lichide ale unei companii scad.
Ce este profitul?
Profitul este excedentul după ce toate cheltuielile sunt deduse din venituri. Profitul este imaginea de ansamblu a unei afaceri și baza pe care se calculează impozitul.
Există trei tipuri majore de profit analizate de analiști: profit brut, profit operațional și profit net. Fiecare tip de profit oferă analistului mai multe informații despre performanța companiei, în special în comparație cu alte perioade de timp și concurenți din industrie. Toate cele trei niveluri de rentabilitate pot fi găsite în contul de profituri.
Care dintre ele este mai important pentru o afacere?
Atunci când se stabilește care este mai important, depinde de afacere și de circumstanțe.
De exemplu, o afacere poate vedea un profit în fiecare lună, dar banii ei sunt legați de activele grele sau de conturile de primit și nu există bani pentru plata angajaților. Odată ce o datorie este plătită sau afacerea observă un flux de venituri, începe să vadă din nou un flux de numerar pozitiv. În acest exemplu, fluxul de numerar este mai important, deoarece menține afacerea funcționând, menținând totuși un profit. În mod alternativ, o afacere poate vedea venituri și fluxuri de numerar sporite, dar există o cantitate substanțială de datorii, astfel încât afacerea nu face profit.
Absența unui profit are, în cele din urmă, un efect în scădere asupra fluxului de numerar. În acest caz, profitul este mai important. Un alt lucru de reținut atunci când se stabilește dacă să vă concentrați pe fluxul de numerar sau profit este fluxul de numerar poate fi cumpărat. Un proprietar de afacere poate pune în activ activitățile sale personale ca capital. În mod alternativ, pot obține un împrumut pentru întreprinderi mici de la o bancă pentru a menține afacerea funcțională până când începe să vadă din nou fluxul de numerar.
