Indivizii cu valoare netă mare (HNW) tind să aibă nevoi financiare mai complexe decât majoritatea consumatorilor cu amănuntul. Din fericire, băncile private oferă o gamă largă de servicii sub un singur acoperiș, cum ar fi gestionarea investițiilor, operațiunile bancare tradiționale și încrederea și planificarea imobiliară. Clienților HNW li se atribuie în mod obișnuit un bancher privat dedicat (cunoscut și administratorul relației), care oferă un singur punct de contact care simplifică comunicările.
Cheie de luat cu cheie
- Persoanele cu valoare netă mare tind să aibă nevoi financiare mai complexe decât majoritatea consumatorilor cu amănuntul. Băncile private oferă o gamă largă de servicii sub un singur acoperiș, cum ar fi investițiile, tradiționalele activități bancare și planificarea încrederii și a proprietăților.
Europa și Statele Unite găzduiesc majoritatea operațiunilor bancare private din lume. Iată câteva dintre cele mai proeminente, potrivit firmei de cercetare de piață Scorpio Partnership:
Lista de top 10 pentru banca privată
10. BNP Paribas (Active estimate pentru administrare: 437 miliarde USD)
Cu sediul central la Paris, BNP Paribas Wealth Management susține că este cea mai bună bancă privată din Zona Euro. Are o prezență în 21 de țări diferite, cu hub-uri în Europa, Asia și SUA Un personal format din 7.000 de membri oferă clienților privați soluții bancare și de investiții de înaltă atingere.
9. Goldman Sachs (Active estimate pentru administrare: 458 miliarde USD)
În timp ce Goldman Sachs este cel mai cunoscut pentru măiestria sa bancară de investiții, oferă servicii clienților HNW. Grupul său de servicii bancare private se mândrește cu aproximativ 700 de angajați, un fost director general Lloyd Blankfein proiectat va urca cu 30% până în 2020.
8. JP Morgan (Active estimate la administrare: 526 miliarde USD)
JP Morgan a fost una dintre primele bănci care și-a adaptat sfaturile de investiții la baza HNW și a fost una dintre primele operațiuni de angajare a unui ofițer șef de investiții dedicat (CIO) pentru biroul său privat de bancă. Astăzi, această bancă americană oferă un model de „acoperire a clientului integrat” care include bancheri, profesioniști în investiții, consilieri de capital și manageri fiduciari.
7. Citibank (active active estimate: 530 miliarde USD)
O altă filă de tip Wall Street care își personalizează serviciile pentru ultra-înstăriți, Citi Private Bank și-a mărit activele cu peste 17% în 2017, potrivit Scorpio Partnership. Și în anul următor, Citi a fost numită „Cea mai bună bancă privată globală” la PWM / The Banker Global Private Banking Awards.
6. Credit Suisse (Active active estimate: 792 miliarde USD)
Pe lângă prezența sa bancară de investiții, serviciile de gestionare a averii băncii private a Credit Suisse au ajutat instituția să câștige cote semnificative de piață în înfloritoarea regiune Asia-Pacific.
5. Royal Bank of Canada (RBC) (Active estimate pentru administrare: 908 miliarde USD)
RBC, cea mai mare instituție financiară din Canada, folosește o abordare în echipă a serviciilor bancare private care conectează fiecare client HNW atât cu un bancher privat, cât și cu un specialist în credit. La rândul lor, acele puncte de contact se bazează pe o echipă mai mare de experți în finanțe pentru ajutor cu totul, de la administrarea investițiilor și consultanță fiscală până la planificarea imobiliară și inițiative filantropice.
4. Wells Fargo (Active estimate pentru administrare: 1.899 miliarde USD)
La Wells Fargo, cu sediul în San Francisco, managerii de relații își examinează în mod ritual portofoliile de investiții ale clienților HNW, pentru a reechilibra participațiile și pentru a modifica modificările alocării activelor atunci când este necesar.
3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (Active estimate la administrare: 2.206 miliarde USD)
Numindu-și clienții săraci „o parte cheie și în extindere a bazei de clienți a firmei”, Merrill Lynch a anunțat recent că intenționează să consolideze grupurile sale bancare private, internaționale și instituționale într-o singură unitate care își propune să eficientizeze operațiunile și să răspundă mai bine nevoilor ultimei sale. -clienți sănătoși.
Majoritatea băncilor private impun praguri minime de venit.
2. Morgan Stanley (Active estimate pentru administrare: 2.223 miliarde USD)
La Morgan Stanley, un consilier privat de avere funcționează ca poarta de acces către o echipă largă de experți, inclusiv bancheri de investiții, profesioniști de pe piața de capital și bancheri privați, care se ocupă colectiv de o serie de nevoi, inclusiv de încredere și planificare imobiliară și produse de asigurare.
1. UBS (active active estimate: 2.404 miliarde USD)
Având în vedere o creștere a activelor administrate de 2, 4 trilioane de dolari, UBS se rezumă la Morgan Stanley drept cel mai mare grup bancar privat din lume. Compania recent și-a consolidat unitatea de management al averii din SUA cu operațiunea sa internațională, în efortul de a-și consolida poziția de lider al industriei, potrivit directorului general al grupului, Sergio Ermotti, care a declarat: „va însemna o eficiență îmbunătățită, o partajare mai bună a celor mai bune practici, un randament mai mare pe investițiile noastre și serviciul pentru clienți îmbunătățit."
Linia de jos
Cererea în rândul clienților înflăcărați pentru servicii bancare extrem de personalizate și cumpărături unice a fost un element important pentru industria bancară privată. Băncile cu sediul central în SUA și Europa s-au bucurat de o pondere disproporționată a acestei creșteri, UBS cu sediul în Elveția liderul pachetului.
