Dacă sunteți îngrijorat cu privire la corectarea pieței bursiere sau, eventual, să vă îndreptați pe teritoriul pieței de urgențe, atunci veți dori să luați în considerare fondurile tranzacționate pe bursă (ETF) acoperite mai jos. Cu toții vă vor oferi mai multă protecție dezavantaj decât marea majoritate a ETF-urilor din universul ETF. Cu toate acestea, există unele concepții greșite comune despre aceste ETF-uri despre care trebuie să știți.
Pentru confortul dvs., ETF-urile de mai jos au fost împărțite în două grupuri: Top-Tier și Second-Tier.
Top-Tier
Capsele de consum Selectați sectorul SPDR ETF (XLP)
Scop: Urmărește performanța Indexului de selectare a capselor pentru consumatori.
Total active: 8, 14 miliarde USD (la 15.04.15)
Data începerii: 16 decembrie 1998
Volumul zilnic mediu: 7, 4 milioane
Dividend: 2, 55%
Cheltuieli: 0, 15%
Top 3 exploatații:
Procter & Gamble Co. (PG): 12.43%
Coca-Cola Co. (KO): 8, 76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
Aprilie 2008 Cota maximă (înainte de prăbușire): 28, 49 USD
Februarie 2009 Scăzut (partea de jos a prăbușirii pieței): 20, 36 USD
Analiză: O pierdere este o pierdere, dar XLP a menținut extrem de bine în raport cu colegii săi în perioada cea mai dificilă. (Pentru mai multe, consultați: The Consumer Staples XLP ETF.)
iShares Furnizori de Sănătate din SUA (IHF)
Scop: Urmărește performanța Indexului furnizorilor de servicii medicale selectate din SUA Dow Jones.
Total active: 819, 16 milioane USD
Data începerii: 1 mai 2006
Volumul zilnic mediu: 54.280
Dividend: 0, 16%
Cheltuieli: 0, 45%
Top 3 exploatații:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13, 97%
Scripturi Express Holding Co. (ESRX): 9.46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6, 91%
Aprilie 2008 Max.: 49, 69 USD
Februarie 2009 Scăzut: 30, 13 USD
Analiză: IHF nu s-a ținut excepțional de bine în ultima criză și nu este probabil să apreciem dacă există o altă criză. Cu toate acestea, este probabil să se mențină mai bine decât ultima dată, deoarece Baby Boomers intră într-o vârstă în care vor avea nevoie de o mulțime de produse și servicii legate de asistența medicală. (Pentru mai multe informații, consultați: ETF-uri cu performanțe medicale de top .)
ETG (VIG) de apreciere a dividendelor de avangardă
Scop: Urmărește performanța Indexului de selectare a dividendilor americani NASDAQ.
Total active: 20, 76 miliarde USD
Data începerii: 21 aprilie 2006
Volumul zilnic mediu: 879.500
Dividend: 2, 13%
Cheltuieli: 0, 10%
Top 3 exploatații:
Johnson & Johnson (JNJ): 3, 99%
Wal-Mart Stores Inc.: 3, 99%
Procter & Gamble Co.: 3.91%
Aprilie 2008 Maxim: 55, 19 USD
Februarie 2009 Scăzut: 33, 18 USD
Analiză: VIG nu a rezistat bine în ultima criză. Acesta ar fi cazul și în viitor. Pe de altă parte, acest ETF cu cheltuieli mici urmărește performanțele companiilor care au un record de creștere a dividendelor în timp. Companii precum acestea au aproape întotdeauna bilanțuri sănătoase și generează un flux de numerar puternic. Prin urmare, este probabil să intemneze furtuna. Abordarea corectă aici ar fi să cumpărați VIG în orice trepte, știind că este doar o chestiune de timp înainte ca aceste companii de elită să se dea înapoi. (Pentru mai multe, consultați: comercianții se uită la fonduri de dividende .)
Al doilea nivel
Utilități Selectați sectorul SPDR ETF (XLU)
Scop: urmărește performanța indexului sectorului de selectare a utilităților.
Total active: 6, 38 miliarde USD
Data începerii: 16 decembrie 1998
Volumul zilnic mediu: 13, 2 milioane
Randament dividend: 3, 43%
Raport de cheltuieli: 0.15%
Top 3 exploatații:
Duke Energy Corp. (DUK): 9, 11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8, 33%
Southern Co. (SO): 7, 26%
Aprilie 2008 Max.: 41, 31 USD
Februarie 2009 Scăzut: 25, 35 USD
Analiză: Dacă cercetați „ETF-uri care dovedesc recesiune”, veți găsi adesea XLU pe listă. Dar acesta este motivul pentru care trebuie să fii atent la ceea ce citești. După cum vedeți, XLU nu s-a ținut foarte bine în ultima criză. Asta va fi probabil și în următoarea criză. În timp ce utilitățile sunt, în general, văzute ca sigure, problema este că sunt puse în valoare. Prin urmare, atunci când ratele dobânzilor cresc, datoriile lor vor deveni mai scumpe. Raporturile datorii-capitaluri proprii pentru Duke, NextEra Energy și Southern Co. sunt 1, 04, 1, 44 și, respectiv, 1, 17. Acestea nu sunt raporturi groaznice, dar nici nu sunt reconfortante într-un mediu cu rata dobânzii mai mare. (Pentru mai multe, consultați: Este timpul pentru fondurile de volatilitate redusă?)
Invesco ETF Dynamic Food and Drink (PBJ)
Scop: Urmărește performanțele Indicelui dinamic de alimente și băuturi Intellidex.
Total active: 266, 83 milioane USD
Data începerii: 23 iunie 2005
Volumul zilnic mediu: 91.133
Dividend: 1, 28%
Cheltuieli: 0, 61%
Top 3 exploatații:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6, 53%
Kroger Co. (KR): 5, 08%
General Mills, Inc. (GIS): 5, 06%
Aprilie 2008 Max.: 16, 82 USD
Februarie 2009 Scăzut: 11, 13 USD
Analiză: Un declin gestionabil în cele mai grave perioade. Și PBJ investește în cele mai bune dintre cele mai bune în produse alimentare și băuturi. Singurul motiv pentru care PBJ se află pe lista nivelului doi este din cauza raportului de cheltuieli de 0, 61%, care este marginal mai mare decât raportul mediu de cheltuieli ETF de 0, 46%. Acest raport sporit al cheltuielilor va aduce profiturile dvs. și va accelera pierderile. (Pentru mai multe, consultați: Când este momentul potrivit pentru stocurile de alimente și băuturi? )
Etichetă pentru consumatori de vanguard ETF (VDC)
Scop: Urmărește performanța indicelui de piață investitor MSCI din SUA / Staples pentru consumatori 25/50.
Total active: 2, 52 miliarde USD
Data începerii: 26 ianuarie 2004
Volumul zilnic mediu: 114.462
Dividend: 1, 90%
Cheltuieli: 0, 12%
Top 3 exploatații:
Procter & Gamble Co.: 10.92%
Coca-Cola Co.: 7, 73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
Aprilie 2008 Max.: 69, 85 USD
Februarie 2009 Scăzut: 49, 53 USD
Analiză: Cu acest raport ETF care oferă un raport al cheltuielilor foarte scăzut și care deține companii de ultimă generație, s-ar putea să vă întrebați de ce se află pe lista de nivel II. La asta se poate răspunde într-un singur cuvânt: lichiditate. (Pentru mai multe, consultați: Capsele consumatorilor apăra împotriva volatilității.)
Linia de jos
Luați în considerare ETF-urile de mai sus pentru protecție dezavantaj, în special cele din categoria Top-Tier Acestea fiind spuse, dacă sunteți într-adevăr îngrijorați de faptul că piața se prăbușește și doriți protecție dezavantaj, atunci cel mai sigur joc ar fi o mutare în numerar. Dacă piața va da naștere, aceasta va avea loc într-un mediu deflaționar. Dacă sunteți în numerar, atunci valoarea respectivei numerar va crește (fiecare dolar va merge mai departe). (Pentru mai multe, consultați: 4 strategii ETF pentru o piață în jos și primele 5 stocuri de recesiune .)
