Ce este un specialist acreditat în planificarea financiară personală
Un specialist acreditat în planificare financiară personală este un contabil public certificat (CPA) care dorește să poată oferi sfaturi familiilor și persoanelor cu privire la organizarea finanțelor și luarea deciziilor de investiții inteligente. Mai exact, o persoană cu această desemnare evaluează istoricul financiar, subliniază domeniile care au nevoie de îmbunătățiri și recomandă un plan revizuit pentru îndeplinirea obiectivelor.
Obiectivele pot fi pe termen scurt, cum ar fi luarea unei vacanțe sau economisirea pentru o mașină sau obiective pe termen lung, precum pensionarea sau educația universitară.
BREAKING DOWN Specialist în planificare financiară personală acreditat
Un specialist acreditat în planificare financiară personală va efectua, de asemenea, recenzii în mod regulat pentru a se asigura că planul financiar al unui client rămâne pe cale. În timp ce un specialist financiar personal acreditat poate recomanda acțiuni, fonduri mutuale, obligațiuni etc. Tranzacționarea efectivă trebuie să fie făcută de client sau de un broker.
Devenind un specialist acreditat în planificarea financiară personală
Pentru a deveni specialist, el sau ea trebuie să finalizeze cursurile de planificare financiară personală (PFP) și cerințele de experiență, să treacă un examen de la Institutul American de Contabili Publici Certificați (AICPA) și să fie un membru bun al AICPA.
Această desemnare este utilă în special contabililor care doresc să-și concentreze practica pe planificarea individuală și familială. De obicei, astfel de practicanți nu se vor implica de fapt în executarea strategiilor de investiții recomandate în procesul de planificare.
