Un consilier financiar este autorizat să plătească o taxă de trimitere către o terță parte pentru solicitarea clienților. Cu toate acestea, Comisia pentru valori mobiliare și schimb (SEC) impune mai multe reguli în această practică. Este responsabilitatea consilierului de a rămâne la curent și în conformitate cu aceste reguli.
Cum funcționează tarifele de recomandare
Pentru un consilier financiar, unul dintre cele mai provocatoare aspecte ale postului este găsirea de clienți calificați. Pentru a face față acestei provocări, unii consilieri oferă taxe de trimitere către terți pentru a-i găsi clienți. Consilierul beneficiază prin câștigarea unei comisioane sau comision atunci când un nou client este trimis la drum, în timp ce solicitantul primește o taxă forfetară pentru trimiterea afacerii.
Reguli de comision
Conform SEC, practica de plată a taxelor de trimitere este legală cu condiția ca consilierul și terțul să mențină un acord scris în care să detalieze natura relației lor, sfera activităților solicitantului și structura taxelor. În situația în care un consilier primește o taxă continuă pentru gestionarea banilor unui client, este permis ca acesta să remită o parte din acea taxă către terțul referitor, atât timp cât un astfel de acord apare în acordul scris.
Deși SEC nu solicită solicitantului înregistrarea ca consilier în investiții, multe state impun această cerință. Prin urmare, rămâne responsabilitatea consilierului de a cunoaște regulile pentru starea specifică în care își desfășoară activitatea. Pentru consilierii din statele cu cerințe de înregistrare pentru terți, este recomandat să verifice acreditările înainte de a intra într-o relație de trimitere.
