Da. Puteți cumpăra și vinde în mod liber acțiuni ale unui fond mutual indiferent de orice cerință pentru o sumă minimă inițială de cumpărare sau aplicarea unei taxe de răscumpărare. În acest sens, investiția este complet lichidă prin faptul că investitorii din orice fond mutual au acces fără restricții la banii lor.
Cu toate acestea, există consecințe financiare pentru scăderea sub nivelul minim de sold al fondului sau declanșarea unei comisioane de răscumpărare. Acestea variază între diferitele companii de fonduri, iar unele sunt mai oneroase decât altele.
Taxe anuale
Să spunem că un fond în care investești are un nivel de achiziție inițial minim de 2.500 USD. Ulterior investiției inițiale, vindeți acțiuni pentru a scoate bani din fond, iar soldul fondului scade la 2.400 USD. În general, companiile de fonduri aruncă o privire pe toate soldurile fondurilor o dată pe an pentru a căuta „solduri reduse”, la care vor evalua o taxă anuală. În acest caz, o taxă de 10 USD pare a fi destul de tipică.
Indiferent dacă ați plătit o taxă de vânzare încărcată frontal este imaterial. Taxa de vânzare anticipată se face către intermediar - planificatorul financiar, consilierul de investiții sau firma de brokeraj - și este dedusă imediat din investiția dvs. A dispărut, indiferent de acțiunile pe care le faceți ulterior și nu are nicio influență asupra vânzării acțiunilor fondului.
Taxe de răscumpărare
Taxele de răscumpărare sunt utilizate cu unele fonduri pentru a descuraja cronometrele pieței de a afecta negativ performanța unui fond. Tranzacționarea din fonduri reciproce de către speculanți este deranjantă a performanței fondului, ceea ce se traduce, în general, într-un impact negativ asupra randamentului total. Companiile din fonduri aplică taxe de răscumpărare fondurilor pe care le consideră că sunt susceptibile la această activitate. Acestea sunt menite să protejeze investitorii fondurilor cu interese pe termen lung.
Practica generală a companiei de fonduri este să utilizeze o perioadă de păstrare de 90 de zile - deși aceasta se poate prelungi până la un an - pentru o taxă de răscumpărare. Aceasta înseamnă că orice acțiuni de fond vândute înainte de 90 de zile de la o achiziție inițială în fond ar fi, de exemplu, supuse unei taxe de 1%. Deoarece cronometrele pieței funcționează cu marje subțiri de ras, acestea sunt astfel descurajate de la tranzacționarea rapidă a investițiilor în fonduri reciproce.
Prin urmare, dacă respectați perioada de răscumpărare, veți evita orice penalități de răscumpărare anticipată.
Linia de jos
Ar trebui să știți că nu trebuie să stabiliți prețul la care vindeți acțiunile fondului mutual. Când vindeți, tranzacția va fi executată la valoarea activului net (VAN) pentru tranzacționarea din acea zi. Această valoare este stabilită la sfârșitul zilei și este calculată chiar de fond.
