Care este riscul companiei?
Riscul companiei este incertitudinea financiară cu care se confruntă un investitor care deține valori mobiliare la o firmă specifică. Se mai numește risc specific companiei, risc nesistematic și risc diversificabil. Riscul deținerii unei companii poate fi atenuat prin strategii de investiții, precum diversificarea și achiziționarea de valori mobiliare sau active necorelate.
Cheie de luat cu cheie
- Riscul companiei este cunoscut și sub denumirea de risc nesistematic, care este un risc care poate fi diversificat prin deținerea de suficiente stocuri sau active. Riscul companiei este orice risc, cum ar fi reglementarea sporită sau concurența, care ar putea afecta profitabilitatea sau solvabilitatea unei companii. Riscul companiei este diferit de riscul sistematic, care este riscul de piață care afectează toate stocurile și nu poate fi diversificat;
Înțelegerea riscului companiei
Riscul companiei este riscul ca anumiți factori, interni sau externi, să afecteze o companie. Aceasta include modificări ale produselor sau poziției financiare a unei companii care ar putea afecta negativ prețul acțiunilor unei companii. Investitorii pot limita proactiv expunerea unui portofoliu la evoluțiile și performanțele unei singure companii.
Riscuri sistematice vs.
Deși riscul nesistematic este riscul specific companiei, riscul sistematic este incertitudinea asociată cu investițiile pe piața mai largă. Nu poate fi diversificat, deoarece afectează toate valorile de pe piață. Evenimente politice și economice majore, precum războaie și recesiuni sunt exemple de evenimente care prezintă un risc sistematic. Investitorii își pot reduce expunerea la riscuri sistematice prin acoperire.
În timp ce riscul este o parte esențială pentru obținerea unor niveluri mai mari de câștiguri de investiții, cantitatea de risc asumat poate fi gestionată și personalizată în funcție de intervalul de timp al fiecărui investitor, rata de rentabilitate necesară și toleranța la risc.
Tipuri de riscuri de companie
Există multe tipuri de riscuri specifice întreprinderii care ar putea afecta rentabilitatea potențială sau chiar solvabilitatea unei companii. Aceasta poate include astfel de modificări de reglementare care afectează o companie sau o rechemare forțată. De asemenea, noii concurenți și frauda pot reprezenta, de asemenea, un risc,
Risc financiar
Există, de asemenea, anumite riscuri financiare cu modul în care o companie gestionează banii. O companie poate fi afectată pozitiv sau negativ de modificările ratelor la care se poate împrumuta și de cât de mult au datorii pe cărți. O firmă poate fi, de asemenea, excesiv de bazată pe creșterea veniturilor de la un grup mic sau cheie de clienți.
Risc de marketing
De asemenea, o companie trebuie să fie atentă cu relațiile publice care riscă reputația sa. Un influencer ar putea într-o bună zi să râvnească cu un produs și, a doua zi, să conducă un boicot asupra utilizării sale. Un studiu publicat sau un regulator guvernamental poate enumera produsul unei companii ca fiind nesigur sau defectuos, riscând reputația întreprinderii de a face bunuri de calitate.
Risc operational
Riscurile operaționale pot rezulta din evenimente neprevăzute și / sau neglijente, cum ar fi o defecțiune a lanțului de aprovizionare sau o eroare critică care este ignorată în procesul de fabricație. O încălcare a securității ar putea expune informațiilor confidențiale despre clienți sau alte tipuri de date cheie de proprietate pentru infractori.
Risc strategic
Un risc strategic poate apărea dacă o afacere se blochează vânzând bunuri sau servicii într-o industrie pe moarte, fără un plan solid de a evolua ofertele companiei. De asemenea, o companie poate întâmpina acest risc prin încheierea unui parteneriat defectuos cu o altă firmă sau concurență care le dăunează perspectivelor de creștere viitoare.
Risc legal
Riscurile legale și de reglementare pot expune o companie la o mulțime de obligații și procese potențiale de la clienți, furnizori și firme concurente. Acțiunile de aplicare a agențiilor guvernamentale și modificările legilor pot fi, de asemenea, dificil de ocrotit.
