Definiția a ceea ce constituie un raport de cifră bun sau rata de afaceri a unui fond mutual depinde în întregime de tipul de fond pe care îl luați în considerare și de obiectivele dvs. pentru investiție. Pentru investițiile pasive ale fondurilor reciproce, un raport de cifră de afaceri aproape de zero este adecvat. Dacă investiți într-un fond gestionat mai activ, cu obiectivul declarat de a genera o rată de rentabilitate agresivă, fondul ar putea avea un raport de cifră mai mare.
Care este un raport de cifră?
Raportul cifrei de afaceri este un număr simplu utilizat pentru a reflecta valoarea portofoliului unui fond mutual care s-a modificat într-un an dat. Această cifră este de obicei între 0% și 100%, dar poate fi și mai mare pentru fondurile gestionate foarte activ. O rată a cifrei de afaceri de 0% indică faptul că participațiile fondului nu s-au modificat deloc în anul precedent. O rată de 100% înseamnă că fondul are un portofoliu complet nou decât în urmă cu 12 luni. Tot ceea ce deținea înainte a fost vândut, deși nu neapărat în același timp, și s-au făcut noi investiții pentru a înlocui acele active. Un fond cu o rată de 100% are o perioadă medie de deținere mai mică de un an. Unele fonduri foarte agresive au rate de cifră mult mai mari decât 100%.
Fonduri indexate
Fonduri active
