Puteți plasa pariuri pe monedele lumii prin intermediul conturilor de brokeraj valutar (valută), cumpărarea sau vânzarea de perechi de monede care reacționează la evoluțiile economice de pe tot globul. Piața valutară operează 24/6, deschizându-se duminică după-amiază în SUA și închizându-se după ce comercianții bursieri își finalizează activitatea vineri după-amiază. Volumul tranzacțiilor valutare este enorm, tranzacționând aproximativ 4 trilioane de dolari pe zi, care este mai mare decât piața mondială de acțiuni sau obligațiuni.
Comercianții Forex ocupă poziții de vânzare lungi și scurte pe perechi de valute, care calculează cursul de schimb între două forme de ofertă legală, cum ar fi euro (EUR) și dolarul american (USD). O poziție lungă deschide un comerț care face bani atunci când cursul valutar este mai mare; profiturile de vânzare scurtă se deplasează mai jos. Spre deosebire de acțiuni, un comerciant nu împrumută bani sau titluri de la un broker pentru a deschide o poziție de vânzare pe termen scurt, dar este posibil să fie nevoit să plătească o taxă de transfer.
Brokerii dețin banii într-un cont care schimbă valoarea nocturnă ca reacție la profiturile și pierderile zilnice și gestionează comisioane care pot include comisioane, acces la consultanța experților și solicitări de retragere. Unii brokeri își ascund programele de taxe în cadrul jargonului legal îngropat adânc în tipăriturile fine ale site-ului web, ceea ce înseamnă că potențialii clienți trebuie să își facă temele înainte de a deschide un cont. Pentru a vă ajuta să evitați surprize nedorite, iată o privire aprofundată asupra modului de alegere a unui broker valutar.
Cum să alegeți un broker Forex
Alegerea unui broker valutar necesită mai întâi să vă dați seama ce tip de investitor sunteți și obiectivele dvs. de a investi în valute.
Fiecare broker care include investiții în valută are avantaje și dezavantaje. Unele dintre cele mai importante lucruri de luat în considerare sunt reglementarea, nivelul de securitate oferit de aceste companii și taxele de tranzacție. Caracteristicile de securitate variază de la broker la broker. Unii brokeri au funcții de securitate integrate, cum ar fi autentificarea în doi pași pentru a păstra conturile în siguranță împotriva hackerilor.
Mulți brokeri forex sunt reglementați. Brokerii din SUA sunt reglementați de către National Futures Association (NFA) și de Commodity Futures Trading Commission (CFTC), iar Franța, Germania, Elveția, Austria, Canada și Regatul Unit, de asemenea, reglementează brokeri Forex. Cu toate acestea, nu toți brokerii sunt reglementați, iar comercianții ar trebui să fie atenți la firmele nereglementate.
Brokerii diferă, de asemenea, în platformele lor, au minime de cont diferite și taxe de tranzacție. Înainte de a merge pe o platformă de tranzacționare, poate doriți să creați un buget pentru viața dvs. de investiții. Dă-ți seama cât de mult ai dori să investești, cât de mult ești dispus să plătești pentru taxe și care sunt obiectivele tale. Există o mulțime de factori de explorat în timp ce alegeți platforma potrivită pentru dvs. Asigurați-vă că luați în considerare cât mai mult înainte de a vă implica.
Înțelegerea perechilor valutare Forex
Înainte de a vă înscrie pentru un cont, este important să cunoașteți elementele de bază ale tranzacționării valutare de la perechi de valute la sâmburi și profituri și nu numai.
O pereche de monede compară valoarea a două valute printr-o relație numitor / numitor, cu o monedă de bază în partea de sus și o monedă de cota în partea de jos. În perechea valutară EUR / USD, cel mai popular instrument de tranzacționare valutară din lume, EUR este moneda de bază, iar USD este moneda de cotație. Un cota EUR / USD afișează un raport care se potrivește aproximativ cu ceea ce veți plăti dacă vizitați Parisul și trebuie să faceți schimb de dolari pentru euro. USD este egală cu 1, 00 USD în acest calcul, deci o cotă „EUR / USD 1, 23000” înseamnă că euro tranzacționează cu 23% mai mult decât dolarul american.
Fiecare raport este cotat în două până la cinci zecimale și, de asemenea, vine într-o versiune basculată, care creează o nouă pereche de valute care se deplasează în direcția opusă. Pentru a urma exemplul nostru, EUR / USD măsoară valoarea euro față de dolarul american, în timp ce USD / EUR măsoară valoarea dolarului american față de euro. Prin urmare:
Dacă EUR / USD = 1.25000 / 1.00 = 1.25000
Atunci USD / EUR va fi = 1.00 / 1.25000 =.80000
Istoric, comercianții din diferite țări au luat poziții lungi și scurte, cu moneda locală în partea de jos (moneda de cotație), dar asta s-a schimbat după ce popularitatea forexului a izbucnit la începutul acestui deceniu. Acum, majoritatea participanților din întreaga lume tranzacționează perechea valutară cu cel mai mare volum. Cea mai populară versiune este, de asemenea, probabil să aibă o ofertă mai restrânsă / răspândire, reducând costurile de tranzacționare.
Comercianții Forex câștigă bani pe poziții lungi EUR / USD atunci când raportul crește și pierde bani atunci când scade. În schimb, comercianții câștigă bani pe poziții scurte EUR / USD atunci când raportul scade și pierd bani atunci când se raliează. În timp ce brokerii pot oferi zeci de perechi de valute, patru perechi majore atrag un interes enorm de tranzacționare:
- EUR / USD - euro și dolar american USD / JPY - dolarul american și yenul japonez GBP / USD - lira sterlină și dolarul american USD / CHF - dolarul american și francul elvețian
Sâmburi și profituri
Ofertele Forex afișează două procese, un preț de solicitare mai mare și o ofertă mai mică. Ultimele două zecimale sunt adesea desenate cu tipărire foarte mare, cu cel mai mic increment de preț numit pip (procent în punct). Profiturile și pierderile sunt calculate după numărul de sâmburi luate sau pierdute după închiderea poziției. Toate pozițiile încep cu o pierdere mică, deoarece comercianții trebuie să cumpere la prețul cerut și să vândă la prețul de ofertă, cu distanța dintre cele două numere numite spread.
Aceasta este o procedură normală de operare, deoarece majoritatea brokerilor Forex nu percepe comisioane sau taxe pentru executarea comerțului, bazându-se în schimb pe oferta distribuită / cerere ca principală sursă de venit. Perechile de valute majore afișează, de obicei, valori mai restrânse decât perechile minore, dar mulți brokeri oferă acum spread fix, ceea ce înseamnă că nu se vor extinde și nu se vor contracta în reacție la condițiile pieței, chiar dacă este în avantajul tău.
Comercianții trebuie să aleagă o dimensiune multă pentru pozițiile de valută. Un lot indică cea mai mică dimensiune comercială disponibilă pentru perechea de monede. 100.000 USD este considerat un lot standard de 100k la tranzacționarea dolarului american și era cea mai mică poziție permisă la mulți brokeri valutari. Acest lucru a fost schimbat odată cu introducerea mini loturilor la 10.000 de unități (10.000 USD la tranzacționarea USD) și micro loturi la 1.000 de unități (1.000 dolari la tranzacționarea USD).
Cu cât este mai mare dimensiunea unității, cu atât sunt mai puține sâmburi necesare pentru a obține un profit sau pentru a pierde o pierdere. Puteți vedea cum funcționează acest lucru în următorul exemplu, în care ambele tranzacții obțin același profit.
- Un pip EUR / USD standard =.00001 „Faceți” 1 pip atunci când cumpărați 100.000 USD / USD la 1.23000 și vindeți la 1.23001 (.00001 / 1.23000) x 100.000 = 8.10 USD pe pip x 1 pip = 8.10 $ profit pe care îl „faceți” 10 sâmburi când cumpărați 10.000 USD / USD la 1.23000 și vindeți la 1.23010 (.00001 / 1.23000) x 10.000 = 81 cenți pe pip x 10 sâmburi = 8.10 USD profit
Desigur, sabia taie ambele modalități, deoarece o tranzacție lungă sau scurtă, cu o dimensiune mare a unității care se mișcă împotriva ta, va genera pierderi mai rapid decât o tranzacție cu o dimensiune mică a unității. Asta înseamnă că este important să studiezi în detaliu noua ta activitate, înainte de a sări cu bani reali și a dezvolta abilități de gestionare a riscurilor care includ dimensionarea corectă a poziției, menținerea perioadelor și tehnici de oprire a pierderii. Calculatoarele gratuite pentru pip, care sunt disponibile pe scară largă pe Internet, pot ajuta extrem de mult la această sarcină.
Ce este „Marja”?
Conturile valutare noi sunt deschise sub formă de conturi de marjă, permițând clienților să cumpere sau să vândă perechi de valute cu mărimea totală a comerțului, care este mult mai mare decât banii folosiți pentru finanțarea contului. Brokerii americani, de obicei, permit persoanelor fizice să deschidă conturi cu o valoare minimă de la 100 la 500 $, oferind în același timp o marjă de până la 50: 1, oferind un efect semnificativ - ceea ce reprezintă un alt mod de a spune că mărimea tranzacției dvs. va fi mai mare decât soldul contului curent.
Un cont de 500 de dolari la un broker de marjă de 50: 1, de exemplu, permite traderului valutar să pună pariuri lungi și scurte de până la 25.000 de dolari, sau de 2, 5 ori dimensiunea mini-lotului. Leasingul poate fi riscant, cu puterea de a șterge conturile peste noapte, dar marja mare are sens, deoarece monedele tind să se deplaseze lent în perioade liniștite și să aibă un risc de neplată scăzut, ceea ce înseamnă că dolarul sau euro este puțin probabil să ajungă la zero. Chiar și așa, volatilitatea forexului poate escalada la niveluri istorice în perioadele de criză, cum ar fi lira sterlină britanică și girațiile euro în 2016, după ce britanicii au votat să părăsească Uniunea Europeană.
Spre deosebire de brokerii, brokerii valutari nu percepe nicio dobândă pentru utilizarea marjei, dar pozițiile deținute peste noapte vor suporta credite sau debite, determinate de relația dintre ratele dobânzilor din valutele care cuprind perechea. Valoarea comercială totală determină creditul sau debitul în acest calcul, nu doar partea care depășește soldul contului. La cel mai simplu nivel, comerciantul va fi plătit noaptea atunci când deține o poziție lungă în moneda cu dobândă mai mare și va plăti noaptea atunci când deține o poziție lungă în moneda cu suport cu dobândă mai mică. Inversați acest calcul atunci când vindeți scurt.
Sfaturi despre alegerea unui broker Forex
Faceți-vă timp atunci când căutați un broker de încredere în valută, pentru a vă asigura că banii și tranzacțiile dvs. vor fi gestionate corespunzător. Toți brokerii de valută din SUA trebuie să se înregistreze la Asociația Națională a Futures (NFA), un organism guvernamental care se auto-reglementează menit să ofere transparență. Accesați site-ul NFA pentru a verifica conformitatea brokerului și a căuta reclamații sau acțiuni disciplinare care ar putea afecta decizia dvs. finală.
Siguranța fondurilor și a informațiilor private este mai importantă decât orice altă considerație atunci când deschideți un cont valutar, deoarece brokerii pot fi hacked sau falimentați. Spre deosebire de brokerii, ale căror fonduri ale clienților sunt protejate de Securities Investor Protection Corporation (SIPC) în cazul în care brokerajul se oprește, brokerii valutari americani nu oferă nicio protecție pentru cont. Și mai rău, un broker de valută poate recupera mai mult decât soldul contului dvs. prin acțiune legală dacă nu oferă protecție negativă a soldului, ceea ce promite că nu vi se va cere mai mulți bani decât soldul contului dvs. dacă o poziție se prăbușește.
Cerințele de capital reglementare au crescut substanțial după criza financiară din 2008, dar asta nu a oprit un val de falimente din 2015, când francul elvețian s-a prăbușit peste noapte. Multe conturi au scăzut în solduri negative în câteva minute, care suportă eventual o răspundere suplimentară, în timp ce cele care au supraviețuit au pierdut totul la închiderea brokerului. Lecția de a lua acasă din acea situație oribilă: clienții potențiali trebuie să rămână cu cele mai de renume case de brokeraj, de preferință cu cele legate de o bancă mare sau de o instituție financiară cunoscută.
Industria valutară americană folosește categoriile de „introducere de broker” și „etichetă albă” pentru a-și comercializa serviciile și a-și construi afacerile. Brokerul de introducere denotă o operațiune mai mică care se referă clienții la un broker mare în schimbul rabaturilor sau al altor stimulente. În etichetarea albă, mica companie rebrand platforma de tranzacționare a brokerului mare, permițând operațiunii mari să execute tranzacții în fundal. Ambele practici pot crește costurile de operare, încurajând aceste întreprinderi să lărgească ofertele / cererea și să crească taxele.
Înainte de a da unui broker bani, verificați procedurile de finanțare și retragere. Unii necesită perioade lungi de așteptare până când puteți tranzacționa când finanțați prin cecuri sau transferuri bancare, în timp ce alții vor percepe comisioane puternice atunci când retrageți fonduri sau închideți contul. Închiderea contului poate fi în special stresantă atunci când un broker te obligă să completezi formulare lungi, să ia sondaje sau să vorbească cu un reprezentant care încearcă să te răzgândească. De asemenea, poate dura până la o săptămână sau mai mult pentru a vă primi banii înapoi din operațiuni mai puțin de încredere.
Serviciul clienți ar trebui să ofere acces facil la ajutor și la birourile de tranzacționare prin chat, telefon și e-mail. Caută acoperire 24/6, ceea ce înseamnă că poți să ajungi la broker oricând între duminică după-amiază și vineri după-amiază în Statele Unite. Înainte de a finanța contul, testați viteza brokerului pentru a răspunde la întrebările dvs. deschizând interfața de chat și apelând numărul de telefon pentru a vedea cât timp trebuie să așteptați răspunsul unui reprezentant al clienților.
Platforme de tranzacționare Forex
Perechile valutare sunt prețuri prin intermediul pieței interbancare, un sistem de comunicații utilizat de băncile mari și instituțiile financiare, dar fără un schimb central precum NASDAQ sau New York Stock Exchange. Brokerii Forex își preiau acțiunile din aceste tranzacții, dar nu sunt obligați să ofere clienților cea mai bună ofertă interbancară sau să ceară și pot afișa în mod intenționat spread-uri mai largi, cu prețuri mai puțin favorabile, adăugând profituri atunci când finalizează tranzacțiile respective prin sistem.
Clienții potențiali pot verifica conflictele de interese examinând procedurile de executare a comerțului pe site-ul brokerului. Mai exact, aflați dacă brokerul are un birou care face piață, luând cealaltă parte a comerțului cu clienții. Un broker mai fiabil va posta cotații direct de la sistemul interbancar printr-un furnizor de lichidități angro sau o rețea de comunicații electronice (ECN) care se ocupă de tranzacțiile reale de cumpărare și vânzare. Este vorba despre firme terțe cu conexiuni directe la sistemul profesional.
Comercianții Forex deschid și închid poziții prin intermediul software-ului de tranzacționare al brokerului, care ar trebui să includă un amestec de platforme de sine stătătoare, bazate pe web și mobile. Metatrader a apărut drept standardul industriei pentru software independent în ultimii ani, oferind un set robust de caracteristici care include oferte în timp real, diagrame de prețuri, știri, cercetări și liste de urmărire personalizabile. Aflați mai multe din ghidul Investiției MetaTrader 4.
Tranzacționarea bazată pe web oferă o alternativă la software-ul de sine stătător, dar are adesea mai puține caracteristici, care impun deținătorilor de cont să acceseze alte resurse pentru a-și completa strategiile de tranzacționare. Aplicațiile mobile oferă cea mai mare comoditate, dar cele mai puține clopote și fluiere într-un design slimmed down, care de obicei permite tranzacționarea cu unu sau două clicuri. Cel mai bine este să folosiți software-ul de sine stătător, de fiecare dată când este posibil, economisind experiența mobilă pentru acele momente în care sunteți departe de biroul dvs. de tranzacționare.
Majoritatea brokerilor forex oferă conturi demo care permit clienților potențiali să se uite la stand-alone, interfața web și platformele mobile, permițându-le să tranzacționeze perechi de valute cu bani de joc. Acest software afișează aceleași oferte, diagrame și liste de urmărire ca și sistemul real, așa că este o resursă neprețuită pentru a examina calitatea ofertei brokerului / a cererii prețurilor. Fii suspect dacă brokerul nu oferă un cont demo, deoarece ar putea folosi o platformă inferioară sau învechită.
Puneți multe dintre aceste conturi cot la cot cu ofertele în timp real de pe un site financiar mare și veți afla rapid care sunt brokerii Forex care oferă cea mai bună ofertă și solicitați prețuri în condiții normale de piață. Dacă este posibil, aruncați o a doua privire imediat după o decizie a ratei rezervei federale sau un alt eveniment care se mișcă pe piață pentru a vedea cum se mișcă perechile valutare în condiții extrem de volatile.
Tipuri de intrare pentru comenzi
Ecranul de execuție comercială din contul demo oferă o mulțime de informații utile. Căutați o varietate de tipuri de intrare în comerț și comenzi de oprire, precum și prevederi de siguranță care pot include pierderi de oprire garantate și închiderea tuturor. Multe dintre aceste metode de rutare a comenzilor sunt concepute pentru a proteja comerciantul împotriva alunecării excesive, ceea ce denotă diferența dintre prețul de execuție preconizat și efectiv.
Următoarele tipuri de comenzi ar trebui să fie cerința minimă pentru orice broker pe care îl alegeți:
Comanda de piață - comanda va fi completată imediat la cel mai bun preț disponibil. Acest lucru poate suporta alunecare excesivă pe piețele cu mișcare rapidă, executând cenți sau dolari departe de ofertă sau poate solicita prețul listat la momentul înscrierii
Stop Order - trimite o comandă condiționată de cumpărare sau vânzare care se transformă într-o comandă de piață la prețul de intrare ales
Limit Order - trimite o comandă condiționată de cumpărare sau vânzare care poate fi completată doar la prețul de intrare sau mai bine
Comanda Stop-Limit - trimite o comandă condiționată de cumpărare sau vânzare cu două prețuri, oprire și limită. Comanda se transformă într-o comandă limită la prețul de oprire ales, completându-se doar la prețul limită. Comanda se va anula automat dacă oferta va trece prin prețul limită fără a fi completată
Stop Loss garantat - trimite o comandă care este garantată să fie completată în parametrii solicitați, atât timp cât ofertarea trece prin acel preț
Închideți toate - trimite o comandă pentru a închide toate pozițiile deschise la cele mai bune prețuri disponibile. Aceasta poate suporta alunecare excesivă în condiții de piață cu mișcare rapidă
Oferă brokerul Forex Educație și instrumente pentru tranzacționare?
Brokerii de renume oferă o varietate de resurse pentru clienți pentru a lua decizii mai inteligente și pentru a-și îmbunătăți abilitățile de tranzacționare. Căutați o secțiune educațională pe site-ul web cu diverse webinarii și tutoriale despre fundamentele piețelor valutare, perechilor de valute populare și forțelor pieței care generează presiune de cumpărare sau vânzare. Aceste materiale ar trebui să includă informații detaliate despre modul în care băncile centrale afectează piețele valutare atunci când cresc sau scad ratele dobânzii și modul în care comercianții se pot pregăti pentru acele evenimente periodice.
Secțiunea educațională ar trebui să ofere, de asemenea, instrucțiuni privind platformele de tranzacționare ale brokerului, perechile de valute și tipurile de comenzi de piață. Căutați videoclipuri, manuale sau alte tutoriale care vă arată cum puteți construi liste de veghe personalizate, configurați diagrame tehnice și afișați ecrane ușor de citit. Aceste materiale de instrucțiuni ar trebui să explice, de asemenea, cum să accesați știri și cercetare direct de pe platforme, astfel încât să nu trebuie să navigați pe rețea în căutarea de informații.
Instrumentele extinse de cercetare și analiză economică ar trebui să evidențieze perechi de valute care ar putea oferi cele mai bune oportunități de profit pe termen scurt. Această secțiune ar trebui să ofere comentarii și informații gratuite ale terților de la experții din industrie, precum și știri în timp real și webinarii live. Căutați cercetări care se întind pe glob mai degrabă decât pe piețele locale și oferă un calendar economic zilnic cuprinzător, care listează toate comunicările economice care se mișcă pe piață în întreaga lume.
Tranzacțiile sociale au câștigat o enormă popularitate în ultimii ani și sunt acum disponibile la majoritatea brokerilor de renume. Această caracteristică permite deținătorilor de cont să interacționeze între ei printr-un hub social, împărtășind idei, strategii și informații comerciale. Unele centre sociale au făcut acest concept cu un pas mai departe, oferind o interfață de tranzacționare a copiilor care vă permite să imitați deciziile de cumpărare și vânzare ale altor clienți.
Cele mai bune centre sociale vor include un fel de sistem de rating care permite clienților să acceseze membrii cei mai prolifici cu ușurință. Aceste contacte pot fi foarte utile în personalizarea platformelor de tranzacționare, care adesea prezintă interfețe API care permit suplimente ale terților. Este chiar mai util atunci când brokerul oferă o bibliotecă completă, cu contribuții care fac din gestionarea comerțului o sarcină mai ușoară.
Linia de jos
Luați-vă timp când căutați un broker Forex, deoarece o decizie proastă poate fi costisitoare. Brokerii de top vor oferi resurse solide, costuri scăzute de tranzacționare și acces la sistemul interbancar mondial. Vă vor gestiona și banii cu grijă, chiar dacă deschideți un cont mic în speranța de a-l transforma într-o avere mică prin abilitățile dvs. de tranzacționare.
