Puteți verifica valoarea activului net (VAN) al acțiunilor fondului dvs. mutual oriunde de la zilnic la an. Este de obicei recomandat să verificați VAN-ul fondului dvs. cel puțin trimestrial.
Valoarea netă a activului este prețul fiecărei acțiuni a unui fond mutual. Valoarea este calculată zilnic, utilizând prețul la închiderea pieței acțiunilor din portofoliul fondului. VAN este valoarea per acțiune în dolar a fondului, calculată prin împărțirea valorii totale a tuturor deținerilor fondului, minus datorii, la numărul de acțiuni restante.
Deși fondurile mutuale sunt proiectate și operate de manageri de bani profesioniști, vă recomandăm totuși să monitorizați singur progresul portofoliului de fonduri.
Cât de des ar trebui să verificați valoarea națională a acțiunilor fondului dvs. mutual este o întrebare cea mai bine răspunsă în funcție de obiectivele și interesele dvs. Există momente cheie în care verificarea stării fondului are un bun sens investițional:
• De fiecare dată când aveți în vedere să faceți modificări în portofoliul dvs. de investiții, fie că doriți să cumpărați acțiuni suplimentare într-un fond existent sau să cumpărați acțiuni într-un nou fond, sau poate să luați în considerare vânzarea unei părți sau a tuturor acțiunilor fondului dvs.
• Când vă examinați investițiile existente în scopuri fiscale sau în alte scopuri.
• În urma oricărei schimbări majore sau evenimente care duc la modificări semnificative ale pieței în ansamblu, cum ar fi o prăbușire a pieței sau o creștere a noilor maxime. Uneori, este logic să verificați propriul portofoliu de investiții pentru a vedea cât de performant este în comparație cu piața generală.
• Ca parte a oricărei analize globale a investițiilor. Ar trebui să analizați cel puțin o dată pe an portofoliul dvs. de investiții, încercând să evaluați performanța, în special în ceea ce privește așteptările dvs. Progresul fondului poate fi utilizat și pentru a proiecta o creștere viitoare probabilă.
