Ce este stilul de investiții
Stilul investițional este o strategie sau teorie generalizată folosită de un investitor pentru a stabili alocarea activelor și a alege titluri individuale pentru investiții.
BREAKING DOWN Stil de investiții
Stilurile de investiții pentru investitori individuali sunt construite de obicei din toleranța lor la risc, care poate fi clasificată în general ca conservatoare, moderate sau agresive. De obicei, riscul este o preocupare principală pentru investitorii individuali atunci când determină un stil de investiții și ia decizii de investiții. De asemenea, riscul este un aspect esențial al dezvăluirii pentru investitori atunci când analizează fondurile administrate pentru investiții.
Cum să-ți alegi stilul de investiții
Portofolii optime
Teoria portofoliului modern sugerează că investitorii ar trebui să fie practici în diversificarea investițiilor pentru a obține un risc și un randament optim. Cu toate acestea, cu riscul principal, investitorii mai au o multitudine de investiții pentru construirea unui portofoliu personal de valori mobiliare individuale sau fonduri administrate. În universul investițional, investitorii vor găsi atât caracteristici de raportare a titlurilor, cât și a fondurilor care se potrivesc stilului de investiții al unui investitor.
Titluri de valoare individuale
Atunci când investesc în valori mobiliare individuale, investitorii privesc adesea acțiuni, obligațiuni și mărfuri. Fiecare are diferite niveluri de risc și caracteristici de investiții. Investitorii conservatori pot solicita valori mobiliare individuale pentru venituri. Multe acțiuni stabile și cu capacitate mare plătesc dividende care asigură un risc conservator până la moderat, cu venituri constante. Obligațiunile pot fi, de asemenea, o investiție de top pentru investitorii cu venituri, deoarece oferă plăți constante din plățile cuponului.
În cadrul fiecărei clase de active, investitorii vor găsi, de asemenea, clase sub-active care le pot ghida stilul de investiții. În cadrul stocurilor, clasele de sub-active pot include creștere sau valoare. În cadrul obligațiunilor, investitorii pot alege să investească mai mare în spectrul de risc, cu obligațiuni cu randament ridicat sau mai conservator, cu obligațiuni de înaltă calitate.
Conturi și fonduri gestionate
Furnizorii de servicii financiare și managerii de investiții din întreaga industrie furnizează atât conturi gestionate, cât și fonduri administrate care pot susține investiții stil sau tematice.
Conturi gestionate
Consilierii Robo, conturile de ambalare și conturile administrate separat sunt opțiuni pentru investitorii care solicită sprijin în gestionarea unui anumit stil de investiții. Consilierii Robo și conturarea conturilor bazează adesea stilul de investiții pe profilul de risc al unui investitor, managementul activ oferind și opțiuni personalizate de stil de investiții. Motif Investing este o companie care oferă consultanță robo pentru investitorii care doresc să construiască un portofoliu personalizat bazat pe preferințe și teme personale. Serviciul acceptă investiții tematice și, de asemenea, investiții responsabile social.
Fonduri gestionate
Investiția în fonduri administrate poate fi una dintre cele mai bune modalități de a investi pentru stil, primind totodată beneficiile diversificării profesionale. Majoritatea fondurilor mutuale și fondurilor tranzacționate pe schimburi (ETF) vor utiliza un stil de investiții consecvent. Pentru fondurile Actului 1940, stilul de investiții al unui manager trebuie să fie clar articulat și dezvăluit în prospectul fondului, care este depus la înregistrarea acestuia.
În industria de investiții cu fonduri administrate, investitorii vor găsi toate tipurile de opțiuni de stil de investiții care, în general, se încadrează în categorii de toleranță la risc.
Investitorii conservatori vor căuta adesea produse cu venituri fixe, cum ar fi fonduri de pe piața monetară, fonduri de împrumut și fonduri de obligațiuni. Aceste fonduri sunt, de asemenea, investiții bune pentru investitorii cu venituri, deoarece plătesc distribuții constante. Stilurile de investiții în acest grup conservator pot varia în funcție de durate pe termen scurt, intermediar și lung, precum și de calitatea creditului.
Investitorii cu risc moderat sunt adesea atrași de acțiunile cu capacități mari, de cipuri albastre și de investiții valorice. Stocurile de cipuri albastre cu capac mare, oferă avantajul întreprinderilor mature și al dividendelor obișnuite. Investițiile valorice sunt identificate ca valoare intrinsecă slabă și pot oferi dividende cu aprecieri de capital pe termen lung, servind la fel ca și participații pe termen lung.
Investitorii agresivi vor căuta stiluri de investiții cu risc mai mare pe piață, cum ar fi fonduri de creștere, fonduri de creștere agresivă, fonduri de oportunități de capital și stiluri alternative de investiții cu fonduri speculative, care au o flexibilitate mai largă de utilizare a levierului și instrumentelor derivate. Acțiunile internaționale, cum ar fi fondurile axate pe piețele emergente, țările BRIC sau Asia ex-Japonia, pot fi, de asemenea, stiluri de investiții atractive pentru investitorii mai agresivi.
Pasiv versus activ
Printre toate categoriile de risc, investitorii vor găsi, de asemenea, fonduri pasive sau active. Unii investitori pot alege un stil de investiții pasiv care oferă expunere la diverse segmente ale pieței, adesea cu costuri mai mici și riscuri mai mici.
Verificarea antecedentelor
Fiecare investitor va avea propriul său stil de investiție și metode de gestionare a investițiilor. Investitorii personalizați vor adopta o abordare mai independentă, în timp ce investitorii care folosesc platforme de consultanță financiară cu servicii complete tind să se bazeze mai mult pe sfaturi profesionale pentru a ajuta la modelarea stilurilor lor de investiții.
Indiferent de stilul investițional pe care îl urmează un investitor, diligența corespunzătoare este un aspect important pentru asigurarea faptului că o investiție îndeplinește stilul unui investitor și, de asemenea, pentru menținerea stilului investițional. Alegerea fondurilor cu obiective de stil de investiții urmate în mod clar poate ajuta investitorii să gestioneze un portofoliu vizat. Lucrul cu un consilier financiar sau un serviciu de investiții care implementează reechilibrare regulată poate ajuta, de asemenea, investitorii să evite deriva stilului și să se asigure că investițiile lor sunt menținute în funcție de preferințele lor de stil de investiție.
