Bitcoin și alte criptomonede au funcționat pe o piață Wild West care a atins adesea nivelul supravegherii guvernamentale exercitat asupra sistemelor financiare tradiționale. Acum, însă, industria extrem de volatilă s-ar putea confrunta cu cea mai mare amenințare încă, așa cum a fost subliniat într-un raport recent Bloomberg.
Se preconizează că o organizație interguvernamentală va publica reguli pe 21 iunie care ar putea provoca întârzieri pentru tranzacționarea activului digital, precum și creșterea bruscă a costurilor pentru schimburile de cripto și aproximativ 500 de fonduri criptografice. Noile reguli sunt „una dintre cele mai mari amenințări la adresa crizei astăzi”, potrivit lui Eric Turner, director de cercetare al cercetătorului cripto Messari Inc. „Recomandarea lor ar putea avea un impact mult mai mare decât a avut până în prezent SEC sau orice alt organism de reglementare, " el a adăugat.
Noi orientări FATF
- Noi linii directoare prezintă modul în care guvernul ar trebui să supravegheze afacerile criptă. Acestea vor afecta schimburile, custodele și cripto-fondurile de acoperire, alte companii solicită să strângă informații despre clienții care inițiază tranzacții cu peste 1.000 de dolari sau 1.000 de euro.
Grupul de acțiune financiară este un efort multi-guvernamental care elaborează recomandări pentru combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, pe Bloomberg. Organizația, care are 38 de membri, inclusiv SUA și este urmată de peste 200 de țări, se pregătește să lanseze linii directoare cu privire la tratarea criptomonedei pentru ca fiecare țară să fie implementată de unul singur, potrivit purtătorului de cuvânt al FATF, Alexandra Wigmenga-Daniel. Organizația va prezenta modul în care guvernele ar trebui să supravegheze întreprinderile care lucrează cu jetoane și criptomonede, inclusiv schimburi, custode și fonduri de criptografie.
Regulamentul privit ca o povară majoră
Noile orientări FATF vor impune tuturor companiilor să strângă informații despre clienții care inițiază tranzacții care depășesc 1.000 USD sau 1.000 de euro, inclusiv detalii despre beneficiarii fondurilor. Aceste informații trebuie apoi trimise furnizorului de servicii al destinatarului. Deși la valoarea nominală acest lucru poate părea simplu, procesul s-ar putea dovedi extrem de timp și ineficient.
Această nouă sarcină implică identificarea beneficiarului de fonduri într-o industrie în care cele mai multe adrese de portofel pe ledurile digitale care susțin criptocurrențele sunt anonime, pentru Bloomberg.
John Roth, ofițerul de conformitate cu Bittrex, care are aproximativ 58 milioane de dolari în volumul de tranzacționare zilnic, a oferit o perspectivă neplăcută asupra noului regulament. „Fie că va necesita o restructurare completă și fundamentală a tehnologiei blockchain, fie va necesita un sistem paralel global pentru a fi construit printre cele 200 de schimburi din lume”, a declarat el pentru Bloomberg. „Vă puteți imagina dificultățile în a încerca să construiți așa ceva”.
Mary Beth Buchanan, consilier general la Kraken, cu sediul în Silicon Valley, un schimb cu alte 195 de milioane de dolari în volumul de tranzacționare zilnic, spune că există o mână de schimburi americane care încearcă să creeze un astfel de sistem.
„Fără sisteme tehnologice îmbunătățite, acesta este un caz în care se încearcă aplicarea regulilor secolului XX la tehnologia secolului XXI”, a declarat Buchanan pentru Bloomberg. „Nu există o soluție tehnologică care să ne permită respectarea deplină. Lucrăm cu schimburi internaționale pentru a încerca să găsim o soluție. ”
Un astfel de sistem ar putea duce la o creștere a tranzacțiilor persoană la persoană pentru comercianții care doresc să-și protejeze confidențialitatea. În acest sens, aplicarea reglementărilor bancare în lumea criptă ar duce la o mai mică transparență pentru aplicarea legii.
"FATF trebuie să ia în considerare numeroasele consecințe nedorite ale aplicării acestei reguli specifice furnizorilor de servicii virtuale de activ", a declarat Jeff Horowitz, Chief Officer Compliance la popularul cripto-schimb Coinbase, la Bloomberg, deși a menționat că înțelege „de ce FATF vrea să facă asta. ”
Privind înainte
Depinde în continuare de modul în care regulile FATF vor fi interpretate și aplicate de către autoritățile de reglementare specifice fiecărei țări. Organizațiile precum Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) trebuie să înceapă să se dubleze în ceea ce privește executarea și să poată fi urmate de agențiile de stat, conform raportului de știri.
Dacă există un lucru sigur, este că, dacă o țară nu respectă noile reguli, va fi pusă pe o listă neagră și, astfel, riscă să „piardă în esență accesul la sistemul financiar global”, potrivit lui Jesse Spiro, șef de politică la firma de investigare criptă Chainalysis Inc.
