- Firma: Opulen Financial Group, LLCJob Titlu: PresidentCertificări: CFP®, CRPC® și CFA
Experienţă
Tom Cymer, un planificator financiar certificat, este fondatorul și proprietarul Opulen Financial Group, LLC din 2009. Având o dublă pregătire în economie și psihologie la Universitatea Massachusetts din Amherst, Tom este deosebit de potrivit pentru a zdrobi numerele, dar se adresează și latura comportamentală a finanțelor personale. Tom s-a alăturat celei mai mari firme de planificare financiară a țării și a obținut numeroase premii, inclusiv Achiever Top Year și 2nd Year, Mercury Award și Centurion Award. Ulterior, el a continuat să devină mentor și formator al noilor recruți ca antrenor P1 de consilier certificat, menținând în același timp propria sa practică. În timpul mandatului său, el a obținut desemnarea consilierului pentru planificarea pensionării în condiții.
Tom definește adevărata planificare financiară ca o abordare cuprinzătoare și continuă de gestionare a tuturor domeniilor vieții financiare a clientului său, care ia în considerare veniturile, cheltuielile, investițiile și datoria. El se concentrează pe obiectivele lor pe termen scurt și pe termen lung, cum ar fi plata pentru colegiu sau pensionarea confortabilă. El asigură administrarea impozitelor și riscurilor financiare ale clientului său, cum ar fi handicapul, moartea și - în cele din urmă - asigurându-le că vor lăsa moștenire.
Tom aduce o abordare cuprinzătoare a planificării sale, care începe cu dezvoltarea obiectivelor și progresează prin fiecare zgomot și imaginea financiară a clientului său. Odată ce un plan personal a fost creat și pus în aplicare, Tom oferă regulat întâlniri de revizuire trimestrială, care îi ține pe clienți pe cale și să progreseze către obiectivele lor.
Tom este membru al Institutului de Servicii Financiare, președinte trecut al Arlington Jaycees și activ cu diferite camere de comerț din zona Metro DC. Tom este un credincios puternic în continuarea educației sale și, ca atare, a continuat de atunci să obțină un certificat în planificarea financiară de la Universitatea Boston, precum și să obțină desemnarea PLANERULUI FINANCIAR CERTIFICAT.
Renunțare la răspundere: Tot conținutul scris pe acest site este doar cu titlu informativ. Opiniile exprimate aici sunt exclusiv cele ale Opulen Financial Group, LLC și ale redacției noastre. Se consideră că materialul prezentat provine din surse fiabile; cu toate acestea, nu facem nicio reprezentare cu privire la acuratețea sau completitatea acesteia. Toate informațiile și ideile trebuie discutate în detaliu cu consilierul dvs. individual înainte de implementare. Servicii de planificare financiară și consultanță pentru investiții bazate pe taxe sunt oferite de Opulen Financial Group, LLC, un consilier de investiții înregistrat în statul VA, DC, MA și LA. Produsele și serviciile de asigurare sunt oferite prin Tom Cymer Insurance. Opulen Financial Group, LLC și Tom Cymer Insurance sunt companii afiliate. Prezența acestui site nu va fi în niciun fel interpretată sau interpretată ca o solicitare de vânzare sau de ofertă pentru a vinde servicii de consultanță pentru investiții către rezidenți ai oricărui alt stat decât statele VA, LA, MA și DC sau în cazul în care altfel este permis legal.
Educaţie
Tom a primit licența în economie și psihologie de la UMass Amherst.
Citat de la Tom Cymer
„Cu aproape un deceniu de planificare financiară și experiență în gestionarea averii, Tom Cymer se angajează să-și îndrume clienții către succesul și bunăstarea financiară."
