Investitorii care caută o diversificare sporită a activelor de economii pentru pensionare pot găsi o soluție folosind fonduri mutuale de la Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), o firmă de management de investiții în vârstă de 92 de ani. Eaton Vance și filialele sale au 311, 4 miliarde USD în active administrate (AUM) din noiembrie 2015. În cadrul familiei de fonduri comune Eaton Vance de peste 90 de fonduri, care acoperă întreaga gamă de clase de active și obiective de investiții, există cinci fonduri care sunt deosebit de potrivită nevoilor investitorilor care doresc să-și diversifice planurile de pensionare. Toate randamentele se bazează pe acțiunile din clasa A ale fondurilor la valoarea activului net (VAN).
Fondul echilibrat Eaton Vance
Fondul echilibrat Eaton Vance oferă diversitate printr-un portofoliu de obligațiuni și acțiuni gestionat profesional dintr-un singur fond. Fondul se potrivește nevoilor investitorilor care doresc venitul curent oferit de obligațiuni și aprecierea capitalului. Împparte activele între un amestec de 25 până la 50 la sută în titluri cu venituri fixe și 50 până la 75 la sută în titluri de capitaluri proprii. Fondul investește în principal în valori mobiliare din SUA, dar poate investi și o parte din activele sale nete în valori mobiliare internaționale. Portofoliul este părtinitor către acțiuni cu capital mare și obligațiuni de stat sau de investiții.
Fondul echilibrat oferă investitorilor avantajele diversității răspândite, oferind în același timp un profit solid. Fondul are un rating Morningstar de cinci stele. Randamentul său anual totalizat este de 11, 51 la sută pe trei ani și 10, 1 la sută pe cinci ani. Fondul are un randament curent de 0, 92 la sută.
Fondul de construire a dividendelor Eaton Vance
Fondul Eaton Vance Dividend Builder este specializat în acțiuni plătitoare de dividende cu capacitate mare, care au un preț rezonabil și au potențialul de a crește dividendele în timp. Activele sale sunt în principal în valori mobiliare din SUA, dar fondul poate investi până la 35% din activele disponibile pentru valori mobiliare. Fondul nu este restricționat la acțiunile comune care plătesc dividende. De asemenea, poate investi în titluri care includ acțiuni preferate sau obligațiuni convertibile în acțiuni comune.
Fondul Dividend Builder plătește distribuții lunare și are un randament curent de 1, 59%. Fondul are o rentabilitate totală anuală de 12, 97 la sută pe trei ani și 10, 59 la sută pe cinci ani.
Fondul de valoare Eaton Vance cu capacitate mare
Fondul de valoare Eaton Vance de mare capacitate, fondat în 1931, este unul dintre cele mai vechi fonduri mutuale din SUA Obiectivul fondului este de a găsi companii cu capacitate mare, cu o cotă de piață de lider, care au un potențial financiar solid și potențial atractiv de creștere, fiind totuși subevaluate. Poate investi în acțiuni de creștere care nu plătesc dividende, dar majoritatea portofoliului său este format din titluri care plătesc dividende.
Fondul are un randament curent de 1, 29 la sută. Acesta a oferit investitorilor un randament total anual de 13, 56 la sută pe trei ani și 11, 43 la sută pe cinci ani.
Fondul imobiliar Eaton Vance
Investiția imobiliară este o modalitate tradițională de a căuta venitul curent și creșterea constantă. Fondul imobiliar Eaton Vance oferă o diversitate suplimentară și o acoperire împotriva inflației viitoare, investind în valori mobiliare de înaltă calitate ale trusturilor de investiții imobiliare (REIT) și companii din industria imobiliară. Această strategie oferă potențialul unui profit total mai mare prin combinarea veniturilor curente cu creșterea capitalului. Fondul caută diversitate geografică în portofoliul său și poate investi până la 25 la sută din activele sale în valori mobiliare străine. Fondul are anual randamente totale de 12, 07 la sută pe cinci ani și obține 1, 61 la sută.
Fondul de creștere Eaton Vance
Fiecare portofoliu de pensionare bine diversificat are nevoie de o componentă de creștere. Fondul de creștere Eaton Vance caută companii de creștere apreciate, cu capitalizări de piață în limita Indexului Russell 1000, dar poate investi în firme care nu sunt în index. Administratorii fondului sunt preocupați în principal de perspectivele de creștere pe termen lung, iar veniturile sau dividendele sunt luate în considerare secundar. Fondul are un rating Morningstar de patru stele. Acesta a obținut anual randamente totale de 18, 71 la sută pe trei ani și 13, 48 la sută pe cinci ani.
Linia de jos
Aceste cinci fonduri pot fi utilizate pentru a crea un portofoliu de economii de pensionare foarte bine diversificat și conservator. Toate acțiunile din clasa A ale fondurilor au sarcini front-end, care reduc randamentul inițial.
Investitorii care doresc să evite taxele de vânzare ar trebui să se uite la mari depozite de fonduri mutuale precum investițiile Charles Schwab și Fidelity, care oferă multe fonduri mutuale cu încărcăturile de vânzare renunțate. Investitorii pot primi acțiuni de clasa A la NAV și să plătească taxe de cheltuieli mai mici decât cele pe care le percep alte clase de acțiuni.
