Când doriți să adăugați un fond tranzacționat pe bursă centrat pe acțiune (ETF) într-un portofoliu, de obicei trebuie să alegeți una dintre cele două categorii largi: creștere și valoare. ETF-urile valorice urmăresc să investească în principal în acțiunile companiilor considerate subestimate, folosind valori precum raportul preț-câștig (P / E), comparativ cu colegii lor sau pe piața mai largă. În schimb, ETF-urile în creștere se concentrează pe investiții în companii cu creștere mai rapidă și, adesea, mai volatile, în speranța de a realiza randamente peste medie.
Ambele strategii pot genera randamente de piață. Toleranțele dvs. individuale de risc, obiectivele de investiții și componența actuală a portofoliului sunt factorii cei mai importanți pentru a determina dacă adăugați o ETF de creștere sau o valoare la un portofoliu. În general, faptul că ETF-uri atât în valoare cât și în creștere într-un portofoliu oferă avantaje valoroase pentru diversificarea reducerii riscurilor.
Cheie de luat cu cheie
- Atât ETF-urile de valoare, cât și cele de creștere pot fi o parte importantă a oricărui portofoliu. Alegerea de a se concentra pe ETF-uri de valoare sau ETF-uri de creștere se reduce la toleranța personală la risc. valoarea lor este mai bună pe piețele volatile, dar poate veni cu un potențial mai mic de creștere.
Orizonturile de timp ar trebui să fie, de asemenea, luate în considerare. În general, puteți asuma mai multe riscuri dacă banii dvs. rămân investiți mai mult. Orizonturi de timp mai lungi vă permit o șansă mai bună de a elimina volatilitatea pieței pe termen scurt. Investitorii mai tineri care se adaugă la un cont individual de pensionare (IRA), de exemplu, au zeci de ani pentru a rămâne investiți și își pot asuma un risc suplimentar pentru a obține profituri mai mari.
ETF-uri de valoare
Un factor important în alegerea între creștere și valoare este portofoliul actual. Dacă începeți, construiți un portofoliu în jurul unui nucleu de ETF-uri cu valoare foarte bună. Aceste fonduri tind să fie formate din companii care produc produse folosite în fiecare zi de aproape toată lumea. Exemple de stocuri valorice tradiționale includ AT&T, Procter & Gamble, General Electric și Coca-Cola. Aceste companii urmăresc să asigure o creștere conservatoare pe termen lung, cu o volatilitate relativ mai mică.
Un alt avantaj al adăugării ETF-urilor cu valoare într-un portofoliu este randamentul dividendelor acestora. Aceste companii tind să fie generatori mai mari de fluxuri de numerar, iar fluxul de numerar este adesea plătit sub formă de dividende. Dividendele vă oferă un flux previzibil de venituri care poate deveni un procent semnificativ din randamentul acționarului total al unei valori ETF.
ETF-uri de creștere
ETF-urile în creștere completează, în general, un portofoliu de bază. Companiile populare de creștere, cum ar fi Facebook, Amazon și Alphabet, pot oferi randamente peste medie, dar vin și cu o mare volatilitate și pot lupta, mai ales în perioadele de slăbiciune economică. Un portofoliu format în principal din ETF-uri de creștere vă poate expune la riscuri excesive, dar atunci când sunt echilibrați cu ETF-uri cu valoare, pot crea un profil de risc / rentabilitate atrăgător.
Dacă sunteți în căutarea unui venit obișnuit dintr-un ETF de creștere, este mai probabil să fiți dezamăgiți. Multe companii orientate spre creștere reinvestesc banii disponibili înapoi în creșterea activității, în loc să plătească profituri direct acționarilor. Multe dintre aceste companii plătesc puțin, dacă este ceva, în dividende obișnuite.
consideratii speciale
Examinați în ce fond investește de obicei fondul și cum este gestionat. Un fond cu un manager care este la cârma de câțiva ani oferă un bilanț al performanței istorice și un sentiment al modului în care este gestionat fondul.
Unele fonduri, de exemplu, sunt clasificate drept fonduri de valoare, dar au alocări mari către sectoarele mai riscante precum tehnologia. Asigurați-vă că știți ce cumpărați. De asemenea, luați în considerare raportul de cheltuieli al unui fond. Cheltuielile fondului se reduc direct în randuri; evitați fondurile cu raporturi de cheltuieli peste medie.
Alegerea între o valoare și o creștere ETF este doar o parte a procesului decizional. Alegerea ETF-ului potrivit este la fel de importantă.
