Statistica din acest an este o metrică pe care o urmărește pe scară largă, deoarece indică modul în care a avut loc o investiție sau o piață recent. Cifra este relativ ușor de calculat, iar pentru cei care nu doresc să calculeze numărul de mână, este disponibil și într-o serie de publicații de investiții. În plus, randamentele YTD pot fi aplicate la diverse criterii de referință, ca modalitate convenabilă de a compara randamentul unei investiții cu performanțele pieței globale.
Ce este un punct de referință?
Punctele de referință sunt barometre de piață utilizate pentru a urmări performanța unui grup de valori mobiliare, iar aceste indicatoare sunt utilizate pentru a analiza performanța pieței. Indicele S&P 500 este unul dintre cele mai populare valori de referință pentru performanța pieței bursiere din SUA, deoarece include 500 de companii și reprezintă aproximativ 80% din capitalizarea totală a pieței tuturor acțiunilor americane. Media industrială Dow Jones, indicele Russell 2000, Nasdaq Composite, MSCI World Index, FTSE100 și Nikkei 225 sunt și cele mai urmărite repere.
Cheie de luat cu cheie
- Un reper este un indice care urmărește performanța unui grup de valori mobiliare.Rezultatele actualizate măsoară câștigurile sau pierderile unei investiții, valori de referință sau portofoliu pe parcursul anului calendaristic. Yahoo Finance și Google Finance oferă statistici de performanță YTD. surse de date de la an includ Morningstar, Vanguard și The Wall Street Journal .
Indicii de obligațiuni sunt de obicei creați de către brokerii mari cu venituri fixe precum Barclays, Bank of America Merrill Lynch și JP Morgan. Numărul de valori de referință ale obligațiunilor variază în funcție de tipul emitentului, scadența, randamentul, geografia și starea fiscală. Punctul de referință va avea în vedere atât veniturile obținute din plățile din dobânzi făcute deținătorilor de obligațiuni, cât și orice modificare a prețului obligațiunilor.
Calcularea performanțelor de la an la zi
Performanța pentru anul (YTD) se referă la modificarea prețului începând cu prima zi a anului curent. De exemplu, dacă o acțiune încheie anul calendaristic anterior tranzacționând 50 USD pe acțiune și valorează 60 USD la sfârșitul lunii iunie, rentabilitatea (presupunând că stocul nu a plătit dividende) este de 10 sau 20%. În acest caz, când perioada se încheie la sfârșitul lunii iunie, rentabilitatea YTD va fi egală cu rentabilitatea de șase luni.
Utilizarea unei perioade din acest an stabilește un interval de timp comun pentru evaluarea performanței diferitelor valori mobiliare, inclusiv performanța unei acțiuni sau obligațiuni față de un reper. YTD este de asemenea util pentru măsurarea modificărilor din alte date, cum ar fi indicatorii economici, performanța financiară sau un întreg portofoliu.
Măsurarea la zi este limitată prin faptul că tendințele implicate de performanța YTD la începutul anului pot fi înșelătoare. De exemplu, dacă se calculează performanța actuală a unui stoc în a treia zi de tranzacționare a anului, rezultatul nu va oferi o indicație fiabilă a performanței recente, deoarece captează doar câteva zile.
Surse de informații din acest an
Yahoo Finance are o secțiune de diagrame cu opțiunea de a vizualiza istoricul prețurilor pe diferite perioade, inclusiv YTD. De asemenea, Yahoo Finance oferă date istorice despre prețuri descărcabile pentru o varietate de tipuri de investiții diferite. Similar serviciului Yahoo, Google Finance are, de asemenea, o funcție de diagramă a prețurilor care permite utilizatorilor să selecteze YTD ca perioada respectată pentru acțiuni și indici.
Morningstar are propriul set de indici de acțiuni pentru o varietate de categorii de capitaluri bazate pe dimensiune, industrie și scadența companiei. În plus, secțiunea piețe de pe site-ul Morningstar are un tabel cu date de performanță YTD pentru fiecare indice de referință. Grupul Vanguard are o pagină de retururi de referință în secțiunea Investiții a site-ului său web. Tabelele de pe această pagină includ performanța YTD pentru o varietate de indici de capitaluri și obligațiuni. În sfârșit, The Wall Street Journal publică date de referință YTD pentru acțiuni și obligațiuni în Centrul său de date de piață.
