Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) este o companie americană de asigurări și de gestionare a averii care a avut originea ca ING US, o filială a SUA a ING Group care s-a oprit în 2013. Voya Financial are o experiență de peste 40 de ani în managementul averii și 210 miliarde de dolari în active aflate în gestiune (AUM). Compania oferă numeroase fonduri mutuale, de regulă fără taxe de încărcare. Fondurile mutuale Voya și alte vehicule de investiții au depășit valoarea de referință în 81% din cazuri pe o perioadă de 10 ani. Majoritatea fondurilor mutuale Voya vin cu raporturi de cheltuieli nete care au rate competitive conform standardelor industriei fondurilor.
Morningstar evaluează multe fonduri mutuale pe baza rentabilităților lor ajustate la risc, a echipelor de conducere îndelungate, a abordărilor consistente de investiții și a taxelor percepute de fonduri. Numeroase fonduri mutuale Voya au obținut ratinguri generale de cinci stele de la Morningstar în diferite capitaluri proprii, venituri fixe și categorii alternative.
Portofoliu de creștere a capacelor mari Voya Clasa S
Fondat în 2004, portofoliul de creștere a capitalului mare Voya urmărește creșterea capitalului pe termen lung, investind în stocuri comune ale companiilor cu capacități mari cu perspective de creștere peste medie. Are 5, 8 miliarde USD în AUM și deține de obicei companii similare celor incluse în Indexul Russell 1000. Fondul folosește o analiză financiară aprofundată pentru a identifica stocurile cu ritmul de afaceri, evaluarea atractivă și catalizatorii. Portofoliul fondului este dominat de stocuri de tehnologie informațională (aproximativ 24% alocare), stocuri ciclice ale consumatorilor (alocare de 20%) și acțiuni de asistență medicală (alocare de 20%). Portofoliul Voya Large Cap Growth are un portofoliu de stocuri concentrat, Apple la alocare de 7, 1% și Alphabet la 4, 6%.
Administratorii fondului sunt alături de el de mai bine de cinci ani și fiecare are o experiență vastă în gestionarea averii de la companii recunoscute, precum Credit Suisse și JPMorgan. Din 2005 până în 2015, fondul a generat o rentabilitate medie anuală de 10, 15%, cu o abatere standard de 15, 87%, rezultând un raport Sharpe de 0, 62. Nu are comisioane de sarcină și percepe un raport de cheltuieli de 0, 85%, care este sub medie pentru colegii săi din categoria de creștere mare. Morningstar a acordat fondului ratinguri de cinci stele în general și 10 ani, precum și ratinguri de patru stele în ultimii trei și cinci ani în categoria de creștere mare.
Fond de rată flotant Voya Clasa W
Cu AUM de 1, 1 miliarde de dolari, Fondul Voya Floating Rate urmărește un nivel ridicat al veniturilor curente investind în împrumuturi cu dobândă variabilă, în obligațiuni și note flotante în lei. Fondul are un risc minim al ratei dobânzii, deoarece ratele dobânzilor pentru deținerea fondului se încadrează cu ratele de piață. Cea mai mare parte a deținerilor fondului este evaluată sub gradul de investiții, ceea ce aduce rentabilități potențiale mai mari în schimbul creșterii riscului de neplată. Deținerile fondului sunt bine diversificate, fără un singur sector reprezentând mai mult de 12% din activele sale. Fondul are o durată medie de 0, 11 ani și un randament SEC de 30 de zile 3, 87%.
Din 2010 până în 2015, fondul a demonstrat un randament mediu impresionant de 3, 62% și o deviație standard de 3, 05%, precum și un raport Sharpe 1, 16. Are un raport de cheltuieli nete de 0, 77% și nu are comisioane de încărcare. Morningstar a acordat fondului ratinguri de cinci stele în general și cinci ani, precum și un rating de patru stele de trei ani.
Fondul de venit Voya GNMA Clasa W
Cu peste 1, 1 miliarde de dolari în AUM, Voya GNMA Income Fund este unul dintre cele mai vechi fonduri Voya pentru a investi în titluri garantate de credite ipotecare (MBS) emise de Asociația Națională a Ipotecilor (GNMA). Istoric, GNMA este cea mai performantă securitate susținută de guvernul american cu cea mai bună calitate de credit. Fondul are o durată medie de 2, 75 ani și un randament SEC de 1, 36% pe 30 de zile, ceea ce îl face mai puțin sensibil la modificările ratelor pieței.
Din 2010 până în 2015, Fondul de venit VMA GNMA Clasa W a generat o rentabilitate medie anuală de 3, 25% și o abatere standard de 1, 96%, rezultând un raport Sharpe de 1, 62% excepțional. Fondul are un palmares dovedit al gestionării riscurilor de avans și a ratei dobânzii cu o volatilitate generală scăzută. Fondul nu are comisioane de încărcare și are un raport de cheltuieli nete de 0, 67%. Morningstar a atribuit fondurilor din categoria guvernării intermediare cinci stele, trei și cinci ani.
