Patru firme de consultanță financiară au intrat în 2015, cu peste 1 trilion de dolari în total active în administrare (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. și JP Morgan Asset Management. O a cincea, Fidelity Investments, nu a rămas mult în urmă cu aproximativ 920 de miliarde de dolari în AUM. Fiecare dintre aceste companii a ajuns în partea de sus a listei din diferite motive, fie că este vorba de comisioane mici și inovație (Vanguard), mai mult de un secol de gestiune financiară dedicată (JP Morgan) sau mare satisfacție a clienților (Fidelitate).
Investitorii americani pot alege dintre mii de firme de consultanță financiară. De fapt, US Money News estimează că, la mijlocul anului 2015, în Statele Unite existau peste 16.000 de companii listate în domeniul administrării activelor și al consultanței pentru investiții. Dintre acestea, peste 7.500 au fost înregistrate pentru a oferi servicii de planificare financiară. Piața este extrem de grea, ceea ce are sens; un nume binecunoscut și bine respectat face un drum lung în asigurarea bunurilor de la familii și afaceri.
Nu este întâmplător faptul că aceste companii sunt câini de top și potențialii investitori pot găsi motive să le placă fiecare.
Avangardă
Vanguard a fost o dezvăluire în lumea managementului investițiilor, mai ales de la sfârșitul secolului. La fel ca Walmart în sectorul de vânzare cu amănuntul, Vanguard a devenit rege al dealului prin prețuri ieftine și o mare varietate de oferte. Compania este renumită pentru raporturile cu cheltuieli reduse ale fondurilor și gestionarea pasivă a investițiilor.
Cu 3 trilioane de dolari în total AUM, Vanguard este departe și cea mai mare firmă consultativă; nicio altă companie nu se poate lăuda chiar cu 1, 75 miliarde de dolari. Compania trăiește prin păstrarea prețurilor mai mici și care le permite investitorilor să își păstreze mai mult din profituri, iar clienții au reacționat făcându-se la Vanguard în trafic. Mai mult decât oricare altă firmă de consultanță financiară, Vanguard a profitat de epoca internetului.
Pimco
PIMCO este o companie de management din California, cu birouri în zeci de țări. PIMCO, care reprezintă compania Pacific Investment Management Company, LLC, a fost lansată în 1971 și, în cele din urmă, achiziționată de Allianz SE (ALV), o firmă germană, în 2000. Cele două companii funcționează ca filială autonomă și mamă.
Ca și Vanguard, PIMCO are o ofertă foarte mare de produse proprii. Spre deosebire de Vanguard, PIMCO comercializează întreaga gamă de investitori și nu doar pe opțiuni low-cost. Compania este activă în a-și reedita atenția către schimbarea condițiilor pieței și a inventat termenul „The New Normal” după criza financiară din 2008-2009.
Companii de capital
Companiile de grup de capital sunt mai bine cunoscute de unele dintre companiile sale individuale de administrare a investițiilor, cum ar fi fondurile americane și fondurile internaționale de capital. Compania a gestionat active în jur de 1, 3 trilioane de dolari în primul trimestru din 2015.
Firma este organizată în niveluri ale filialelor, astfel încât investitorii și consilierii se concentrează adesea doar pe anumite aspecte ale pachetului total al Grupului de capital. Lipsa recunoașterii generale a numelui nu a afectat-o în raport cu concurența sa; un studiu din 2009 a concluzionat că Capital Group a fost cel mai influent părți interesate pe piețele bursiere globale.
JP Morgan Asset Management
Fondată de legendarul John Pierpont Morgan, JP Morgan & Co. - acum JPMorgan Chase & Co. (JPM) - este poate cea mai importantă instituție financiară privată din istoria SUA. Firma este cea mai mare bancă din SUA și unul dintre cele mai mari conglomerate financiare din lume.
Nu este de mirare că JP Morgan se numără printre primele cinci mari companii de consultanță financiară, având în vedere evidența sa și recunoașterea numelui. Printre grupurile sale consultative vizate se numără alte instituții financiare, guverne, pensii, întreprinderi și persoane fizice.
Investiții de fidelitate
Fidelity Investments și-a câștigat numele în spațiile furnizorilor de brokeraj și fonduri mutuale. Este potrivit ca Fidelity - un cuvânt care înseamnă loialitate, suport și fidelitate - să fie una dintre cele mai apreciate firme de consultanță pentru investiții în ceea ce privește satisfacția clienților și asistență online.
Singurul bloc principal pentru clienții potențiali este pragul minim de investiții al Fidelity; este nevoie de cel puțin 50.000 de dolari pentru a deschide un cont pentru management activ de către consilierii strategici ai Fidelity.
