Randamentul mediu anual al investițiilor imobiliare pe termen lung variază în funcție de aria de concentrare a sectorului. Randamentul mediu de 20 de ani în domeniul imobiliar comercial depășește ușor indicele S&P 500, care se ridică la aproximativ 9, 5%. Investițiile imobiliare rezidențiale și diversificate se îmbunătățesc puțin, în medie cu 10, 6%. Trusturile de investiții imobiliare (REITS) au cele mai bune performanțe, cu un randament mediu anual de 11, 8%.
Indicele S&P 500
Randamentul mediu anual al Indicelui S&P 500 în ultimii 20 de ani este de aproximativ 8, 6%. Prin orice măsurare, sectorul imobiliar a depășit piața totală, având în vedere chiar și prăbușirea drastică a prețurilor locuințelor în timpul crizei financiare din 2008.
Sectorul imobiliar este împărțit în două categorii principale: imobiliare rezidențiale și comerciale. În cadrul oricărei categorii, există oportunități vaste și variate pentru investitori, cum ar fi terenurile brute, casele individuale, clădirile de apartamente și clădirile comerciale mari de birouri sau complexele comerciale. Investitorii pot alege să investească direct în imobiliare rezidențiale sau comerciale sau să investească în acțiuni sau obligațiuni ale companiilor imobiliare. Există, de asemenea, fonduri mutuale și fonduri tranzacționate pe schimburi (ETF-uri) care urmăresc sectorul imobiliar.
diversificarea
O modalitate prin care investitorii pot obține cu ușurință diversificarea investițiilor imobiliare este investirea într-unul dintre cele mai performante instrumente de investiții imobiliare, REITS. REIT-urile sunt valori mobiliare care tranzacționează pe o bursă, la fel ca acțiunile obișnuite. REIT-urile pot fi investite în proprietăți, imobiliare sau societăți de administrare a proprietăților, ipoteci sau orice combinație a acestora. Sunt reglementate special și oferă avantaje fiscale și avantaje de investiții, cum ar fi planurile de reinvestire a dividendelor. REIT-urile au stabilit o reputație de a oferi investitorilor lichiditate, diversificare și rentabilități generale ale investițiilor.
Investitorii pot investi direct cumpărând acțiuni ale REIT-urilor sau obțin acces la acestea prin fonduri mutuale din sectorul imobiliar sau ETF-uri care dețin participații majore de portofoliu de REIT.
Consilier Insight
Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Deși cu siguranță poate face parte dintr-un portofoliu, rentabilitățile proprietății imobiliare ar putea să nu fie tocmai ceea ce credeți. În casa principală, în majoritatea cazurilor, veți avea norocul să țineți pasul cu inflația, arată cercetările. Aș oferi un cuvânt de prudență. Suntem într-un mediu cu o rată scăzută de mult timp. Imobilul plătește adesea un dividend ridicat. Dacă rentabilitatea a provenit din fluxul de numerar mai mare decât normal, dacă ratele ar crește, valoarea poate scădea.
Investiția în REIT-uri este o modalitate excelentă de a câștiga expunerea la imobiliare, trebuie doar să știți ce cumpărați. REIT-urile de plasare privată sunt stratificate cu taxe și conflicte de interese. Înțelegeți ce cumpărați și cu REIT-urile tranzacționate public. De exemplu, dețin o mulțime de proprietăți ale mall-urilor care trec printr-o schimbare seculară, pe măsură ce mai multe persoane cumpără online.
