Ce este o partajare B?
O acțiune B este o clasă de acțiuni oferite într-un fond mutual mutual deschis. Este una dintre numeroasele acțiuni disponibile pentru investitorii cu amănuntul.
Acțiuni B explicate
Acțiunile B sunt deseori comparate cu acțiunile A și cu acțiunile C, care sunt, de asemenea, clase de acțiuni oferite în fonduri mutuale deschise pentru investitorii cu amănuntul. Aceste clase de acțiuni de vânzare cu amănuntul percep sarcini diferite de vânzări, care sunt structurate de compania de fonduri mutuale și plătite intermediarilor. Pe lângă sarcinile de vânzare, investitorilor li se vor percepe cheltuieli de exploatare care sunt plătite indirect din activele fondului. Fiecare clasă de acțiuni de vânzare cu amănuntul poate avea raporturi de cheltuieli diferite, cu toate acestea, toate clasele de acțiuni de vânzare cu amănuntul vor fi de obicei percepute comisioane de distribuție de 12b-1 care cresc cheltuielile totale.
Sarcina vânzărilor
Acțiunile din clasa B se caracterizează printr-o structură de încărcare a vânzărilor din partea din urmă. Încărcările de întoarcere pot fi difere statice sau contingente. În cazul în care taxele de încărcare sunt înapoi, un investitor suportă o taxă atunci când iese din fond. Taxele sunt percepute ca procent din tranzacție și plătite intermediarului. Aceste sarcini de vânzare sunt separate de cheltuielile de exploatare ale unui fond.
Încărcările de vânzare de tip back-end sunt de obicei structurate cu cele mai mici comisioane de comisioane de vânzări. Încărcările statice de întârziere variază de la 1% la 4% și se încarcă indiferent de perioada de reținere. Încărcările de întârziere amânate contingente sunt costuri care scad în timp. Aceste sarcini de vânzare pot începe de la 1% la 2%, scăzând la zero după un interval de timp specificat. Unele acțiuni din clasa B cu cheltuieli amânate contingent retardate expirate pot fi reclasificate în acțiunile din clasa A, care oferă investitorilor beneficiul unui raport anual mai mic de cheltuieli. Detalii complete cu privire la structura de încărcare a vânzărilor unui fond vor fi incluse în prospectul său.
Cheltuieli B-Share
Ca clasă de acțiuni de vânzare cu amănuntul, cheltuielile de exploatare a acțiunilor B sunt supuse unor taxe 12b-1. Taxele 12b-1 compensează intermediarii și distribuitorii pentru comercializarea și vânzarea de fonduri cu amănuntul. Aceste taxe pot fi adesea mai mari pentru acțiunile B, deoarece nu necesită încărcări front-end și pot avea comisioane care scad în timp. Ca urmare, acțiunile B adesea percep unul dintre cele mai mari raporturi de cheltuieli totale.
Raporturile totale de cheltuieli pentru clasele de acțiuni de vânzare cu amănuntul pot varia de la 1% la 2%. În plus față de comisioane 12b-1, investitorilor din clasele de acțiuni de vânzare cu amănuntul sunt de asemenea percepute de gestionare standard și alte cheltuieli de exploatare. Taxele de administrare și alte cheltuieli sunt de obicei aceleași la toate clasele de acțiuni.
MFS Global Equity Fund
MFS Global Equity Fund oferă un exemplu de fond mutual deschis cu mai multe clase de acțiuni de vânzare cu amănuntul. Acțiunile B ale Fondului sunt percepute cu o încărcare de 4% înapoi. Acțiunile din clasa B au cele mai mari cheltuieli totale de exploatare la 1, 97%, cu cea mai mare taxă 12b-1 la 1%. Taxele de administrare sunt de 0, 81%, iar celelalte cheltuieli sunt de 0, 16% în toate cele trei clase de acțiuni de vânzare cu amănuntul.
