Ce este perioada blocată?
Perioada blocată se referă la o perioadă de timp în care titlurile unui investitor sunt împiedicate să fie accesate. Poate fi instituită o perioadă blocată dacă un investitor a utilizat securitatea ca garanție, deoarece împiedică investitorul să utilizeze aceeași garanție ca garanția sau să vândă garanția. De asemenea, se poate referi la o perioadă în care un investitor nu poate accesa fonduri de cont.
Înțelegerea perioadei blocate
Perioadele blocate indică perioade în care un investitor nu își poate accesa activele. Brokerajul și instituțiile financiare pot pune o deținere a valorilor mobiliare în contul unui investitor din mai multe motive. Motivele includ investitorul fiind etichetat un comerciant pe zi folosind un cont de marjă sau investitorul folosind securitatea ca garanție într-o tranzacție.
Investitorii care tranzacționează frecvent pot fi considerați comercianți de zi de către Securities and Exchange Commission (SEC). Această etichetă poate aduce cerințe pentru câți bani trebuie să fie disponibili în contul investitorului la un moment dat în timp. O etichetă de trader de zi este dată dacă un investitor cumpără sau vinde acțiuni, în timp ce scurtează stocul folosind un cont de marjă mai mult decât un număr definit de ori pe săptămână.
Poate fi solicitată brokerajul să blocheze un cont pentru o perioadă în cazul în care titularul contului cumpără sau partajează valori mobiliare fără a avea capital suficient pentru a finaliza tranzacția, denumită freeriding. Regulamentul specific care reglementează acest lucru se numește Regulamentul T și se referă în mod specific la conturile de numerar.
Un exemplu de perioadă blocată
Dacă un investitor cu un cont de numerar încearcă să cumpere acțiuni cu fonduri care nu au fost încă decontate dintr-o tranzacție anterioară, departamentul de respectare și monitorizare a firmei de brokeraj poate emite o perioadă blocată. Perioada blocată durează nouăzeci de zile. În acest timp, investitorul poate face achiziții, dar numai cu fonduri complet decontate. Investitorii pot evita acest tip de perioadă blocată prin tranzacționarea pe marjă, deși conturile de marjă sunt supuse altor reguli privind soldurile minime.
