Ce este un Chief Investment Officer (CIO)?
Un ofițer șef de investiții este un executiv responsabil cu gestionarea portofoliilor de investiții ale unei organizații. CIO supraveghează de obicei o echipă de profesioniști care au responsabilități precum gestionarea și monitorizarea activității de investiții, gestionarea fondurilor de pensii, lucrul cu analiști externi și menținerea relațiilor bune cu investitorii. De asemenea, dezvoltă politici de investiții pe termen scurt și pe termen lung.
Înțelegerea rolului directorului de investiții
O gamă largă de organizații și întreprinderi au portofolii de investiții care au nevoie de management. Universitățile sau organizațiile nonprofit au dotări care trebuie gestionate. Corporațiile au fonduri de pensii. Băncile și companiile de asigurări mențin portofolii de investiții. Practic, orice afacere sau organizație cu un portofoliu de active, cum ar fi acțiuni sau obligațiuni, va dori un profesionist în investiții să supravegheze gestionarea acelor active.
Rolul uneia CIO este uneori combinat cu alte domenii de finanțe din cadrul unei companii și preluat de către directorul financiar principal (CFO), un titlu corporativ mai comun decât CIO. Atribuțiile unui CIO pot include decizia ce sumă a fondurilor de exploatare ale unei organizații poate fi pusă la activități de investiții cu risc global limitat pentru organizație. Aceasta include de obicei adaptarea și modificarea portofoliului investițiilor companiei pentru a crea un echilibru dezirabil între riscuri și rentabilitatea investițiilor respective.
Activitatea investițională, dacă este administrată corect, nu ar trebui să introducă o amenințare pentru lichiditatea organizației sau capacitatea acesteia de a-și susține operațiunile. În timp ce CIO poate urmări liniile directoare stabilite de un consiliu de administrație, acest executiv poate oferi consiliere și recomandări consiliului de administrație cu privire la modalitățile potențiale în care strategia și politica de investiții se pot schimba. CIO-urile se pot confrunta cu așteptări ridicate pentru performanța investițiilor pe care aleg să le facă. Chiar și în cicluri de piață provocatoare, în care randamentele rămân scăzute pentru perioade îndelungate, se poate aștepta ca CIO să navigheze în aceste provocări și să păstreze securitatea fiscală a organizațiilor lor.
CIOs ajută la stabilirea strategiilor de investiții care sunt cele mai bune pentru obiectivele unei organizații. De exemplu, obiectivul unui fond de pensii s-ar putea limita la îndeplinirea obligațiilor sale de plată, în timp ce o firmă de investiții ar putea căuta profituri care să depășească piața. Aceste obiective vor determina cât de agresivă sau conservatoare ar trebui să fie strategia de investiții.
În funcție de dimensiunea organizației, CIO ar putea fi responsabil de construirea unui personal. Chiar și cu un personal de angajați, CIO-urile trebuie să decidă care resurse externe se potrivesc cel mai bine nevoilor organizației pentru servicii și consiliere de investiții.
Certificarea ca analist financiar și o înțelegere acută a piețelor financiare pot fi de asemenea considerate ca fiind benefice pentru cei care caută acest rol. Experiența și familiaritatea cu nevoile financiare generale ale unei organizații și modul în care aceasta ar putea fi influențată de o strategie de investiții sunt, de asemenea, importante.
Abilitățile de comunicare sunt esențiale pentru CIO-uri pentru a face strategiile și așteptările clare membrilor consiliului de administrație sau altor părți interesate.
Cheie de luat cu cheie
- CIO gestionează portofoliile de investiții pentru companii sau organizații. Datoria unui CIO și a unui CFO uneori vor fi comasate într-o singură poziție.CIO-urile sunt cel mai probabil să lucreze pentru bănci, companii de asigurări, firme de investiții sau organizații non-profit cu dotări.
