Ce este un fond de încredere angajat
Un fond de încredere mixt combină activele în cadrul unei strategii comune de gestionare a investițiilor. Fondurile fiduciare angajate reprezintă un ansamblu de active gestionate în comun de aceeași entitate. Aceste fonduri pot fi din mai multe surse, cum ar fi trusturi și planuri de pensionare.
BREAKING DOWN Fundul de încredere angajat
Fondurile de încredere angajate, reglementate de Oficiul SUA al controlorului monedei (OCC) sau de autoritatea bancară de stat, sunt de obicei oferite de bănci și companii de încredere. Comisia pentru valori mobiliare și schimb (SEC) nu reglementează aceste fonduri. Investitorii se pot referi, de asemenea, la un fond fiduciar comunizat ca un trust de investiții colective.
Administratorii de bani profesioniști și consultanții de pensii reunesc deseori activele diferitelor trusturi și fonduri pentru a le gestiona în comun. Acest lucru se poate realiza atunci când există obiective de investiții congruente pentru fiecare sursă de fonduri. Punerea în funcțiune a fondurilor permite o mai mare eficiență și costuri mai mici. (Pentru mai multe lecturi, consultați întrebările și întrebările: când investiți într-un fond alocat în raport cu un cont separat? )
Fonduri de încredere în comutare vs. fonduri mutuale
Fondurile de încredere încredințate sunt similare cu fondurile mutuale prin faptul că sunt gestionate de către managerii de bani profesioniști și investesc în acțiuni, titluri cu venituri fixe și alte active. Principalul punct al diferenței este că fondurile de încredere naționale nu sunt disponibile tuturor investitorilor, în timp ce fondurile mutuale sunt. Acest tip de fond este disponibil numai pentru investitori în anumite planuri de pensionare sponsorizate de angajatori.
Avantajele fondurilor fiduciare care se angajează
Datorită costurilor generale reduse, fondurile de încredere naționale sunt mai ieftine de investit decât opțiunile alternative similare de investiții, cum ar fi fondurile mutuale. Capacitatea de a gestiona activele combinate într-un singur fond creează eficiență de costuri care ajută la reducerea comisiei de raportare și administrare. Cheltuielile de marketing sunt reduse la minimum, întrucât fondurile de încredere încredințate nu sunt tranzacționate public și vizează de obicei un grup mai mic de investitori. Deoarece aceste fonduri nu sunt reglementate de SEC, costurile de conformitate sunt, de asemenea, reduse.
Limitarea fondurilor fiduciare care se angajează
Deoarece SEC nu reglementează fondurile de încredere încredințate, investitorilor le este greu să obțină informații detaliate despre acestea. De exemplu, poate fi dificil să verificați dacă un fond a avut încălcări de reglementare. Majoritatea companiilor de cercetare financiară oferă o acoperire limitată a fondurilor de încredere naționale, ceea ce face dificilă urmărirea performanței. Activele din aceste fonduri sunt accesate diferit, ceea ce poate împiedica o rulare tradițională dacă un angajat își părăsește angajatorul.
Înainte de a investi într-un fond de încredere încredințat, investitorii ar trebui să solicite sfaturi profesionale pentru a se asigura că se potrivesc situației lor financiare.
