Ce este Formula Investing?
Formula de investiție este o metodă de investiție care urmează rigid o teorie sau o formulă prescrise pentru a determina politica de investiții. Formula de investiție poate fi legată de modul în care un investitor gestionează alocarea activelor, investește în fonduri sau valori mobiliare sau decide când și câți bani trebuie să investească.
Cheie de luat cu cheie
- Odată cu formularea investițiilor, un participant pe piață urmează un plan structurat care determină factori precum alocarea activelor, tipurile de valori mobiliare investite sau valoarea și frecvența investițiilor. Unele exemple de stiluri comune de investiții cu formulă includ medierea costurilor în dolari, reinvestirea dividendelor și scări.Formula de investiții este atrăgătoare pentru participanții pe piață, care consideră că investiții active sunt stresante sau copleșitoare; Formula de investiție este structurată și consecventă. Dezavantajul formulării investițiilor este acela că nu lasă prea mult loc unui investitor pentru a face modificări pentru a se adapta la schimbările de piață sau economice neprevăzute.
Înțelegerea formulei de investiții
Formula investiție preia cea mai mare parte a luării deciziilor discreționare din procesul de investiții, ceea ce poate reduce stresul pentru investitori și îi poate ajuta să-și automatizeze strategiile; investitorii respectă pur și simplu regulile sau formula și investesc în consecință. Un dezavantaj al utilizării formulelor de investiții este incapacitatea de a se adapta la schimbarea condițiilor pieței. De exemplu, într-o perioadă de volatilitate extremă, un investitor poate obține rezultate mai bune prin efectuarea unei ajustări discreționare a strategiei sale de investiții.
Un investitor trebuie să se asigure că formula se potrivește cu toleranța sa la risc, orizontul de timp și cerințele de lichiditate pentru ca aceasta să fie eficientă. Media de costuri în dolari, reinvestirea dividendelor și scările sunt exemple de strategii simple de investire cu formulă.
Formula de investiții poate simplifica procesul de investiții pentru investitorii neexperimentați sau cei care nu au timp pentru a-și gestiona activ conturile; cu toate acestea, riscul este că un investitor cu formulă nu poate reacționa suficient de rapid la schimbările de pe piață sau din economie.
Formule de strategii de investiții
- Media de costuri în dolari: Această strategie implică cumpărarea unei sume fixe în dolari a unei investiții într-un program stabilit, indiferent de performanța investiției. De exemplu, un participant la piață investește 1.000 de dolari într-un anumit fond mutual în prima zi a lunii, în fiecare lună timp de un an, investind în final 12.000 de dolari. Valoarea medie a costurilor în dolari ajută la construirea unui portofoliu în mod fragmentar, adăugând sume mici de bani într-un interval de timp consecvent. Reinvestirea dividendelor: Investitorii pot stabili un plan de reinvestire a dividendelor (DRIP) pentru a reinvesti dividende pentru a cumpăra acțiuni suplimentare. Această strategie are avantajul de a acumula averea, oferind companiei să plătească dividende constante. De exemplu, un investitor deține 10.000 USD în stoc, care plătește un randament anual de 5%. După un an, investitorul reinvestește dividendul de 500 de dolari și are acum participații în acțiuni de 10.500 de dolari. După doi ani, investitorul reinvestește dividendul de 525 USD și deține participații de 11.025 dolari. Efectul de compunere continuă atât timp cât investitorul păstrează reinvestirea dividendelor. Acest exemplu presupune că prețul acțiunii a rămas neschimbat în perioada de doi ani. Scări: Investitorii folosesc această strategie pentru investiții cu venituri fixe, cum ar fi obligațiunile. Investitorii achiziționează un portofoliu de obligațiuni cu date de scadență diferite. Prin eșalonarea datelor de scadență, obligațiunile pe termen scurt compensează volatilitatea obligațiunilor pe termen lung. Numerar primit de la obligațiunile scadente este apoi utilizat pentru a cumpăra obligațiuni suplimentare pentru a păstra structura definită.
