Ce este o listă juridică?
O listă legală este o selecție de companii și investiții eligibile, determinate de guvernele locale de stat, pentru instituții precum companii de asigurări și planuri de pensii. Listele legale sunt cunoscute și sub numele de liste aprobate.
Cum funcționează o listă juridică
Listele legale sunt, în general, investiții cu risc redus, volatilitate redusă, care asigură bunăstarea investitorilor în instituții în care siguranța principalului este preocupată. Acestea pot fi considerate investiții relativ sigure, atât din perspectiva instituției financiare, cât și din perspectiva clientului, deoarece nu există o mare cantitate de riscuri de ambele părți.
Instituțiile financiare sau organizațiile de fonduri mutuale, cum ar fi băncile cu statut de stat, companiile de asigurări și pensiile folosesc liste legale pentru a descrie în ce investiții li se permite să investească. Cerințele exacte ale unei liste juridice pot varia de la stat la stat, dar, în general, orice investiție din listă trebuie să fie investiții cu risc redus, cu randament redus, care să protejeze interesul organizației.
Calificarea pentru incluziune
Pentru a se califica pentru includerea pe o listă legală, valorile mobiliare trebuie să fie de înaltă calitate și să îndeplinească anumite specificații stabilite de stat. În unele cazuri, o listă legală poate fi solicitată pentru a respecta regula Omului Prudent.
Clienții firmelor de investiții sau organizațiilor financiare pot solicita și ar trebui să poată accesa cu ușurință lista legală sau lista aprobată a investițiilor pe care le pot avea ca clienți în cadrul firmei.
Limitări ale unei liste juridice
Listele legale au fost întocmite încă din 1940, când s-a identificat că trebuie să existe o modalitate de protecție împotriva riscului de suprataxă pentru trusturi, care poate nu au fost capabili să confrunte cu administratorii potențiali probleme cu investițiile lor. Lista legală s-a asigurat că investițiile adăugate nu le vor falimenta financiar.
Cu toate acestea, în timp ce lucrați dintr-o listă legală sau aprobată sună ca un mod ideal de a proteja un client, există câteva critici privind utilizarea unei liste legale. Prin limitarea numărului de investiții pentru întreaga firmă, se limitează și posibilitatea unei opțiuni de investiții cu adevărat personalizate și personalizate.
Această practică poate favoriza, de asemenea, fondul financiar al firmei, deoarece poate susține utilizarea unui broker fără experiență care poate alege dintre investiții sigure de renume de pe lista legală, în loc să țină cont de portofoliul financiar complet, de active și de toleranța la risc a clientului.
