Planificarea imobiliară poate fi dificil de gândit. În general, forțează indivizii să contemple probleme fiscale care vor apărea în timp ce trăiesc și după propriile decese. Prin urmare, este extrem de important să vă asigurați că activele sunt gestionate cu prudență și că membrii generației următoare vor primi moșteniri, fără incidente.
Deși orice avocat poate să elaboreze o voință simplă pentru situații simple, cum ar fi numirea beneficiarului cuiva 401 (k), avocații de încredere și bunuri de proprietate experimentate pot ajuta la navigarea în situații mai complicate care implică mai multe trusturi și moștenitori multipli.
Sfaturi de planificare imobiliară
Atunci când construiți un plan imobiliar, puteți avea o serie de preocupări, inclusiv următoarele:
- Menținerea unei administrări ordonate a activelor în timp ce locuieștiManagerizarea bunurilor imobiliare în mod flexibil în timp ce locuiești și confuzieMinimizarea cheltuielilor și impozitelor legaleEvaluarea conservării averii
Aceste domenii de subiecte și întrebările de mai jos sunt un loc bun pentru a începe când căutați cel mai bun avocat pentru nevoile dvs.
Cheie de luat cu cheie
- Este important să aveți un plan de proprietate solidă pentru a vă asigura că cei dragi vă vor primi activele fără probleme sau întârzieri nejustificate după decesul dvs. Există multe întrebări pe care ar trebui să le adresați avocaților potențiali de planificare a proprietății înainte de a-l angaja pe unul pentru realizarea planului dvs. imobiliar. Mai presus de toate, asigurați-vă că angajați un avocat care demonstrează un nivel ridicat de atingere a serviciului și cu care vă simțiți confortabil discutând probleme personale.
Întrebări pentru avocatul dvs. pentru planificarea proprietății imobiliare
Următoarele întrebări vă vor ajuta să aflați despre planificarea imobiliară și să determinați dacă un avocat potențial de planificare a proprietății este potrivit pentru dvs.
Este principalul tău accent pe planificarea imobiliară?
Continuați cu un candidat numai dacă răspunde „da” la această întrebare. Un specialist în domeniul imobiliar va fi la curent cu toate modificările la statutul legal și va avea cunoștințele strategice necesare pentru a-ți redacta cu atenție documentele în cel mai eficient mod posibil.
De cât timp practici?
Evident, ar trebui să te străduiești să găsești cel mai experimentat avocat posibil - unul care a văzut documentele pregătite să intre în vigoare după moartea unui client. Astfel de avocați se vor confrunta cu provocări din partea instanțelor sau a Serviciului de venituri interne (IRS) și vor ști să depășească orice obstacole.
Realizați efectiv planul?
Unii avocați nu fac decât să întocmească documente de planificare a proprietății, în timp ce alții execută și trusturi asociate. În general, este mai eficient să păstrezi un avocat în această din urmă categorie, care se poate asigura că activele corecte sunt transferate în trust.
Efectuați recenzii periodice?
Pentru o taxă mică, unii avocați de planificare a proprietății își vor examina semestrial sau anual treburile. Acest lucru poate fi important, deoarece ajustările la planul dvs. pot fi necesare dacă aveți o schimbare de viață sau o modificare a finanțelor. Noile modificări legislative ar putea, de asemenea, să schimbe aspectele planificării proprietății.
Care este experiența ta fiscală pe proprietate? Cum pot gestiona cel mai bine impozitele pe proprietate?
Caz în acest sens: Legea privind reducerile și impozitele fiscale din 2017 a ridicat impozitele pe proprietăți și scutirea de impozite pe generații până în 2025.
Mă poți ajuta să creez un plan imobiliar cuprinzător, care să includă testamente, trusturi și asigurări de viață?
Este posibil să aveți mai multe tipuri de testamente, trusturi și planuri de asigurări de viață, iar planurile de proprietate cuprinzătoare pot include toate acestea. Prin urmare, este important ca avocatul dumneavoastră să fie în cunoștință de cauză în aceste domenii. S-ar putea să doriți ca avocatul dumneavoastră să vă ajute să înțelegeți nuanțele fiecărui instrument de planificare imobiliară și să le discerne pe cele care vi s-ar putea potrivi.
Cum incarci?
Mulți avocați ai planificării imobiliare percep taxe forfetare, în loc să factureze pe oră. Unii fac ambele, în cazul în care percep o rată fixă pentru serviciile standard, cum ar fi crearea unui trust, apoi percep o rată pe oră pentru sarcini speciale de cercetare. În orice caz, este înțelept să întrebați despre modelele de compensare înainte de timp pentru a evita surprizele.
Ce părere aveți despre o încredere în viață revocabilă?
Introducerea activelor într-o încredere de viață revocabilă poate evita procesul procesual costisitor și oneros (depunerea testamentului în fața instanței). Dar este posibil să nu fie cea mai bună mișcare pentru toată lumea, deoarece trusturile de viață revocabile nu evită impozitele pe moștenire, proprietate sau impozit pe venit. Din păcate, unii avocați recomandă aceste structuri pur și simplu pentru a putea percepe mai mulți bani.
Ce alte probleme abordați?
Pe măsură ce speranța de viață crește, la fel și probabilitatea problemelor de sănătate fizică și psihică pe termen lung. Avocații de proprietăți trebuie să ajute clienții să se pregătească din punct de vedere fiscal pentru posibilitatea de invaliditate sau demență, prin întocmirea de procuri, directive de asistență medicală și testamente vii.
Cât timp vă va duce la finalizarea proiectului meu de planificare a proprietății?
Deși în general nu există o grabă extremă, rețineți că este posibil să doriți să discutați aspecte ale planului dvs. imobiliar cu alți profesioniști, precum contabili, planificatori de pensii sau gestionari de bani. În timp ce expertiza unui avocat imobiliar se poate suprapune cu aceste câmpuri, el sau ea nu pot fi un expert fiscal general sau consilier în investiții. Acordă-ți suficient timp pentru a câștiga o perspectivă mai amplă și cu o imagine mai mare asupra planului tău de proprietate și a practicilor logistice ale punerii în aplicare a acestuia.
Îmi veți trimite documentația de planificare a proprietății pentru ca eu să fac o examinare?
Chiar dacă lucrați cu un avocat cu experiență în planificarea proprietății, este esențial să revizuiți toate documentele și formularele pentru a evita orice comunicare greșită. Fii clar despre ce poate fi schimbat ulterior și ce este irevocabil.
Oare altcineva din biroul tău va putea discuta problemele mele în absența ta?
În timp ce majoritatea avocaților din domeniul planificării imobiliare se străduiesc să se pună la dispoziția clienților în orice moment, este important să știți că un asociat sau un paralegal va fi disponibil pentru a răspunde la întrebări în caz de urgență, dacă avocatul dvs. nu este disponibil.
Câteva întrebări pentru tine
Iată câteva întrebări pe care trebuie să le pui:
- Când vă întâlniți cu un potențial avocat de planificare imobiliară, cât de confortabil vă simțiți cu el sau ea? Comunică bine și clar? Sunteți de acord cu valorile ei generale? Cum te face să simți felul lui de pat? Ai un raport bun cu ea? Puteți imagina să vorbiți cu acest individ despre probleme foarte personale?
Ai încredere în instinctul tău pentru a stabili dacă un avocat special pentru planificarea imobiliară este potrivit pentru tine. Planificarea imobiliară poate fi complexă, atât din punct de vedere emoțional, cât și legal, așa că este imperativ să alegeți un avocat care să poată gestiona în mod corect toate elementele sale.
