Dacă sunteți în căutarea de fonduri gestionate activ, cu raporturi de cheltuieli reduse, ar putea fi dificil, mai ales dacă un parametru este rentabil pozitiv constant în ultimii trei ani anual. Dacă sunteți familiarizați cu fondurile și raporturile cu cheltuieli reduse, știți deja că acestea sunt fonduri Vanguard. Dacă sunteți în căutarea de fonduri low-cost, atunci Vanguard ar trebui să fie întotdeauna primul loc în care să vă uitați. De exemplu, primele cinci fonduri din ultimii trei ani sunt toate fondurile Vanguard. Acest lucru este impresionant, dar nu garantează că aceste fonduri vor fi livrate în 2016. Să aruncăm o privire la aceste fonduri de la caz la caz.
Vanguard Strategic Equity
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) a realizat un profit mediu anual de 18, 34% în ultimii trei ani. Cu toate acestea, în ultimul an, a depreciat 16, 21% și oferă în prezent un randament de dividende de 1, 62%. Investiția minimă este de 3.000 USD. Strategia este de a căuta aprecierea capitalului pe termen lung, deținând stocuri interne cu potențial puternic de creștere, care oferă și o valoare rezonabilă în raport cu semenii. Principalele dețineri ale fondului sunt Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) și Best Buy Co., Inc. (BBY). EA este oarecum intrigantă datorită Battlefront , dar EA și BBY sunt încă discreționare într-un mediu de consum slab. În ceea ce privește TSO, deținerea a nimic legat de energie nu va oferi potențialul cel mai mare, chiar dacă este un rafinator. (Pentru mai multe, consultați: Prezentarea generală a fondurilor mutuale Vanguard .)
VSEQX vine cu un raport al cheltuielilor de 0, 21% față de media industriei de 1, 15%. Acesta nu este un motiv suficient pentru a lua în considerare o investiție. Dacă perspectivele pentru un fond sunt subparabile pentru anul, atunci raportul de cheltuieli este un factor non-factor.
Oportunitatea capitalului de avangardă
Oportunitatea de capital Vanguard (VHCOX) a realizat un profit mediu anual de 19, 72% în ultimii trei ani. Cu toate acestea, a scăzut cu 6, 93% în ultimul an. În prezent, produce 0, 56%. VHCOX vine cu un raport de cheltuieli de 0, 45% față de media industriei de 1, 18%. Investiția minimă este de 3.000 USD. Strategia este de a căuta aprecierea capitalului pe termen lung prin intermediul stocurilor naționale care au demonstrat o creștere rapidă a câștigurilor și valoare oferită în comparație cu semenii. Obiectivul este de a depăși piața pe un interval de 3 - 5 ani. Acesta este simplu: este supraexpus la asistența medicală. (Pentru mai multe, consultați: ABC-urile claselor de fonduri mutuale .)
Vanguard Capital Oportunitate Adm
Pentru Oportunitatea de capital Vanguard (VHCAX), a se vedea VHCOX, deoarece aceasta este clasa de acțiuni instituționale a fondului. Are un raport de cheltuieli de 0, 38%, un randament de 0, 64% și o investiție minimă de 50 000 USD.
Îngrijirea sănătății de avangardă
Vanguard Health Care (VGHCX) se explică de la sine. Investește în firme farmaceutice, materiale medicale, precum și în operatori de spitale și facilități medicale. Acesta a realizat un profit anual de 23, 61% în ultimii trei ani. Cu toate acestea, a scăzut 5, 05% în ultimul an. În prezent, produce 1, 11%. Rata cheltuielilor de 0, 34% este considerabil mai mică decât media industriei de 1, 37%. Investiția minimă este de 3.000 USD. Cu dețineri de top ale Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) și UnitedHealth Group Inc. (UNH), acest fond va oferi mai multă rezistență pe o piață de urs decât numele de mai sus, dar asta nu înseamnă că ar trebui așteptați-vă la un profit pozitiv pentru an. (Pentru mai multe, consultați: Cele mai bune 3 fonduri de avangardă din sectorul asistenței medicale .)
Îngrijirea sănătății de avangardă
Pentru Vanguard Health Care (VGHAX), a se vedea VGHCX, deoarece aceasta este clasa de acțiuni instituționale pentru fond. Diferențele sunt un raport de cheltuieli de 0, 29%, un randament de 1, 16% și o investiție minimă de 50 000 USD.
Linia de jos
S-ar putea să aveți o șansă exterioară de apreciere cu VGHCX și VGHCX în 2016, dar acest lucru nu este probabil. Piețele deflaționiste ale ursului tind să reducă totul. Dacă doriți conservarea capitalului, priviți Trezoreria SUA înainte de toate celelalte opțiuni. (Pentru mai multe, consultați: Cele mai bune fonduri mutuale de avangardă pentru IRA dvs. Roth .)
