Fondurile MainStay sunt oferite de o filială a companiei de asigurări de viață din New York. New York Life este una dintre cele mai mari și mai vechi firme de servicii financiare ale națiunii, cu o istorie de peste 170 de ani de administrare a activelor. Companiile mari de asigurări sunt deosebit de abilitate în gestionarea portofoliilor de active mixte.
Cinci fonduri mutuale MainStay sunt foarte potrivite pentru crearea unui portofoliu divers pentru economiile de pensionare. Toate randamentele se bazează pe valoarea activului net (VAN) din acțiunile clasei A a fondului.
MainStay Balanced Fund
MainStay Balanced Fund (MBAIX) încearcă să ofere un randament total printr-o combinație de creștere și venitul curent. Fondul este format dintr-un portofoliu mixt de valori mobiliare și titluri de venit fix. Încearcă să aloce 60% în acțiuni și 40% în venit fix. Administratorii de fonduri pot modifica acea alocare pentru a profita de oportunități pe piață, dar trebuie să mențină cel puțin 25% din venitul fix.
Fondul investește în principal în titluri americane, dar poate investi până la 20% din active în emisiuni internaționale. Holdingurile primare ale fondului sunt acțiuni comune orientate spre valori mari și mijlocii, combinate cu obligațiuni de grad de investiții. Fondul are un randament de 1, 41%. Filozofia echilibrului oferă o mare diversitate, împreună cu o rată de rentabilitate rezonabilă.
MainStay Income Builder Fund
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) este un fond de patru stele Morningstar, cu patru stele, care operează pe aceleași principii generale de investiții ca fondul echilibrat. Diferența este că Fondul Constructor de Venituri poate investi într-un spectru mai larg de clase de active și grade de valori mobiliare cu venituri fixe. Fondul Builder de venituri investește, de asemenea, pe o bază mai globală, cu participații mai mari de valori mobiliare internaționale.
Fondul are un randament de 3, 24% și reprezintă o investiție excelentă pentru un cont Roth IRA care protejează întregul randament de impozitele federale pe venit.
MainStay S&P 500 Index Fund
MainStay S&P 500 Index Fund (MSXAX) este un fond gestionat pasiv care încearcă să corespundă randamentului total al Indicelui Standard & Poor (S&P) 500. Îndeplinește această sarcină investind în toate acțiunile care alcătuiesc indicele S&P 500 în conformitate cu media ponderată a fiecărei acțiuni din cadrul indicelui. Investitorii beneficiază de o diversitate sporită, deoarece dețin un interes fracționat pentru fiecare din cele mai mari 500 de corporații tranzacționate public în Statele Unite.
Fondul principal pentru oportunități de capital pentru SUA
Fiecare portofoliu de pensii bine planificat are o componentă concepută pentru aprecierea capitalului suplimentar. Fondul principal pentru oportunități de capital pentru SUA (MYCIX) se concentrează pe creșterea pe termen lung. Fondul investește în acțiunile comune ale corporațiilor din Indexul Russell 1000 sau în corporații cu capitalizare aproximativ echivalentă cu indicele. Nu se concentrează asupra veniturilor. În schimb, administratorii de fonduri încearcă să selecteze stocuri de companii cu venituri crescânde care cred că vor depăși indicele general. Fondul diferă de multe fonduri de acțiuni tradiționale, prin faptul că poate lua efectul de levier pe poziții scurte sau lungi în valori mobiliare de până la 40% din VAN. Acest lucru oferă administratorilor de fonduri capacitatea unică de a profita din schimbarea condițiilor economice și poate asigura amortizarea pe o piață în scădere. Fondul este câștigător al premiului Lipper Fund 2015 și este evaluat de cinci stele de Morningstar.
MainStay Convertible Fund
MainStay Convertible Fund (MCOAX) adaugă diversitate suplimentară investind într-o clasă unică de valori mobiliare. Titlurile convertibile sunt instrumente precum obligațiuni, acțiuni preferate sau datorii corporative care sunt convertibile în acțiuni comune ale unei corporații, în timp ce în prezent plătesc dobânzi sau dividende către fond. Administratorii fondurilor iau în considerare stabilitatea finanțelor unei firme și potențialul de creștere al stocului său comun. Opțiunea de convertibilitate poziționează fondul pentru a profita în plus de o piață bursieră în creștere. Convertibilitatea protejează, de asemenea, investitorii în titluri cu venituri fixe în perioadele cu creșterea ratelor dobânzii, întrucât titlurile convertibile își păstrează valoarea mai bine decât alte titluri cu venit fix. Randamentul actual al acestui fond de patru stele Morningstar este de 3, 7%.
