Cuprins
- Cele mai vechi fonduri mutuale active
- De ce este importantă data începerii
- Ar trebui să evitați fonduri noi?
- Linia de jos
Fondurile reciproce, o parte crucială a strategiei de pensionare și investiții a atâtor persoane și instituții de astăzi, au fost introduse pentru prima dată în Statele Unite în 1924, de MFS Investment Management. Deși nu a fost disponibil public până în 1928, primul fond, MFS Massachusetts Investors Fund , a oferit o modalitate investitorilor selectați de a-și strânge banii și de a vedea profituri mai mari, folosind economiile de scară și gestionarea portofoliului profesional.
Ideea din spatele creării acestui tip de investiții colectate a fost de a permite unui grup de mici investitori accesul la o gamă de stocuri și un grup de manageri de fonduri care altfel ar fi fost în afara gamei de prețuri.
Cheie de luat cu cheie
- Fondurile mutuale sunt o piatră de temelie a lumii investiționale, cu trilioane de dolari gestionați de fonduri mutuale la nivel mondial. Primul fond mutual, MFS Massachusetts Investors Fund, lansat în 1924 și a început să accepte banii externi pentru investitori în 1928. sunt încă în jur, ceea ce le face cele mai vechi fonduri mutuale care încă există. Un investitor de fond poate vedea această longevitate ca un semnal al succesului și al legitimității continue. Data de înființare a fondului ar trebui să fie întotdeauna o componentă cheie care trebuie luată în considerare înainte de achiziționarea unui fond, deși multe fonduri noi văd și succes.
Cele mai vechi fonduri mutuale până la data creării (încă active)
| Rang | Nume | Data creării |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
| 3 | Fondul pentru pionieri (PIODX) | 1928 |
| 4 | Fondul de acțiuni Century (CENSX) | 1928 |
| 5 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 7 | Fondul mutual CGM (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Fondul de fidelitate (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
De ce este importantă data începerii
Când te uiți la performanța unui fond mutual, ai mai multe opțiuni. Puteți privi performanța de un an, performanța de trei ani, performanța de cinci ani sau 10 ani. Veți găsi, de asemenea, o cifră care oferă performanța fondului încă de la început.
Dar cifra performanței de la început poate fi înșelătoare. S-ar putea să credeți că ați găsit un fond cu profituri mari. Dar dacă nu știți cât timp funcționează fondul, este posibil să analizați unul care poate avea doar un an sau doi. Performanța pe termen scurt este mai ușor de obținut decât pe termen lung. Pentru fondurile enumerate mai sus, data începerii a rămas până acum, încât aveți o idee bună despre performanța de zeci de ani. O performanță puternică timp îndelungat sugerează un management nivelat și alegeri înțelepte.
Ar trebui să evitați noile fonduri mutuale?
Deși fondurile mai vechi de pe lista noastră sunt impresionante pentru longevitatea lor, asta nu înseamnă neapărat că fondurile mai noi sunt investiții mai riscante.
Căutarea fondurilor mutuale în funcție de data începerii este doar o modalitate de a sorta miile de fonduri mutuale disponibile. Opțiunile suplimentare de sortare includ în funcție de riscuri, clase de active sau stil de investiții. Resurse bune pentru cercetarea fondurilor comune includ Morningstar, Zacks Investment Research și Yahoo! Finanţa. Căutați instrumentul de screening în secțiunea fondului mutual și selectați caracteristicile pe care le doriți. Este posibil să aveți nevoie de un abonament pentru a avea acces la instrumente de screening mai avansate.
Linia de jos
Un investitor înțelept folosește mai multe criterii pentru a alege investițiile. Acestea fiind spuse, un fond mutual cu longevitate a satisfăcut aparent mulți investitori. Dar un fond mutual mai vechi poate fi blocat și în modurile sale. Aruncă o privire la managementul curent și la filozofia de investiții a fondului. Timpul începe, iar un fond cu o lungă experiență trebuie să se adapteze condițiilor actuale, noilor tehnologii și celor mai noi vehicule de investiții.
Păstrați-vă propriul orizont investițional. Nu aveți probabilitatea să dețineți un fond mutual timp de zeci de ani, iar performanța pe o perioadă lungă poate elimina pierderile apărute în unele perioade scurte. Dacă orizontul dvs. este scurt, nu vă așteptați ca un fond mai vechi să se potrivească cu performanțele sale de la început. Schimbările pe termen scurt sunt un fapt al vieții pe piața bursieră.
Comparați conturile de investiții × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații. Denumirea furnizoruluiArticole similare
Fonduri mutuale de top
Cum să alegeți cel mai bun fond mutual
Fonduri comune
Cum se poate judeca performanța fondului mutual
Conturi de economii la pensii
O introducere a fondurilor de retragere vizate de avangardă
Conturi de economii la pensii
VTIVX: Prezentare generală a fondului Vanguard Retirement 2045
Investiții esențiale
Strategii de investiții de învățat înainte de tranzacționare
Conturi de economii la pensii
Cum să începeți economisirea pentru pensionare
Link-uri pentru parteneriTermeni înrudiți
Definiția fondului mutual Un fond mutual este un tip de vehicul de investiții format dintr-un portofoliu de acțiuni, obligațiuni sau alte valori mobiliare, care este supravegheat de un manager de bani profesioniști. mai multe Finanțe personale Finanțele personale sunt legate de gestionarea veniturilor și a cheltuielilor dvs. și de economisire și investiție. Aflați care sunt resursele educaționale care vă pot ghida planificarea și caracteristicile personale care vă vor ajuta să luați cele mai bune decizii de gestionare a banilor. mai mult Ce este investiția pasivă? Investiția pasivă este o strategie de investiții pentru maximizarea rentabilităților prin minimizarea cumpărării și vânzării. Descoperiți mai multe despre asta aici. mai mult Definiția fondului de încărcare Fondurile de încărcare percep taxele mai mici de 1% pentru a compensa brokerul sau administratorul de fonduri asociate fondului. mai multe Style Box Definiție Casetele de stil au fost create de Morningstar și concepute pentru a reprezenta vizual caracteristicile de investiții ale acțiunilor și fondurilor mutuale. mai mult Definiția fondului de obligațiuni Un fond de obligațiuni investește în principal în obligațiuni (guvernamentale, corporative, municipale, convertibile) și alte instrumente de creanță pentru a genera venituri lunare. Mai Mult