Care este regula de 2%?
Regula de 2% este o strategie de investiții în care un investitor riscă nu mai mult de 2% din capitalul disponibil pentru orice comerț unic. Pentru a implementa regula de 2%, investitorul trebuie să calculeze mai întâi care este 2% din capitalul comercial disponibil: acesta este denumit capitalul cu risc (CA). Taxele de intermediere pentru cumpărarea și vânzarea de acțiuni ar trebui luate în calcul pentru a determina valoarea maximă admisibilă a capitalului la risc. Riscul maxim admis este apoi împărțit la valoarea stop-loss pentru a determina numărul de acțiuni care pot fi achiziționate.
Cheie de luat cu cheie
- Regula de 2% este o strategie de investiții în care un investitor riscă nu mai mult de 2% din capitalul disponibil pe orice comerț unic. Pentru a aplica regula de 2%, un investitor trebuie să stabilească mai întâi capitalul disponibil, ținând cont de eventualele taxe sau comisioane viitoare. care pot apărea din tranzacționare. Comenzile de stop-loss pot fi implementate pentru a menține pragul de risc al regulii de 2% pe măsură ce condițiile pieței se schimbă.
Cum funcționează regula de 2%
Regula de 2% este o restricție pe care investitorii le impun activităților de tranzacționare pentru a rămâne în parametrii specifici de gestionare a riscurilor. De exemplu, un investitor care utilizează regula de 2% și are un cont de tranzacționare de 100.000 USD, riscă nu mai mult de 2.000 USD sau 2% din valoarea contului - pe o anumită investiție. Cunoscând ce procent din capitalul de investiții poate fi riscat, investitorul poate acționa înapoi pentru a determina numărul total de acțiuni de achiziționat. De asemenea, investitorul poate utiliza comenzi de stop-loss pentru a limita riscul dezavantaj.
În cazul în care se schimbă condițiile pieței, un investitor poate implementa un ordin de oprire pentru a-și limita expunerea dezavantajului la o pierdere care reprezintă doar 2% din capitalul lor comercial total. Chiar dacă un comerciant înregistrează zece pierderi consecutive, folosind această strategie de investiții, nu își va reduce contul decât cu 20%. Regula de 2% poate fi utilizată în combinație cu alte strategii de gestionare a riscurilor pentru a ajuta la păstrarea capitalului unui comerciant. De exemplu, un investitor poate înceta tranzacționarea pentru luna în cazul în care s-a atins suma maximă admisibilă de capital pe care este dispus să riscă.
Utilizarea regulii de 2% cu o comandă de stopare a pierderii
Să presupunem că un comerciant are un cont de tranzacționare de 50.000 USD și vrea să tranzacționeze Apple, Inc. (AAPL). Folosind regula de 2%, comerciantul poate risca 1.000 de dolari din capital (50.000 $ x 0.02%). Dacă AAPL tranzacționează 170 USD și comerciantul dorește să utilizeze o pierdere de 15 USD, poate cumpăra 67 de acțiuni (1.000 $ / 15 $). Dacă există o taxă de comisie rotundă de 25 USD, comerciantul poate cumpăra 65 de acțiuni (975 $ / 15 $).
În practică, comercianții trebuie să ia în considerare și costurile de derapaj și riscul de decalaj. Acestea pot duce la evenimente care fac ca potențialul de pierdere să fie semnificativ mai mare de 2%. De exemplu, dacă comerciantul a deținut peste noapte poziția AAPL și s-a deschis la 140 de dolari a doua zi după un anunț de câștiguri, aceasta ar avea ca rezultat o pierdere de 4% (1.000 $ / 30 $).
