Fidelity Investments este una dintre cele mai mari și mai cunoscute companii de administrare a activelor din lume. Lansată în 1946, compania are peste 2, 5 trilioane de dolari în active administrate din octombrie 2018 și oferă fonduri mutuale și fonduri tranzacționate pe schimburi (FET); oferă consultanță pentru investiții și gestionează planuri de pensionare calificate.
Printre fondurile sale mutuale, Fidelity oferă o mare varietate de produse ultra-low cost. Cheltuielile și comisioanele mici sunt deosebit de avantajoase, deoarece taxele mănâncă direct în profit. L. În timp ce potențialul randament pe care o persoană îl vede asupra multor investiții nu este cunoscut, iar cheltuielile pe care investitorii le pot controla. Cheltuielile mai mici înseamnă mai mulți bani în portofoliile lor și, în final, în buzunare.
Fondurile mutuale index sunt de obicei produsele cu cele mai mici costuri disponibile. Fondurile indexate reproduc pasiv un reper ales și nu necesită costuri suplimentare ale echipelor de gestionare și cercetare a fondurilor. Cu multe fonduri administrate în mod activ, care au dificultăți în a-și potrivi valorile de referință, fondurile index oferă o valoare ideală a deținerilor din majoritatea portofoliilor. Multe fonduri mutuale cu indicele Fidelity, precum cele enumerate mai jos, oferă o combinație de performanțe istorice solide și taxe mici.
Fond de indice Fidelity Spartan 500
Fondul de indici Fidelity Spartan 500 (FUSVX) nu este doar unul dintre cele mai mari fonduri mutuale pentru a urmări indicele Standard & Poor's (S&P) 500 și este, de asemenea, unul dintre cele mai ieftine. Cu un raport de cheltuieli nete de doar 0, 04%, acest fond se situează ca una dintre investițiile cu cele mai mici costuri din întregul univers al fondului mutual. Acest raport de cheltuieli înseamnă că pentru fiecare 1.000 de dolari investiți în fond, Fidelity percepe doar 40 de cenți pe an în comisioane.
Fond de indice compus NASDAQ Fidelity
Uneori, conceptul de cost redus este relativ. În timp ce raportul de cheltuieli al Fondului Index Fidelity NASDAQ (FNCMX) de 0, 29% nu mută acest fond în cea mai ieftină categorie, acesta este totuși printre cele mai ieftine fonduri care urmăresc indicele compozit NASDAQ. Acest fond deține, de asemenea, distincția de a deține un rating Morningstar de cinci stele în categoria de creștere a capacelor mari.
Fondul de indici internaționali Fidelity
Fondurile mutuale internaționale tind să aibă raporturi de cheltuieli mai mari datorită costurilor adăugate de factori precum cercetarea globală și riscul valutar. Început în 1997, Fondul de index internațional Fidelity Spartan (FSIVX) tinde să rămână cu nume globale mai mari pentru a limita riscul și are un raport net al cheltuielilor de doar 0, 20%. De asemenea, se situează ca unul dintre cele mai puțin scumpe din categoria fondurilor de amestecuri externe.
Fondul de indici de capacitate Mid-Spartan Fidelity
Fidelity oferă o gamă deosebit de robustă de opțiuni de fonduri cu capacitate medie, cu opt fonduri diferite, care au un rating Morningstar de patru stele sau cinci stele. Fondul Fidelity Spartan Mid Cap Index (FSCKX) este unul dintre acestea. Cu un raport de cheltuieli de 0, 025%, se situează ca una dintre cele mai ieftine modalități de a obține expunere la stocurile de dimensiuni medii din jur.
Fondul de indici imobiliari din Fidelity
Investițiile imobiliare pot fi un loc notoriu riscant pentru investitori pentru a-și pune dolarii la muncă, dar beneficiile de diversificare care vin din adăugarea acestei clase de active pentru diversificarea unui portofoliu sunt notabile. Fondul de indici imobiliari Fidelity Spartan (FSRVX) are o istorie relativ scurtă (a început în 2011), dar raportul său de cheltuieli nete de 0, 07% se situează printre cele mai mici din sector.
Fondul de indici de obligațiuni protejat de inflație
Titlurile protejate de inflație ale Trezoreriei (TIPS) reprezintă o completare relativ nouă în peisajul investițional, dar au câștigat mult interes din partea celor care caută protecție împotriva riscurilor economice. Fondul de indici de obligații protejate de inflație Fidelity (FSIYX) nu a livrat mare lucru în ceea ce privește rentabilitatea investitorilor din cauza mediului actual cu rată redusă, cu inflație scăzută, dar are un rating Morningstar de patru stele și o cheltuială netă de 0, 09%. raport.
Fondul indicelui pieței totale de fidelitate
Fondul pentru indicele pieței totale Fidelity Spartan (FSTVX) este similar cu Fondul de indici Spartan 500 al Fidelity, cu excepția faptului că acest fond adaugă o expunere de capacități mici și mijlocii. Face o corecție ideală „integrală” în portofoliu și percepe doar 0, 04% anual.
