Ce sunt foile albastre?
Fișele albastre sunt cereri de informații trimise de Securities and Exchange Commission (SEC) către producătorii de piață, brokerii și / sau casele de compensare. Fișele albastre cer informații legate de anumite valori mobiliare sau tranzacții - în special cele care ar fi putut afecta prețul garanției. Foile albastre sunt deseori solicitate pentru a determina dacă a existat o activitate ilegală sau pentru a stabili de ce o anumită securitate prezintă un nivel mare de volatilitate. La fel ca majoritatea lucrurilor din lumea comercială, foile albastre au devenit acum electronice.
Cheie de luat cu cheie
- Fișele albastre reprezintă solicitări de informații trimise de Securities and Exchange Commission către producătorii de piață, brokerii și / sau casele de compensare a tranzacțiilor. Destinatarii trebuie să furnizeze informații despre securitate împreună cu data, prețul și mărimea tranzacției și numele. a tuturor părților implicate. Instituțiile pot fi amendate dacă actualizează sau nu furnizează informații exacte. Aceste informații sunt menite să îmbunătățească transparența activităților bancare și de tranzacționare. Fișele preluate sunt acum solicitate și depuse în format electronic.
Înțelegerea foilor albastre
Chestionarele sau cererile de informații trimise de SEC au fost cunoscute sub numele de foi albastre, deoarece au fost tipărite pe hârtie albastră. Foi albastre oferă SEC o mulțime de informații diferite. Se presupune că vor include informații despre titularul contului și tranzacțiile executate de o firmă și clienții acesteia, în special:
- Numele garanției Data și prețul tranzacției Mărimea mărimii tranzacției O listă a părților implicate
Obiectivul este de a acorda autorităților de reglementare mijloacele de analiză a activității de tranzacționare a unei firme. Dacă informațiile sunt incomplete, depășite sau inexacte, pot interfera cu capacitatea autorităților de reglementare de a observa cazuri de fraudă și tranzacționare privilegiată. Informațiile din foaia albastră sunt utilizate de Oficiul pentru detectarea fraudelor și informațiilor de piață ale Autorității de reglementare a industriei financiare (FINRA) pentru a găsi și identifica ciudățile în activitatea de tranzacționare care ar putea fi tranzacționare privilegiată.
Băncile și alte instituții care servesc ca brokeri și case de compensare angajează resurse pentru gestionarea și depunerea informațiilor în mod corespunzător. Acest lucru poate însemna legarea angajaților pentru a colecta informații. Trebuie create sisteme pentru a capta mai bine informațiile. Ca și în cazul altor acțiuni legate de conformitate, cheltuielile adăugate pot fi considerate o povară.
Fiecare nivel de rafinament care se adaugă la culegerea de informații cu foaie albastre ajută la îmbunătățirea transparenței activităților bancare și comerciale. Fișele albastre pot accelera investigațiile privind frauda, atât timp cât informațiile sunt corecte și în timp util. Atunci când autoritățile de reglementare descoperă ciudățenii în acțiunile de tranzacționare din informații din foaia albastră, aceasta poate declanșa o investigație mai amănunțită, care poate necesita raportări și înregistrări suplimentare de către bănci și alte instituții financiare.
Posibilitățile de activități de tranzacționare din foile albastre pot declanșa o investigație amănunțită care poate solicita băncilor și altor instituții financiare să furnizeze înregistrări și raportări aprofundate.
consideratii speciale
Foile albastre au fost trimise inițial pe hârtie într-un sistem de copiere. Dar asta s-a schimbat în anii’80. Informațiile despre foaia albastră sunt acum furnizate electronic prin sisteme electronice de foi albastre sau prin EBS. Schimbarea este rezultatul volumelor mari de tranzacții care au început să se desfășoare pe măsură ce sistemele de tranzacționare au început să se deplaseze la schimburile electronice. În plus, mai mulți profesioniști și instituții tranzacționează valori mobiliare prin diferite conturi de broker-dealer.
Trimiterea și primirea solicitării de foi albastre în format electronic permite transmiterea informațiilor în timp util, astfel încât fișierele să poată fi revizuite și închise cât mai curând posibil.
FINRA trimite solicitări de foaie albastre destinatarilor prin e-mail și atribuie o dată scadentă pentru fiecare solicitare. FINRA afișează, de asemenea, cererile pe sistemul său, în cazul în care compania nu primește cererea inițială. Companiile care nu au informații de raportat trebuie să trimită un e-mail de confirmare după ce au făcut o revizuire amănunțită. FINRA nu acceptă foile albastre goale sau goale ca răspuns.
Nerespectarea conformității
Există consecințe cu care se confruntă companiile dacă fie nu răspund la cererile de informații, fie dacă datele pe care le transmit sunt ulterior considerate incomplete sau insuficiente. SEC poate fi amendat de toate părțile responsabile. Mărimea și sfera aplicării sancțiunilor pot varia în funcție de încălcare.
Au existat mai multe cazuri în care băncile majore au fost nevoite să plătească amenzi mari pentru că nu au furnizat suficiente informații cu privire la foile albastre solicitate de SEC. Citigroup a plătit 7 milioane de dolari în 2016, iar Credit Suisse Securities a plătit 4, 25 milioane de dolari în 2015 pentru amenzi care provin din informații insuficiente din foaia albastră privind tranzacțiile efectuate de clienții lor.
