Ce este FINTRAC
FINTRAC monitorizează tranzacțiile monetare pentru a identifica și preveni activitățile ilegale, cum ar fi spălarea de bani și finanțarea către organizații teroriste. FINTRAC reprezintă Centrul de analiză a tranzacțiilor financiare și rapoartelor din Canada.
BREAKING DOWN FINTRAC
Ce face FINTRAC
Pentru a proteja integritatea și securitatea tranzacțiilor financiare din Canada, FINTRAC monitorizează cu atenție rapoartele de tranzacții financiare pentru indicii de comportament suspect. În 2016, FINTRAC a analizat aproape 24 de milioane de rapoarte și a interceptat peste 1.600 de tranzacții financiare ilegale. FINTRAC colectează date personale de la persoane și organizații ca parte a operațiunilor sale, iar sarcinile sale includ:
- Protejarea informațiilor pe care le dețineRealizarea cercetărilor pentru a descoperi modele în spălarea banilor și în sprijinul terorismului, în conformitate cu toate reglementările relevante, cum ar fi Legea privind confidențialitatea
FINTRAC face parte din grupul Egmont, o rețea globală de organizații de analiză financiară care se gândesc la fel și colaborează cu aceste alte organizații pentru a monitoriza spălarea de bani și finanțarea terorismului la nivel internațional. Alți membri proeminenți ai Grupului Egmont includ rețeaua financiară de executare a crimelor din Statele Unite (FinCEN) și Agenția Națională a Crimei (NCA) din Marea Britanie.
Cum funcționează FINTRAC
FINTRAC operează complet separat de agențiile de aplicare a legii, dar este autorizată să partajeze informațiile pe care le descoperă. De exemplu, dacă un criminal financiar trebuie să fie reținut, agențiile de aplicare a legii ar trebui să fie conștiente pentru a interveni. FINTRAC raportează ministrului finanțelor din Canada și a fost înființată ca parte a Legii privind produsul infracțiunii (spălarea banilor) și a finanțării teroriste (PCMLTFA).
Ca parte a unei organizații guvernamentale, FINTRAC trebuie să-și raporteze constatările conform Legii privind accesul la informații, care prevede ca informațiile guvernamentale să fie disponibile publicului.
Cerințe și preocupări privind confidențialitatea FINTRAC
Întrucât FINTRAC colectează datele personale ale persoanelor fizice, este necesar să respecte regulile din Legea privind confidențialitatea, care specifică faptul că informațiile personale pot fi utilizate doar în legătură cu scopul pentru care au fost colectate. În plus, persoanele fizice au dreptul să acceseze propriile lor informații și să facă orice corecții necesare. FINTRAC trebuie să protejeze aceste informații personale împotriva dezvăluirii neautorizate.
Auditele efectuate în 2013 și 2009 de către Comisarul pentru confidențialitate din Canada (OPC) au relevat faptul că FINTRAC a colectat informații nerelevante pentru inițiativele sale. În urma auditului din 2009, FINTRAC s-a angajat să reducă informațiile pe care le deținea la un minim absolut, dar auditul din 2013 a dezvăluit că această reducere nu a avut loc. OPC-ul și alți critici au exprimat această acceptare inutilă a informațiilor, presând FINTRAC să adopte soluții mai rapide pentru reducerea datelor pe care le păstrează.
