Un fond mutual fără încărcare nu are o taxă de vânzare, numită „încărcătură” în jargonul de investiții, dar asta nu înseamnă că nu are comisioane. Toate fondurile mutuale au costuri încorporate care se îndreaptă către salariile consilierilor de investiții ai fondului. Aceste așa-numite „taxe de report” au efectul practic de a reduce randamentul net al investitorului.
Nu toate taxele de transport sunt la fel. Unele fonduri mutuale fără încărcare au taxe de administrare mai mici de 0, 5%, în timp ce altele pot fi de 2, 5% sau mai mari. Investitorii care utilizează un consilier financiar bazat pe taxe pentru a cumpăra fonduri fără sarcină pot vedea, de asemenea, o taxă pe baza activelor totale investite.
Modul în care fondurile mutuale câștigă bani
Fondurile mutuale nu se bazează pe încărcări sau cheltuieli de vânzare pentru finanțare. Sarcinile sunt plătite intermediarilor financiari, cum ar fi consilierii sau brokerii de investiții, pentru a le compensa pentru serviciile lor. Furnizorii de fonduri reciproce sunt în mare măsură indiferenți în ceea ce privește încărcăturile, dacă există, care sunt evaluate pe produsele lor.
Fiecare fond mutual este gestionat de un manager de investiții profesionale și de echipa sa. Este responsabilitatea managerului de investiții să cumpere și să vândă valori mobiliare în conformitate cu obiectivele declarate ale fondului. Administratorul fondului primește o taxă mică pe baza creșterii fondului. Cu alte cuvinte, el face bani atunci când fondul face bani.
Un mod ușor pentru un administrator de fond de a supraviețui cu mai puține taxe este de a reduce cifra de afaceri din portofoliul de fonduri. Administratorii de investiții trebuie să plătească în continuare comisioane atunci când cumpără și vând acțiuni sau obligațiuni pe piața secundară. Pe măsură ce aceste taxe cresc, la fel se aplică și taxele de însoțire care vin cu fondul. În funcție de tipul fondului și modul în care investitorii îl achiziționează, pot fi evaluate alte cheltuieli care nu depind de performanța fondului.
