Cuprins
- Ce este un REIG?
- Înțelegerea REIG-urilor
- Investiții REIG
- Structurarea REIG
- crowdfunding
Ce este un grup de investiții imobiliare (REIG)?
Un grup de investiții imobiliare (REIG) se referă la o entitate care își concentrează majoritatea activității sale pe investiții în imobiliare. În căutare de profituri, grupurile de investiții imobiliare pot alege să cumpere, să renoveze, să vândă sau să finanțeze proprietăți. Grupurile de investiții imobiliare achiziționează în mod obișnuit o proprietate și vând unități investitorilor în timp ce își asumă responsabilitatea pentru administrarea și întreținerea proprietății. De obicei, grupurile de investiții imobiliare fie nu aleg, nici nu se califică pentru statutul de trust de investiții imobiliare (REIT).
Cheie de luat cu cheie
- Un REIG poate fi orice entitate cu mai mulți parteneri care își concentrează majoritatea activității sale pe imobiliare. REIG-urile nu sunt supuse niciunei limitări sau cerințe specifice ale entității imobiliare.REIG-urile pot fi structurate ca orice tip de entitate pe care o aleg, deși multe sunt organizate. ca parteneriate care înregistrează venituri trecute prin documentele fiscale K-1.
Înțelegerea grupurilor de investiții imobiliare
Grupurile de investiții imobiliare sunt formate din mai mulți parteneri sau acționari. Posibilitatea mai multor surse de investiții de capital asigură un grup mai mare de capital și o capacitate mai mare de a investi mai larg.
Grupurile de investiții imobiliare își concentrează majoritatea activității pe bunuri imobiliare, dar nu sunt neapărat supuse niciunei statuturi de entitate imobiliară. Ca atare, aceștia au flexibilitatea de a-și structura afacerea în mai multe moduri și au flexibilitatea de a face investiții imobiliare după dorință. De asemenea, grupurile de investiții imobiliare pot oferi finanțare de proprietăți, proprietăți flip, proprietăți de închiriere clienților sau societăților de administrare a proprietăților pentru o parte din venitul din închiriere sau pot vinde unități ale unei proprietăți, menținând în același timp controlul general. În general, nu există nicio limitare specifică asupra activităților în care un grup de investiții imobiliare poate fi implicat. Multe REIG-uri se vor comercializa ca atare, pentru a facilita identificarea investitorilor.
Investiții REIG
Investiția imobiliară poate fi o investiție atractivă datorită potențialului său de rentabilitate multidimensional. Grupurile de investiții imobiliare încearcă să profite de o multitudine de oportunități de investiții imobiliare prin crearea unui portofoliu de investiții imobiliare.
În general, există mai multe moduri în care grupurile de investiții imobiliare produc randamente. Un REIG poate alege să investească în clădiri de apartamente, case de închiriere, clădiri comerciale sau unități comerciale. Poate obține venituri din împrumuturi ipotecare, proprietăți de închiriere sau taxe de administrare a proprietății. REIG adesea apelează la investitori cu valoare netă mare, care se uită să investească direct în proprietăți imobiliare, dar nu își asumă responsabilități complete de gestionare a proprietății. REIG atrage, de asemenea, investitorii care gestionează singuri proprietăți de închiriere sau care se află în case de tip flipping.
În general, unul dintre cele mai mari avantaje pentru REIG este capitalul comun pe care îl obțin dintr-o structură cu mai multe parteneriate sau o structură de capital bazată pe unități de capital corporativ. Partenerii de investiții REIG de obicei trebuie să aducă mai mult numerar ca investiție inițială decât alte oportunități de investiții imobiliare; cu toate acestea, ei obișnuiesc să obțină profituri mai mari.
Structurarea REIG
Grupurile de investiții imobiliare și grupurile de investiții imobiliare sunt termeni folosiți în mod interschimbabil; cu toate acestea, ele poartă semnificații diferite. Un grup de investiții imobiliare este o afacere care creează situații financiare și respectă legile fiscale aplicabile. Pe de altă parte, REIG-urile pot alege să preia orice structură de entitate, cele două cele mai frecvente fiind parteneriate și corporații.
asociere
Un parteneriat este o afacere deținută de două sau mai multe persoane, care împart profituri, pierderi și datorii. Partenerii iau mize în afaceri proporțional cu investiția lor. Conform codului fiscal din SUA, parteneriatele nu sunt impozitate. Mai degrabă, parteneriatele transmit toate veniturile către parteneri și raportează acest venit pe un K-1. Partenerii care primesc un K-1 trebuie să depună individual venitul parteneriatului la Formularul 1040 dacă sunt persoane fizice sau la Formularul 1120 dacă sunt o corporație.
În funcție de structura parteneriatului, partenerii pot sau nu să se implice în managementul afacerii. Acordurile de parteneriat detaliază dispozițiile complete ale activității, inclusiv investiții minime, taxe, distribuții, votarea partenerilor și multe altele. Unele parteneriate se bucură de un forum structurat de membri mai colaborativi pentru decizii de investiții, în timp ce alții lasă managementul de bază al afacerii pentru câțiva directori. În general, echipa de management al parteneriatului surse și identifică tranzacțiile înainte de a investi capitalul partener pe acordul de parteneriat.
corporație
Formarea unei corporații, publice sau private, este o opțiune pentru orice afacere. Comisia pentru valori mobiliare și schimb (SEC) și schimburile de piață guvernează corporațiile publice, în timp ce regulamentul SEC D reglementează corporațiile private. Companiile publice trebuie să furnizeze raportări periodice, trimestriale, transparente ale situațiilor financiare. În plus, aproape orice entitate în afară de proprietarii unici poate alege să fie impozitată ca o corporație dacă îndeplinesc cerințele.
Încorporarea unei afaceri permite unei companii să vândă acțiuni de capitaluri proprii. Acțiunile de acțiuni cuprind o parte din capitalul total al companiei. Acțiunile de capital public variază în funcție de valoarea lor de tranzacționare publică; alternativ, acțiunile private sunt evaluate privat.
O echipă de conducere executivă gestionează corporațiile. Cu toate acestea, acțiunile pot fi structurate cu diferite drepturi de vot, ceea ce oferă investitorilor în capitaluri unii spun în managementul general al companiei.
crowdfunding
Platformele online de crowdfunding imobiliar pot fi cunoscute ca un tip de grup de investiții imobiliare. Aceste platforme sunt structurate ca parteneriate și transmit toate veniturile partenerilor investitori cu raportare la un K-1.
Apariția de platforme de crowdfunding imobiliar face mai ușor investitorii acreditați și neacreditați să investească în imobiliare. Fundrise este un exemplu de platformă populară de crowdfunding imobiliar care oferă posibilitatea investitorilor să investească în finanțarea capitalului datoriei sau să ia anumite capitaluri proprii în proprietățile imobiliare.
