Indiferent de obiectivul dvs. de investiții, obligațiunile joacă adesea un rol semnificativ. Unele fonduri, precum ETF Vanguard Total Bond Market, sunt concepute pentru a oferi acces la o mare varietate de vehicule care generează venituri, reducând în același timp costurile. Multe fonduri de obligațiuni sunt adecvate ca investiții de bază pentru investitori. Aici, aruncăm o privire la cinci dintre fondurile de obligațiuni de top pentru investitorii pe termen lung.
1. Fondul de obligațiuni totale de fidelitate (FTBFX)
Fondul de obligațiuni totale Fidelity încearcă să ofere investitorilor un nivel ridicat de venituri curente. Fondul folosește indexul de obligații universale americane Bloomberg Barclays pentru ghidarea deciziilor sale de alocare și ca indice de referință. Fondul investește aproximativ 80% din activele sale într-o gamă largă de titluri de creanță. Apoi, investește aproximativ 20% din activele sale în titluri de creanță cu ratinguri de credit mai mici. Aceste titluri de creanță de calitate inferioară au riscuri mai mari decât obligațiunile de grad investițional, dar oferă și randamente mai mari. Fondul se implică, de asemenea, în tranzacționarea instrumentelor derivate, ceea ce permite un efect de levier crescut, dar conține și tipuri specifice de risc. Instrumentele derivate includ contracte de swaps, opțiuni și contracte futures.
Fondul de obligațiuni totale Fidelity a avut 26, 1 miliarde USD în active administrate (AUM), cu un randament de 30 de zile al Securities and Exchange Commission (SEC) de 2, 49% din noiembrie 2019. Titlurile de creanță din fond au avut o durată medie de 5, 23 ani. Istoric, fondul a prezentat volatilitate redusă. Acesta deținea peste 82% din activele sale în obligațiuni de investiții, cu peste 32% alocate obligațiunilor guvernamentale americane. A avut un raport de cheltuieli rezonabil de 0, 45% și nu a existat o cerință minimă de investiții.
2. Vanguard ETF Total Market Market (BND)
ETF Vanguard Total Bond Market oferă o expunere largă la obligațiunile din SUA pentru investiții. În noiembrie 2019, fondul a investit în jur de 63% din activele sale în obligațiuni guvernamentale americane pentru toate scadențele. Restul de 37% a fost deținut în alte obligațiuni de grad de investiții. A avut un raport de cheltuieli foarte redus, de 0, 035%, care este cu peste 90% sub raportul cheltuielilor medii ale fondurilor cu participații similare. Fondurile de avangardă sunt cunoscute pentru că au unele dintre cele mai mici raporturi de cheltuieli din industrie.
Fondul Vanguard Total Bond Market a avut 245, 5 miliarde USD în active nete totale (46, 7 miliarde USD în FET), cu un randament SEC de 2, 26%. A avut 9.010 exploatații cu o scadență efectivă medie de 8, 2 ani și o durată medie de 6, 2 ani. Întrucât este un ETF, nu există nicio cerință minimă de investiții inițiale.
3. Fondul de venit Dodge & Cox (DODIX)
Fondul de venit Dodge & Cox urmărește să ofere o rată ridicată și stabilă a veniturilor curente, asigurând în același timp conservarea capitalului pe termen lung. Aproximativ 80% din active sunt în titluri de investiții, cu până la 20% plasate în obligații ale datoriei sub gradul de investiții. DODIX este un nucleu destul de sigur, chiar dacă nu poartă aceeași recunoaștere a mărcii Vanguard sau BlackRock.
Fondul de venit Dodge & Cox a avut un randament SEC de 2, 67%, cu un raport de cheltuieli de 0, 42%. Avea active nete de 62, 3 miliarde USD în portofoliu din septembrie 2019. Fondul a necesitat o investiție inițială de 2.500 USD.
4. Fondul de obligațiuni de returnare totală metropolitană (MWTRX)
Fondul de obligațiuni de returnare totală Metropolitan West este conceput pentru a fi un fond de obligațiuni de bază. Obiectivul său este de a depăși indicele obligațiunilor agregate din Bloomberg Barclays, menținând în același timp un profil de risc similar celui indicat. Indicele obligațiunilor agregate din Bloomberg Barclays american urmărește obligațiunile de investiții.
Fondul de obligațiuni de rentabilitate totală Metropolitan West investește într-o gamă largă de titluri cu venituri fixe, inclusiv instrumente derivate care pot fi utilizate pentru acoperirea expunerii la risc. Fondul avea peste 79, 9 miliarde USD în AUM, cu un randament SEC de 2, 04% din noiembrie 2019. Acesta avea un raport de cheltuieli de 0, 67% pentru acțiunile investitorilor. Deținerile din portofoliu au avut o durată medie de 5, 75 ani și o scadență medie de 7, 69 ani. Fondul a necesitat o investiție inițială destul de grea de 5.000 USD.
5. Fondul de obligațiuni Loomis Sayles Core Plus (NEFRX)
Fondul de obligațiuni Loomis Sayles Core Plus Plus urmărește să ofere un randament total mai mare investind în obligațiuni corporative și guvernamentale din SUA. Fondul are un risc mai mare decât multe alte fonduri de obligațiuni, deoarece deține titluri cu venituri fixe cu randament ridicat și de pe piețele emergente. Avea active nete de 7, 43 miliarde de dolari, cu un randament SEC de 1, 87% din noiembrie 2019.
Fondul de obligațiuni Loomis Sayles Core Plus a avut un raport de cheltuieli oarecum ridicat de 0, 73%. Trebuie să funcționeze mai bine pentru a-și justifica cheltuielile mai mari în comparație cu alte fonduri. Deținerile din fond au o durată efectivă de 6, 17 ani, cu o scadență medie de 8, 52 ani. Fondul a necesitat o investiție minimă de 2.500 USD.
