Acțiunile Y sunt o clasă de acțiuni instituționale oferite în fonduri mutuale deschise. Direcționând investitori instituționali, clasa de acțiuni are adesea o investiție minimă mare, începând cu aproximativ 25.000 USD. Această clasă de acțiuni oferă, de asemenea, beneficiul unor taxe de încărcare renunțate sau limitate și comisioane anuale comparative mai mici.
Îndepărtarea Y-Share
Acțiunile Y sunt o alternativă la acțiunile I care se află în clasa de acțiuni de fonduri mutuale oferită cel mai des pentru investitorii instituționali. Acțiunile Y au caracteristici și caracteristici adaptate instituțiilor.
Investiția minimă ridicată este una dintre cele mai caracteristice caracteristici ale acțiunilor Y și ale altor clase de acțiuni instituționale. Investițiile minime încep de obicei de la 25.000 USD și pot ajunge la 5 milioane de dolari. În general, sarcinile de vânzare nu sunt necesare pentru acțiunile Y, ceea ce permite investitorilor instituționali să cumpere și să vândă acțiuni fără taxe suplimentare de comision. Deoarece acțiunile Y nu sunt asociate cu taxele de vânzare intermediare, de obicei nu plătesc nicio taxă de distribuție sau comisioane 12b-1 din cheltuielile fondului. Fără comisioane 12b-1, raportul total al cheltuielilor este mai mic în general decât celelalte clase de acțiuni din fond, ceea ce reprezintă un alt beneficiu pentru investitorii instituționali.
Planuri de pensionare
În timp ce acțiunile Y sunt rezervate în mod obișnuit investitorilor instituționali, în unele cazuri, acestea pot permite investițiile investitorilor din planul de pensionare. Majoritatea fondurilor mutuale vor avea clase de acțiuni de pensionare desemnate cu beneficii similare cu acțiunile instituționale. Fondurile fără clase de acțiuni de pensionare pot permite investiții de fonduri comune în acțiuni Y din planurile de pensionare care caută colectiv investiții în fond. Acest lucru poate oferi un beneficiu semnificativ pentru acționarii pensionari, care ar participa la economiile din comisioanele mai mici ale clasei de acțiuni.
Putnam Investments
Putnam Investments este un manager de investiții care oferă acțiuni Y în multe dintre fondurile sale ca clasă principală de acțiuni pentru investitorii instituționali. Fondul Putnam Global Equity oferă un exemplu. Fondul oferă acțiuni A, acțiuni B, acțiuni C, acțiuni M, acțiuni R, acțiuni R6, acțiuni T și acțiuni Y.
Clasa de acțiuni Y a Fondului Putnam Global Equity Fund nu percepe comisioane de vânzare front-end sau back-end. De asemenea, clasa de acțiuni nu percepe comisioane 12b-1, ceea ce îl ajută să aibă unul dintre cele mai mici raporturi de cheltuieli anuale în ansamblu de 0, 92%. Aceasta se compară cu cheltuielile anuale totale de exploatare ale fondurilor de 1, 92% pentru acțiunile B și acțiunile C. Performanța acțiunilor Y la 31 decembrie 2016 a fost, de asemenea, una dintre cele mai mari din Fond, cu 1, 24% pentru un an. Pentru cei cinci ani, performanța acțiunilor Y a fost de 9, 93%, iar pentru cei 10 ani, performanța a fost de 2, 72%.
